A agência de inteligência financeira australiana AUSTRAC ordenou formalmente que a Binance Austrália nomeie um auditor externo após descobrir sérias deficiências nos controles de combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento ao terrorismo (CTF) da exchange.
Em um comunicado divulgado na sexta-feira, o Centro Australiano de Relatórios e Análises de Transações (AUSTRAC) disse que a decisão seguiu uma série de revisões de risco e preocupações de supervisão.
Enfatizou que a Binance, como uma operadora global de criptografia, deve demonstrar governança mais forte, diligência devida ao cliente e infraestrutura de compliance em um “ambiente de alto risco.”
Esta última ação da AUSTRAC não é uma penalidade de execução - ainda - mas sinaliza uma intensificação do escrutínio regulatório sobre como as exchanges de criptomoedas operam na Austrália, especialmente em relação aos riscos de crimes financeiros.
Preocupações Sérias Sobre Controles de AML/CTF
AUSTRAC declarou ter identificado “sérias preocupações” com os sistemas de compliance da Binance Austrália relacionados à identificação de clientes, diligência devida e monitoramento de transações - componentes centrais das obrigações de AML/CTF sob a lei australiana.
“Esta é uma empresa global operando através de fronteiras em um ambiente de alto risco,” disse o CEO da AUSTRAC, Brendan Thomas. “Esperamos que controles robustos de identificação do cliente, diligência devida e monitoramento efetivo de transações estejam em vigor para prevenir exploração criminosa.”
O regulador também sinalizou questões internas significativas na Binance Austrália, incluindo:
- Alta rotatividade de pessoal
- Falta de presença da alta administração na Austrália
- Recursos locais de compliance insuficientes
Essas deficiências levantam questões sobre a prontidão operacional da Binance para gerenciar riscos de AML/CTF de acordo com as expectativas regulatórias australianas.
Resposta da Binance: Auditoria Não é uma Ação de Execução
Em resposta, Matt Poblocki, gerente geral da Binance para Austrália e Nova Zelândia, reconheceu a diretiva da AUSTRAC. Ele descreveu isso como parte das medidas de revisão supervisória da agência e enfatizou que não era “uma ação de execução.”
“A Binance Austrália reconhece a decisão da AUSTRAC e cooperará plenamente com o processo de auditoria independente,” Poblocki disse ao Cointelegraph. Ele acrescentou que a exchange continua comprometida em fortalecer seus sistemas de compliance e cooperar com as autoridades regulatórias.
Apesar do tom diplomático, a ordem de auditoria é amplamente vista como um revés reputacional sério para a Binance na Austrália, onde a exchange enfrentou pressão crescente de vigilantes financeiros e instituições bancárias nos últimos dois anos.
Escrutínio Aumentando das Autoridades Australianas
A ordem de auditoria da AUSTRAC vem na esteira de múltiplas ações legais e regulatórias tomadas contra a Binance na Austrália, particularmente pela Comissão de Valores Mobiliários e Investimentos da Austrália (ASIC).
No final de 2024, a ASIC iniciou processos legais contra a Binance Australia Derivatives, acusando a exchange de violações de proteção ao consumidor ligadas à sua classificação de usuários como “clientes institucionais.” Clientes institucionais estão sujeitos a proteções regulatórias mais leves, e a Binance supostamente classificou erroneamente usuários de varejo para contornar obrigações mais rigorosas.
Anteriormente, em meados de 2023, a ASIC havia invadido os escritórios locais da Binance como parte de uma investigação mais ampla sobre sua agora extinta plataforma de derivativos australiana. Essa investigação resultou no cancelamento da licença de derivativos da Binance, efetivamente removendo a empresa do mercado de negociação regulado de derivativos de criptografia no país.
Bloqueio de Bancos e Acesso a Fiat
Os problemas da Binance na Austrália se estenderam além dos reguladores para o sistema bancário. Em maio de 2023, a Binance foi efetivamente desbancarizada quando seu parceiro local de pagamentos fiat, Zepto, cortou relações sob pressão de instituições financeiras.
O movimento forçou a Binance a suspender todos os depósitos e saques em AUD (dólar australiano), deixando os usuários sem uma rampa fiat direta de entrada e saída. A Binance posteriormente disse que recebeu menos de 24 horas de aviso antes de seu acesso bancário ser cortado - uma decisão que deixou milhares de usuários australianos em um limbo.
