O cenário do Web3 continua a evoluir rapidamente, oferecendo uma variedade de oportunidades de investimento para aqueles que estão dispostos a ganhar dinheiro no futuro descentralizado. Mas o cenário de investimento no Web3 é tão diferente do que você pode estar acostumado no mundo das criptomoedas tradicionais que pode ser realmente confuso.
Esta transformação é sustentada pela tecnologia blockchain, protocolos descentralizados e uma nova ética de empoderamento do usuário e posse de dados. É bastante fácil se perder aqui, especialmente se você for um investidor iniciante.
O ano de 2024 testemunhou uma maturação significativa no espaço Web3, com aumento da adoção institucional, clareza regulatória e avanços tecnológicos.
Coisas básicas que você precisa saber: o valor total bloqueado (TVL) em protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) ultrapassou recordes anteriores, enquanto os tokens não fungíveis (NFTs) encontraram aplicações práticas além da arte digital.
Mas isso é apenas o começo. A interseção da inteligência artificial e da tecnologia blockchain abriu novas fronteiras, prometendo revolucionar indústrias desde finanças até saúde. E mesmo se você for um pequeno investidor, isso lhe dá oportunidades de obter lucros imensos aqui.
Você pode fazer isso de muitas maneiras, começando com investimentos em criptomoedas diretas e indo para métodos um pouco mais complexos e de conhecimento técnico. Qual escolher é com você, mas aqui estamos com uma visão detalhada das opções mais promissoras que você tem.
Compre Criptomoedas Web3
Vamos começar com a maneira mais fácil e óbvia de começar a ganhar dinheiro no web3 em 2024, certo?
Você pode investir diretamente em criptomoedas Web3. Simplificando, você pode comprar e manter esses tokens até o momento apropriado para vendê-los.
Continua sendo uma das maneiras mais fáceis de ganhar exposição à revolução da internet descentralizada. Esses ativos digitais servem como as moedas nativas de várias redes blockchain e aplicações descentralizadas (dApps), desempenhando papéis cruciais em governança, utilidade e transferência de valor dentro de seus respectivos ecossistemas.
Por exemplo, Solana (SOL) recebeu atenção por seu alto rendimento e baixos custos de transação, tornando-o atraente para aplicações de finanças descentralizadas (DeFi) e NFTs. Da mesma forma, Polkadot (DOT) criou um nicho com seu foco em interoperabilidade, permitindo que diferentes blockchains se comuniquem e compartilhem dados sem problemas.
Outra categoria a considerar é um pouco mais complexa e requer mais conhecimento específico da natureza do blockchain.
Estamos falando sobre tokens de governança de grandes protocolos DeFi. Esses tokens, como UNI da Uniswap ou AAVE da Aave, não apenas fornecem direitos de voto no processo de tomada de decisão do protocolo, mas também frequentemente acumulam valor com base no desempenho do protocolo. Por exemplo, detentores de UNI podem votar em propostas que afetam o desenvolvimento da Uniswap e podem receber uma parte das taxas do protocolo no futuro.
Investir em criptomoedas Web3 requer um profundo entendimento da tokenomics – os modelos econômicos que sustentam esses ativos digitais. Fatores a considerar incluem a oferta de tokens (fixa vs inflacionária), mecanismos de distribuição, utilidade dentro do ecossistema e cronogramas de concessão para alocação de equipe e investidores. Por exemplo, um modelo de token deflacionário, onde os tokens são regularmente queimados ou removidos de circulação, pode potencialmente levar a uma apreciação de preço se a demanda permanecer constante ou aumentar.
Sim, tudo isso parece muito mais difícil do que simplesmente comprar Bitcoin na expectativa de seu próximo ciclo de alta. Mas as margens aqui podem ser absolutamente diferentes e a seu favor, é claro.
