A indústria de ativos digitais da Tailândia entra em uma nova fase de maturidade regulatória com a preparação da Securities and Exchange Commission (SEC) para implementar ainda este ano a chamada Travel Rule. Alinhada às recomendações do Financial Action Task Force (FATF), a norma exige que operadoras de serviços com ativos digitais coletem e troquem, de forma segura, informações específicas sobre transferências qualificadas de criptoativos, reforçando os mecanismos de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e ao Financiamento do Terrorismo (CTF).
A entrada em vigor da Travel Rule representa um marco importante no arcabouço regulatório da Tailândia para ativos digitais. A medida aumenta a transparência, aprimora a rastreabilidade das transações e alinha o ecossistema local de criptoativos a padrões de conformidade reconhecidos internacionalmente, já adotados por grandes centros financeiros globais.
Antecipando-se à nova regulação, a Bitazza Thailand, corretora de ativos digitais licenciada pelo Ministério das Finanças e supervisionada pela SEC, concluiu o desenvolvimento de toda a sua infraestrutura para a Travel Rule antes do prazo oficial de implementação, reforçando o compromisso histórico da companhia com inovação responsável e rigor regulatório.
Desde 2025, a Bitazza Thailand colabora com a Sumsub, primeira infraestrutura de confiança baseada em IA voltada à conformidade em escala, para fortalecer suas capacidades em verificação de clientes, AML e gestão de risco. A partir dessa parceria estratégica, a empresa ampliou o uso das soluções da Sumsub para incluir o módulo de Travel Rule, em linha com as exigências regulatórias que serão implementadas pela SEC. Sustentada pelo maior diretório de Travel Rule do mundo, com mais de 2.100 provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), a solução permite a troca segura de informações entre VASPs, reforçando o monitoramento de transações, a proteção ao cliente e a aderência a padrões internacionais antes mesmo do prazo regulatório da SEC.
> "Sempre defendemos que a adoção em massa de ativos digitais precisa se apoiar em confiança, transparência e regulação responsável", afirma Tanawat Sutuntivorakoon, CEO da Bitazza Thailand. "A implementação da Travel Rule é mais um passo importante para fortalecer o ecossistema de ativos digitais da Tailândia. Investimos proativamente na modernização de nossa infraestrutura de compliance antes da implementação oficial para garantir que nossos clientes continuem recebendo serviços em linha com padrões internacionais, mantendo os mais altos níveis de segurança, transparência e confiança."
> "A decisão da Tailândia de implementar a Travel Rule reflete um movimento mais amplo no Sudeste Asiático em direção a mercados de ativos digitais regulados e interoperáveis", diz Penny Chai, vice-presidente para APAC na Sumsub. "Por meio da nossa parceria com a Bitazza Thailand, estamos combinando troca segura de dados transfronteiriça com as capacidades de verificação de identidade e gestão de risco de que negócios regulados precisam para crescer com confiança. À medida que mais reguladores na região adotam estruturas semelhantes, esse tipo de infraestrutura de confiança será essencial para manter o ecossistema tailandês de ativos digitais competitivo e conectado internacionalmente."
Para além da conformidade regulatória, a Travel Rule ganha relevância como pilar de interoperabilidade entre prestadores regulados de serviços em ativos digitais em todo o mundo. Ao aumentar a rastreabilidade das transações, o framework contribui para detectar e coibir atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, fraudes e o uso indevido de ativos digitais por meio de contas laranja ou outras redes criminosas.
A adoção de padrões de Travel Rule reconhecidos globalmente também sustenta a ambição mais ampla da Tailândia de se consolidar como um hub regional confiável de ativos digitais. Ao alinhar suas normas domésticas às melhores práticas internacionais, o país fortalece a confiança institucional, facilita a cooperação transfronteiriça e cria um ambiente mais crível para inovação, investimento e adoção responsável de ativos digitais.
A Thailand Digital Asset Association (TDA), principal entidade sem fins lucrativos que representa o ecossistema de ativos digitais do país, saudou a implementação da Travel Rule como um passo relevante para elevar os padrões do setor e a competitividade internacional. "A implementação da Travel Rule é mais um avanço significativo na trajetória do mercado de ativos digitais da Tailândia rumo a padrões reconhecidos globalmente. Além de reforçar a supervisão regulatória, a medida ajuda a construir maior confiança entre usuários, investidores e instituições financeiras, tanto no país quanto no exterior. À medida que as empresas de ativos digitais passam a operar sob o mesmo framework de compliance adotado pelos principais centros financeiros globais, a indústria tailandesa se tornará cada vez mais confiável, abrindo espaço para mais colaboração transfronteiriça, investimentos e inovação", afirma Nares Laopannarai, presidente da Thai Digital Asset Association.
Como parte de sua estratégia mais ampla de conformidade, a Bitazza Thailand vem trabalhando de forma contínua ao lado dos principais órgãos reguladores e de governo, entre eles a Securities and Exchange Commission (SEC), o Bank of Thailand (BOT), o Anti-Money Laundering Office (AMLO) e outras autoridades relevantes, com o objetivo de fortalecer o monitoramento de transações, aprimorar a proteção ao cliente e desenvolver sistemas capazes de identificar atividades suspeitas.
> "Com nossa infraestrutura de Travel Rule já operacional, estamos confiantes quanto à nossa prontidão para apoiar a próxima fase da regulação de ativos digitais na Tailândia", acrescenta Tanawat.
> "Continuaremos comprometidos em trabalhar em estreita colaboração com reguladores, parceiros de tecnologia e todo o setor para ajudar a construir um ecossistema de ativos digitais transparente, seguro e reconhecido internacionalmente, que beneficie tanto a Tailândia quanto a comunidade financeira global em geral."