JPMorgan Chase foi citado em um processo ligado a um suposto esquema de fraude em criptomoedas de US$ 328 milhões, no qual uma vítima alega que o banco não conseguiu detectar e interromper atividades suspeitas levadas out by one of its customers. A queixa, apresentada esta semana em um tribunal federal em São Francisco, acusa o maior banco dos EUA de permitir que uma empresa chamada Goliath Ventures utilizasse seus serviços bancários enquanto supostamente operava um programa de investimento fraudulento ligado a pools de liquidez de finanças descentralizadas (DeFi).
Promotores federais recentemente acusaram o diretor-presidente da empresa, Christopher Alexander Delgado, de fraude eletrônica e lavagem de dinheiro.
Delgado, residente na Flórida, foi preso no mês passado em conexão com o caso.
Suposto esquema de pool de liquidez
De acordo com os investigadores, Delgado promovia oportunidades de investimento que prometiam retornos mensais incomumente altos, alegando que os fundos dos clientes seriam aplicados em pools de liquidez cripto, pools automatizados de ativos digitais comumente usados em plataformas de negociação DeFi para facilitar trocas de tokens e gerar rendimento.
No entanto, o Departamento de Justiça dos EUA alega que a maior parte dos recursos dos investidores nunca foi colocada em pools de liquidez, como anunciado.
Em vez disso, os promotores afirmam que o dinheiro foi desviado para gastos pessoais, incluindo viagens de luxo, compra de imóveis e despesas de entretenimento, enquanto parte dos recursos foi usada para pagar investidores anteriores a fim de sustentar a operação.
As autoridades dizem que o esquema, no fim, levantou centenas de milhões de dólares de investidores.
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Banco é acusado de falhar em intervir
Um dos investidores que perdeu dinheiro no suposto esquema agora busca indenização do JPMorgan, argumentando que o banco deveria ter identificado sinais de alerta associados às atividades da Goliath Ventures.
O processo sustenta que, como a empresa descrevia publicamente a si mesma como operadora de pools de liquidez cripto, o JPMorgan deveria ter verificado se o negócio estava devidamente registrado junto a reguladores financeiros como a Commodity Futures Trading Commission.
A queixa alega ainda que o banco não realizou a devida diligência adequada, conforme os procedimentos padrão de Conheça Seu Cliente (KYC), antes de manter as contas da empresa.
JPMorgan se recusou a comentar o processo.
A petição também faz referência a declarações públicas do CEO do JPMorgan, Jamie Dimon, que repetidamente criticou os mercados de criptomoedas e anteriormente descreveu o Bitcoin como semelhante a um esquema Ponzi descentralizado.
O caso se soma a uma lista crescente de disputas legais que examinam se instituições financeiras devem ser responsabilizadas quando esquemas fraudulentos de investimento em criptomoedas movimentam recursos por canais bancários tradicionais.
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