Binance, uma grande exchange de criptomoedas, evitou perdas potenciais de US$ 2,4 bilhões em fraudes desde janeiro. A empresa anunciou isso na terça-feira. Citou sua gestão de risco como chave para proteger mais de 1 milhão de usuários de golpes. A exchange impediu que fundos suspeitos de fraude saíssem da plataforma. Isso protegeu 1,2 milhão de usuários globalmente de janeiro a julho. A Binance usa um "poderoso motor de risco" para essa tarefa. O sistema combina IA e revisões manuais. Ele monitora todas as transações em tempo real. Isso permite a rápida detecção de atividades suspeitas nos serviços da Binance. "Podemos detectar transações suspeitas rapidamente," disse um porta-voz da Binance. O sistema cobre todas as áreas, incluindo negociação P2P e saques de criptomoedas. O processo de sinalização tem como alvo a etapa de saque. É quando "criminosos tentam passar os fundos das vítimas pela nossa segurança," explicou a empresa. Saques ligados a suspeitas de golpes compuseram 45% das perdas evitadas. Isso é mais de US$ 1,1 bilhão somente neste ano. Rohit Wad, CTO da Binance, se gabou da tecnologia deles. "Construímos ferramentas incríveis para proteger nossos usuários 24 horas por dia, 7 dias por semana," disse ele. A exchange usa várias medidas em oito níveis de risco. Até 31 de julho, a Binance recuperou ou congelou mais de US$ 73 milhões em fundos roubados. Isso supera os US$ 55 milhões garantidos em todo o ano de 2023. Fundos recuperados aumentaram 40% em apenas sete meses. A exchange também ajudou os usuários a recuperar ativos perdidos. Cerca de 80% desses foram decorrentes de hacks externos e roubos. Wad pediu aos investidores que permaneçam atentos. "Os usuários desempenham o maior papel em manter seus ativos seguros," disse ele. Ele aconselhou a se manter informado e utilizar práticas de segurança robustas.

A SEC aplicou acusações contra a NovaTech e seus principais executivos. A alegação? Uma enorme fraude de $650 milhões em criptomoedas. O esquema da NovaTech era colossal. Prometia investimentos seguros em mercados de cripto e forex. Mais de 200.000 investidores em todo o mundo caíram na armadilha. Os líderes da empresa, Cynthia e Eddy Petion, estão em sérios apuros. Eles supostamente desviaram milhões para si mesmos. Mas os Petion não estavam sozinhos. A SEC também acusou seis promotores. Estes incluíam Martin Zizi e Dapilinu Dunbar. A NovaTech operou de 2019 a 2023. Era estruturada como um esquema de marketing multinível. Foi dito aos investidores que seu dinheiro seria usado em negociações de cripto e forex. Cynthia Petion fez grandes promessas. Garantiu lucros desde o primeiro dia. A realidade era muito menos promissora. A maioria dos fundos foi usada para pagar investidores e promotores anteriores. Apenas uma pequena quantia foi realmente negociada. O esquema afetou duramente a comunidade haitiano-americana. Muitos investidores não puderam sacar seus fundos quando a NovaTech faliu. Eric Werner, Diretor do Escritório Regional de Fort Worth da SEC, não mediu palavras. Ele disse que a NovaTech "causou perdas incalculáveis a dezenas de milhares de vítimas em todo o mundo." Werner enfatizou o compromisso da SEC. Eles estão atrás tanto dos mentores quanto dos promotores. Ninguém vai escapar facilmente neste caso. A ação da SEC envia uma mensagem clara. Fraudes em criptomoedas, não importa o quão sofisticadas, não passarão despercebidas. O órgão regulador está atento. Nem todos acham que isso é realmente bom, já que alguns fãs das criptos mais tradicionais ainda veem as regulamentações como uma força negativa no mercado, mas a ampla adoção de criptomoedas é impossível sem a intervenção de entidades como a SEC.

A plataforma de recompensas por bugs Immunefi revelou dados chocantes sobre BNB Chain. Desde seu lançamento em setembro de 2020, a blockchain perdeu quase $1,7 bilhões em ativos criptográficos. A pesquisa da Immunefi mostra centenas de incidentes de fraudes e segurança na BNB Chain. A perda total é impressionante: $1,64 bilhões. Hacks representam $1,27 bilhões através de 168 incidentes. Fraudes constituem os restantes $368 milhões em 228 incidentes. Quatro incidentes principais contribuíram para a maioria das perdas. Estamos falando de ataques na própria BNB Chain, Venus Protocol, Qubit Finance e Uranium Finance. A plataforma se tornou um foco de rug pulls, dizem alguns especialistas, e é difícil acusá-los de exagero. Há mais do que o dobro de fraudes em comparação com Ethereum, a principal plataforma de contratos inteligentes. "Apesar dos esforços para manter a segurança, um número surpreendente de usuários tenta atividades fraudulentas na forma de rug pulls na rede," observa a Immunefi. A BNB Chain teve seus maiores golpes em 2021 e 2022. Sim, esses foram realmente tempos sombrios. Atores mal-intencionados drenaram $911 milhões do protocolo durante este período. As coisas melhoraram ligeiramente em 2023, com as perdas caindo para $165 milhões. No entanto, os rug pulls continuam a atormentar o projeto. Eles representaram 44% das perdas totais na BNB Chain em 2023. Em comparação, as perdas por rug pull no Ethereum foram de apenas 1,7% no mesmo ano. Para aqueles que não sabem, rug pulls são um golpe perverso. Golpistas criam um projeto falso para atrair investidores. Então eles puxam o tapete, drenando o máximo de dinheiro possível. Embora essa tecnologia não seja nova, e haja enormes avisos sobre ela em todo o mundo cripto, centenas e até milhares de investidores novatos continuam caindo nessa armadilha todos os anos. O mundo cripto é uma montanha-russa, e a história da BNB Chain não é exceção. Apesar de seus problemas, o token nativo BNB está se mantendo firme. Está sendo negociado a $532, uma alta de 1,68% nas últimas 24 horas.

