A Coreia do Sul anunciou planos para expandir sua regra de viagem de criptomoedas para cobrir todas as transações abaixo de 1 milhão de won, aproximadamente US$ 680.
O presidente da Comissão de Serviços Financeiros, Lee Eok-won, disclosed a ampliação regulatória durante o evento do Dia de Combate à Lavagem de Dinheiro do país.
A medida eliminates um limite que anteriormente permitia aos usuários contornar exigências de verificação de identidade por meio de “smurfing”.
Smurfing envolve dividir transações maiores em valores menores para evitar detecção.
O que aconteceu
A Unidade de Inteligência Financeira da Coreia established uma força-tarefa para revisar a Lei de Relato e Uso de Informações Específicas de Transações Financeiras.
Provedores de serviços de ativos virtuais serão obrigados a coletar e compartilhar informações de remetente e destinatário para todas as transferências de criptomoedas, independentemente do valor.
A FIU da Coreia do Sul reported 36.684 relatórios de transações suspeitas entre janeiro e agosto de 2025.
Esse número supera o total combinado de 2023 e 2024.
Dados do Serviço de Alfândega da Coreia mostram 9,56 trilhões de won, equivalentes a US$ 7,1 bilhões, em crimes ligados a criptomoedas encaminhados a promotores entre 2021 e agosto de 2025.
Aproximadamente 90% desses casos envolveram “hwanchigi”, esquemas ilegais de remessa internacional usando ativos digitais para contornar controles de capital.
Leia também: Bitcoin Spot ETFs Hit Seven-Day Outflow Streak With $19M Exits As XRP Funds Gain $8M
Por que isso importa
A ampliação regulatória alinha a Coreia do Sul aos padrões do Grupo de Ação Financeira para supervisão de combate à lavagem de dinheiro.
As autoridades identificaram exploração sistemática de transações de baixo valor para evitar controles existentes ligados à evasão fiscal, tráfico de drogas e movimentação transfronteiriça de recursos ilícitos.
A força-tarefa está considerando mecanismos adicionais de fiscalização, incluindo sistemas de suspensão de contas para congelar ativos suspeitos de atividade criminosa antes da conclusão das investigações.
A apresentação legislativa é esperada para o primeiro semestre de 2026, com implementação após aprovação formal.
Grandes exchanges, incluindo Upbit e Bithumb, enfrentarão aumento de custos de conformidade ao implementarem sistemas aprimorados de monitoramento e reporte para todos os tamanhos de transação.
Leia a seguir: Flow Reverses Rollback Plan After Developer Backlash Over $3.9M Exploit Response