O órgão regulador da China para câmbio exterior implantou novos mandatos obrigando bancos a examinar e relatar transações arriscadas, particularmente aquelas relacionadas a criptomoedas. Estas medidas visam restringir investidores chineses de negociarem em Bitcoin e outros ativos digitais.
Sob as novas diretrizes, os bancos são obrigados a identificar e relatar atividades de câmbio estrangeiro, incluindo bancagem subterrânea, jogos de azar transfronteiriços e transações financeiras não autorizadas envolvendo criptomoedas. Este mandato se aplica a todas as instituições bancárias chinesas, que agora devem avaliar transações com base nas identidades envolvidas, na origem dos fundos e na frequência das negociações.
Esta iniciativa ressalta a postura persistente e rigorosa da China sobre a regulamentação de atividades com criptomoedas. As criptomoedas são vistas como minando a estabilidade financeira do país. Liu Zhengyao, um especialista jurídico do escritório de advocacia ZhiHeng em Xangai, comentou via WeChat que estas regulamentações proporcionam uma base para penalizar negociações de criptomoedas. O clima regulatório na China continental provavelmente deverá se intensificar, acrescentou ele.
Liu destacou ainda que o uso de yuan para compras de criptomoedas que são posteriormente trocadas por moedas estrangeiras pode agora ser categorizado como uma atividade financeira transfronteiriça envolvendo criptomoedas, especialmente se as quantias excederem os limites legais.
Desde 2017, a China impôs severas restrições ao comércio de criptomoedas, proibindo bancos e sistemas de pagamento de se engajarem com ativos digitais. Em maio de 2021, o Banco do Povo da China (PBOC) declarou ilegais as transações envolvendo Bitcoin e criptomoedas similares. Contudo, apesar de suas veementes políticas anti-cripto, a China retém mais de 190.000 BTC, tornando-se o segundo maior detentor governamental de Bitcoin do mundo, seguindo os Estados Unidos. Esses ativos foram principalmente obtidos através de confiscações ligadas a operações de comércio ilícitas.
Notavelmente, Justin Sun, fundador da blockchain Tron, defendeu em julho de 2024 que a China adotasse uma política mais progressista em relação às criptomoedas. "A China deve avançar mais nessa área. A competição entre China e EUA na política de Bitcoin beneficiará toda a indústria", articulou Sun.
Além disso, uma recente decisão de um tribunal chinês reconheceu que, embora criptoativos possuam "atributos de propriedade," a lei chinesa não os proíbe totalmente. Não obstante, essas proteções estão limitadas ao cripto como uma commodity e não se estendem ao seu uso como moeda ou instrumentos de negócios.