Floki Inu, um conhecido projeto de memecoin, emitiu um alerta sobre tokens não autorizados. Esses tokens afirmam falsamente associação com a marca Floki. E eles apareceram nas blockchains Solana e Base, tentando roubar dinheiro de uma maneira bastante não tradicional. A conta oficial no X do projeto alertou os seguidores sobre o golpe. Floki Inu enfatizou que tokens genuínos FLOKI existem apenas em duas redes. Estas são BNB Smart Chain e Ethereum. Para ajudar os usuários, Floki listou seus endereços de contrato legítimos. No Ethereum, é "0xcf0c122c6b73ff809c693db761e7baebe62b6a2e". Na BNB Smart Chain, é "0xfb5b838b6cfeedc2873ab27866079ac55363d37e". O projeto pediu aos membros da comunidade para verificarem as informações dos tokens. Isto deve ser feito apenas através dos canais oficiais. Tal cautela ajuda a prevenir cair em fraudes. Apesar desses desafios de segurança, Floki Inu continua a expandir seu ecossistema. Um desenvolvimento chave é o Serviço de Nome FLOKI na BNB Chain mainnet. Este serviço permite aos usuários registrar nomes de domínio descentralizados com a extensão .floki. O serviço utiliza a arquitetura Space ID. Isso permite a interoperabilidade com diversas aplicações descentralizadas. Estas incluem plataformas populares como Trust Wallet e PancakeSwap. Floki Inu alcançou um marco de mais de 417.400 detentores na BNB Chain. Para comemorar, lançou um programa de recompensas. Os detentores agora podem reivindicar uma porcentagem das recompensas de juros. Em março, o projeto revelou seu roadmap para 2024. Ele inclui várias novas funcionalidades e iniciativas focadas em utilidade. Um plano envolve contas bancárias digitais regulamentadas. Os usuários poderão criar e financiar contas bancárias usando tokens FLOKI. O roadmap delineia uma parceria com uma empresa fintech licenciada. Isso permitirá contas bancárias digitais com pagamentos Swift e capacidades SEPA IBAN. O serviço será expandido pelo Canadá, Espanha, Dominica, Austrália e Emirados Árabes Unidos. Em janeiro, a Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong (SFC) emitiu uma nota de advertência. Advertiu sobre o "Programa de Staking Floki" e o "Programa de Staking TokenFi". A SFC afirmou que esses produtos oferecem serviços de staking com altos retornos prometidos. No entanto, eles não têm autorização para venda pública em Hong Kong.

Hacks e fraudes de criptomoedas aumentaram no segundo trimestre de 2024. As perdas quase dobraram em comparação com o mesmo período do ano passado. Immunefi, uma plataforma de recompensas por bugs em criptomoedas, relatou perdas de $509 milhões. Isso representa um aumento de 91% em comparação com o segundo trimestre de 2023. Maio de 2024 registrou perdas recordes de $107 milhões. As perdas em junho diminuíram para $78 milhões em 12 incidentes. Isso representa uma queda de 27% em relação aos $107 milhões de junho de 2023. DMM Bitcoin, uma exchange centralizada japonesa, sofreu a maior perda. Hackers roubaram $305 milhões. A exchange implementou desde então medidas de reembolso aos clientes. Outras explorações significativas tiveram como alvo BtcTurk, Hedgey, Lykke, Gala Games e SonneFinance. Esses ataques resultaram em perdas combinadas de $164.2 milhões. Instituições financeiras centralizadas de criptomoedas foram as mais atingidas por ataques bem-sucedidos. Elas representaram dois terços de todos os incidentes. Grace Dees, analista de cibersegurança na Resonance Security, explicou a tendência ao Decrypt. "Entidades CEFi costumam gerir pools maiores de ativos em comparação com plataformas DeFi. Isso os torna alvos mais lucrativos," disse ela. Dees destacou a vulnerabilidade dos sistemas centralizados. "Essa centralização pode criar pontos únicos de falha," observou. A escrutínio regulatório forçou as plataformas DeFi a melhorar a segurança. Isso pode ter tornado-as alvos menos atrativos, segundo Dees. Ethereum emergiu como a blockchain mais explorada. Ela representou 44,4% dos ataques. A cadeia BNB ficou em segundo lugar com 25%, seguida por Arbitrum com 5,6%. Jonah Michaels da Immunefi explicou a vulnerabilidade do Ethereum. "O Ethereum é o principal hub para atividade DeFi e atualmente possui a maior quantidade de fundos bloqueados dentro do seu ecossistema," disse ele. A conexão do Ethereum com cadeias de privacidade facilita a rápida lavagem de fundos roubados. Isso o torna um alvo atraente para hackers. Apenas 5% dos fundos roubados foram recuperados no segundo trimestre de 2024. Isso somou $26.736.000 em quatro situações específicas. A indústria de criptomoedas enfrenta desafios de segurança contínuos. À medida que o mercado evolui, também evoluem as táticas dos atores maliciosos.