Os traders de criptomoedas estão sempre à procura de maximizar seus ganhos através de novos métodos melhorados, e o staking descentralizado surgiu como uma potencial via para isso.
Usando essa estratégia de investimento, os investidores em criptomoedas podem facilmente gerar renda passiva por meio de uma variedade de mecanismos oferecidos pelo ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi).
Vamos explorar como o staking descentralizado funciona e aprender sobre as plataformas DeFi no mercado de criptomoedas.
O que é Staking Descentralizado?
O staking em finanças descentralizadas (DeFi) é uma técnica usada por criptomoedas para bloquear seus ativos digitais usando contratos inteligentes. Os investidores devem manter um pool de liquidez ao fazer staking para evitar perdas com variações de preço.
Somente traders com o maior número de uma criptomoeda específica podem atuar como validadores para a transação daquela moeda específica. Este validador é automaticamente selecionado entre todos os traders ao redor do mundo. Assim que os validadores validam uma transação, eles recebem uma comissão dos traders, gerando renda passiva.
Como Funcionam os Mecanismos de Staking DeFi
Fundamentos do Proof-of-Stake (PoS)
O staking DeFi opera principalmente no mecanismo de consenso Proof-of-Stake (PoS), pois valida transações e cria novos blocos.
A rede Ethereum é uma líder nesta inovação, especialmente em soluções de Camada 2. Criptomoedas populares como Polkadot e Graph adotaram abordagens semelhantes ao Ethereum. O princípio principal envolve a seleção de validadores com base nos holdings, com traders de alta participação ganhando privilégios de validação de transação.
Principais Técnicas de Staking DeFi
O staking DeFi também funciona pelas seguintes técnicas:
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Troca: Os traders podem trocar diretamente criptomoedas usando contratos inteligentes. Este processo não-custodial garante transações perfeitas e sem erros, sem intervenção de terceiros.
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Mineração de Liquidez: Os investidores fazem staking de moedas em pools de liquidez para manter o equilíbrio do mercado. Ao prevenir volatilidade de preço excessiva, os traders recebem recompensas por apoiar a estabilidade do mercado.
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Agricultura de Rendimento: Semelhante a contas de interesse tradicionais, a agricultura de rendimento permite que investidores ganhem retornos ao fazer staking de criptomoedas, geralmente medidos através do rendimento percentual anual (APY).
Starknet e Outras Plataformas de Staking Descentralizado
Agora que temos uma ideia clara de como o staking descentralizado funciona, vamos comparar algumas das plataformas de staking DeFi disponíveis no mercado de criptomoedas.
Starknet
A primeira grande blockchain Ethereum de Camada 2 que introduziu um recurso de staking DeFi foi a Starknet. Ela permite que usuários de criptomoedas ganhem recompensas ao validar transações.
A Starknet visa descentralizar ainda mais a rede e tem planejado meticulosamente lançar essa funcionalidade de staking DeFi há meses. Eventualmente, a empresa de desenvolvimento por trás da Starknetz, StarkWare, propôs isso à comunidade em julho deste ano.
O sistema de staking DeFi permite que usuários de criptomoedas com 20.000 tokens STRK, avaliados em $12.000, ganhem recompensas ao fazer staking para validação de transações.
Traders de criptomoedas com menos tokens podem delegar suas reivindicações a validadores que farão staking e ganharão em seu nome. Validadores mal-intencionados estão sempre em risco de perder seus tokens de staking.
As plataformas de staking descentralizado Starknet dão aos delegadores e validadores um período de 21 dias para sacar tokens depositados e as recompensas relacionadas a isso.
DeFi Swap
As trocas descentralizadas automatizadas (DEX) na blockchain Ethereum, DeFi Swap, permitem que traders realizem staking com segurança de Ether e tokens ERC-20 de maneira confiável, sem depender de um terceiro.
É alimentado pelo protocolo de código aberto Uniswap, que é comumente usado para trocar ativos baseados em Ethereum.
Usuários de criptomoedas negociam anonimamente na DefibSwap sem fornecer qualquer informação e ela oferece alta liquidez para a stablecoin descentralizada—UniswapUSD (UUSD).