Até agora, a plataforma ainda não suporta transferências bancárias diretas em AUD. A função “Transferência Bancária” permanece cinza, exibindo uma mensagem de “Canal Suspenso.” Os usuários que procuram sacar AUD são instruídos a:
- Converter saldos de AUD em USDT (Tether) para saque
- Usar serviços de negociação peer-to-peer (P2P) para converter fundos
A perda persistente de acesso a fiat diminuiu a usabilidade da Binance na Austrália, particularmente para novos usuários e instituições que dependem de trilhas de pagamento reguladas e sem problemas.
Contexto Global: Binance Sob Fogo em Todo o Mundo
A ordem de auditoria da AUSTRAC é apenas mais um golpe regulatório para a Binance, que tem enfrentado uma série de ações de execução globais.
Nos Estados Unidos, a Binance e o ex-CEO Changpeng Zhao (CZ) se declararam culpados em novembro de 2023 por violar leis de combate à lavagem de dinheiro dos EUA, concordando com um acordo de $4,3 bilhões com o Departamento de Justiça, CFTC e FinCEN. CZ também se afastou e foi sentenciado a quatro meses na prisão federal em 2024.
Em outras jurisdições - incluindo Canadá, Países Baixos, Nigéria e Reino Unido - investigações foram lançadas, licenças revogadas ou restrições impostas sobre as operações da Binance. A empresa retirou ou reduziu operações em vários mercados enquanto tenta se mover para uma estrutura mais em conformidade.
Em resposta, a Binance contratou mais profissionais de compliance, instituiu políticas globais de Conheça Seu Cliente (KYC) e tentou distanciar-se da era de liderança de CZ. Ainda assim, a desconfiança persistente dos reguladores continua a ofuscar as operações globais da exchange.
O que Acontece a Seguir na Austrália?
Sob a diretiva da AUSTRAC, a Binance deve agora nomear um auditor externo independente para avaliar sua estrutura de AML/CTF e enviar um relatório abrangente ao regulador dentro de um prazo determinado. Este relatório provavelmente detalhará:
- Processos de integração e verificação de clientes
- Sistemas de monitoramento e reporte de transações suspeitas
- Modelos de governança e equipe
- Conformidade contínua com a lei australiana
Dependendo das conclusões da auditoria, a AUSTRAC pode decidir escalar a questão
- potencialmente impondo multas, ações de execução ou referências criminais se forem identificadas violações graves.
Por enquanto, a Binance permanece sob revisão supervisória - mas isso pode evoluir rapidamente se a auditoria descobrir questões mais profundas.
Implicações Mais Amplas para a Indústria de Cripto
A ação da AUSTRAC destaca uma tendência global crescente: os reguladores não veem mais as empresas de cripto como startups a serem toleradas, mas sim como instituições financeiras que devem cumprir os mesmos padrões de compliance que bancos e corretoras.
A Austrália se posicionou como um ambiente regulatório progressivo, mas rigoroso, para ativos digitais, com agências como ASIC, AUSTRAC e o Tesouro engajadas no desenvolvimento de estruturas. A Lei de AML/CTF do país exige que provedores de troca de moeda digital se registrem, verifiquem clientes e relatem atividades suspeitas - regras que a AUSTRAC agora demonstrou estar disposta a impor.
O caso da Binance pode servir como um teste decisivo para o quão estritamente a Austrália vai regular empresas de cripto globais, especialmente aquelas com presença física limitada, mas influência digital de grande alcance.
A auditoria ordenada pela AUSTRAC da Binance Austrália marca um ponto de inflexão crítico para a exchange em um dos mercados mais regulamentados da Ásia-Pacífico. Com seu acesso a fiat ainda cortado e a confiança erodindo entre usuários e formuladores de políticas, a Binance deve agora demonstrar seu compromisso com a conformidade não apenas em declarações, mas em reforma estrutural.
À medida que reguladores em todo o mundo apertam os parafusos das operações de cripto, exchanges como a Binance enfrentam uma realidade simples: aqueles que não cumprirem os padrões de crimes financeiros podem em breve se encontrar sem uma licença - ou um mercado.