Singapura atualiza avaliação de risco de lavagem de dinheiro. Novo relatório, publicado por autoridades locais, identifica tokens de pagamento digital como de alto risco.
O documento de 126 páginas cobre setores não incluídos em um relatório anterior de 2014, e adiciona negociantes de pedras e metais preciosos à lista de preocupações.
A indústria bancária apresenta os maiores riscos de lavagem de dinheiro. Os bancos são vulneráveis devido ao grande volume de transações, atender consumidores de alto risco adiciona alguns perigos adicionais também. Os bancos são mais suscetíveis à exploração criminosa devido ao seu papel em facilitar grandes volumes de transações e atender clientes de alto risco.
Mas são os provedores de tokens de pagamento digital que se destacam como de alto risco. As autoridades relatam um aumento nos casos envolvendo esses serviços.
Singapura tem uma pequena participação nas atividades globais de tokens digitais. No entanto, os oficiais monitoram de perto os riscos associados.
Outras áreas de alto risco incluem serviços de transferência de dinheiro transfronteiriços. Gestores de ativos externos também representam ameaças significativas.
O relatório é um esforço colaborativo, envolvendo agências de supervisão e aplicação da lei. As principais ameaças de lavagem de dinheiro provêm de fraude e cibercrime, crime organizado, corrupção e evasão fiscal seguem.
Os criminosos exploram a infraestrutura financeira de Singapura. Eles frequentemente convertem fundos ilícitos em ativos como imóveis.
A Autoridade Monetária planeja emendar a Lei de Serviços de Pagamento, pois isso expandirá a regulação dos serviços de token digital.