De todos os recursos disponíveis no DeFi Swap, seu token, as moedas DeFi são usadas para staking de criptomoedas juntamente com tokens Ether e ERC-20. A plataforma planeja adicionar mais ativos de staking à medida que o tempo avança.
Esta plataforma de staking descentralizado também utiliza uma variedade de pares de negociação, dando aos usuários de criptomoedas a oportunidade de negociar entre diferentes ativos digitais. Com 0,3%, ela também possui uma das menores taxas de DEX.
Cake DeFi
Cake DeFi é uma plataforma de finanças descentralizadas de staking (DeFi) que permite que usuários de criptomoedas negociem em Ethereum, Bitcoin e outros ativos digitais para ganhar recompensas. Esta plataforma de staking descentralizado com sede em Singapura foi fundada em 2020, e desde então tem fornecido opções de negociação em tokens ERC-20, Litecoin, Ethereum e Bitcoin.
O serviço de staking permite que os usuários realizem staking e armazenem com segurança seus ativos digitais para ganhar renda passiva a partir disso. A Cake DeFi oferece um rendimento percentual anual (APY) de 10% com uma faixa de taxas de 0,1% – 0,2%. Tem 200 diferentes opções de moedas e tokens disponíveis para traders.
StakeWise
Esta plataforma DeFi de código aberto, estabelecida em 2021, permite que usuários de criptomoedas realizem staking sem qualquer depósito. Os traders podem fazer staking na rede Ethereum e ganhar recompensas.
Usuários de criptomoedas ganham tokens sETH2 quando realizam staking na plataforma de staking descentralizado StakeWise. Esses tokens podem ser usados posteriormente em outros aplicativos descentralizados na blockchain Ethereum.
Em sua recente atualização V3, a StakeWise introduziu os Vaults, que permitirão que os stakers definam parâmetros de staking conforme sua vontade. Isso inclui taxas e operadores de nós.
Esta plataforma de staking DeFi também suporta staking líquido usando tokens osETH. Isso permitiu flexibilidade na plataforma e também melhorou a participação no DeFi enquanto os traders ainda estão ganhando recompensas.
Desafios e Vantagens do Staking DeFi
Os desafios associados ao staking descentralizado incluem:
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O problema de ''slashing'' surge quando validadores não conseguem validar transações, o que geralmente ocorre quando eles possuem assinaturas duplicadas na rede. Nessas circunstâncias, os validadores perdem suas recompensas ou tokens.
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Às vezes, os requisitos técnicos da blockchain se tornam bastante complexos, o que torna crucial para os traders serem cautelosos ao configurar carteiras, pois podem perder todo o investimento.
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Ataques e fraudes são comuns no staking DeFi, pois não há supervisão de terceira parte. Isso torna crucial para os traders conduzirem uma verificação de antecedentes antes de interagir com outros traders.
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O valor de uma moeda pode flutuar imensamente. Assim, os traders devem considerar quanto dinheiro investir em qual moeda. Caso contrário, há uma grande chance de perderem seu dinheiro, seja em parte ou totalmente.
Apesar desses obstáculos, o staking descentralizado oferece vantagens substanciais, como:
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O staking DeFi dá aos traders a oportunidade de gerar renda passiva, tornando-se um staker ou validador.
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A técnica DeFi envolve contratos inteligentes para proteger os traders de fraudes e riscos. Formadores de Mercado Automatizados (AMM) geralmente automatizam esses contratos; dessa forma, a chance de erros é muito menor.
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O staking DeFi é um processo relativamente simples que não envolve qualquer terceira parte e, assim, os traders interagem diretamente entre si.
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Um trader precisa pagar uma taxa de admissão muito nominal para iniciar o staking.
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Por fim, stakers fazem enormes ganhos, pois recebem uma grande soma de recompensas devido ao dinheiro adicional ganho com os juros no staking DeFi.
Considerações Finais
O staking descentralizado continuará a oferecer oportunidades incríveis de ganhos para investidores em criptomoedas à medida que novas plataformas são lançadas e as tecnologias melhoram. Isso tornou o staking DeFi uma promissora via de gerenciamento de criptomoedas.