Invista em Projetos DePIN de Qualidade
Redes de Infraestrutura Física Descentralizada, ou DePIN, representam uma convergência fascinante da tecnologia blockchain com a infraestrutura do mundo real. E embora você possa inicialmente pensar que isso é um pouco de ficção científica, a tecnologia é absolutamente real. E já está aqui.
Acredite ou não, mas esses projetos visam criar alternativas descentralizadas para serviços centralizados tradicionais em áreas como telecomunicações, energia e armazenamento de dados. Em 2024, o DePIN emergiu como um dos setores mais promissores dentro do ecossistema Web3. A adoção generalizada já está no horizonte, e você não tem que esperar por isso.
Simplificando, será tarde demais para investir quando um tiktoker médio já estiver lá.
Um dos projetos pioneiros neste espaço é o Helium (HNT), que criou uma rede sem fio descentralizada para dispositivos da Internet das Coisas (IoT). Os participantes podem configurar hotspots usando hardware de baixo custo, ganhando tokens HNT por fornecer cobertura. O sucesso da rede reside em sua capacidade de incentivar a criação de uma infraestrutura sem fio global e dirigida pela comunidade. A partir de 2024, o Helium expandiu-se além do IoT para incluir cobertura 5G, aumentando significativamente seu potencial de mercado.
Outro projeto DePIN notável é o Filecoin (FIL), que visa criar uma rede de armazenamento descentralizada. Os usuários podem alugar seu espaço de disco rígido inativo, ganhando tokens FIL em troca. Este modelo não apenas proporciona uma alternativa mais resiliente e resistente à censura ao armazenamento em nuvem centralizado, mas também permite um uso mais eficiente dos recursos de armazenamento globais. O projeto tem ganhado força com empresas e desenvolvedores em busca de soluções de armazenamento descentralizadas.
No setor de energia, projetos como o Power Ledger (POWR) estão revolucionando como pensamos sobre a distribuição de eletricidade. Ao criar uma plataforma de comércio de energia ponto a ponto, o Power Ledger permite que prosumidores (aqueles que produzem e consomem energia) vendam seu excesso de energia solar diretamente para os vizinhos. Isso não só promove a adoção de energia renovável, mas também cria uma rede de energia mais eficiente e resiliente.
Ao avaliar projetos DePIN para investimento, é crucial considerar a adoção no mundo real e a utilidade da rede.
Procure projetos que resolvam problemas genuínos e tenham um caminho claro para escalabilidade.
A tokenomics de projetos DePIN geralmente envolve estruturas de incentivos complexas projetadas para incentivar o crescimento e a manutenção da rede. Por exemplo, muitos projetos usam um modelo de token duplo: um token de utilidade para operações de rede e um token de governança para a tomada de decisões do protocolo. Compreender esses modelos é crucial para avaliar a proposta de valor de longo prazo do investimento.
Invista em Projetos de Cripto com IA
Não há como você não estar familiarizado com o ChatGPT ou Midjourney, a menos que viva em uma ilha descoberta no Pacífico.
Mas a histeria da Inteligência Artificial vai muito além de pedir a um chatbot para fazer seu dever de casa para você.
A convergência da IA e da tecnologia blockchain deu origem a uma nova categoria de projetos de cripto que aproveitam as forças de ambos os campos.
Esses projetos de cripto com IA visam criar sistemas de IA descentralizados que são mais transparentes, responsáveis e acessíveis do que seus equivalentes centralizados. A partir de 2024, este setor tem visto um crescimento explosivo, impulsionado por avanços em ambas as tecnologias de IA e blockchain.
Um dos projetos líderes neste espaço é o Ocean Protocol (OCEAN), que visa criar uma troca de dados descentralizada para treinar modelos de IA. Ao permitir que proprietários de dados monetizem seus dados enquanto mantêm o controle sobre seu uso, o Ocean Protocol aborda um dos desafios chave no desenvolvimento de IA – acesso a conjuntos de dados de alta qualidade e diversificados. O token OCEAN é usado para governança e como meio de troca dentro do ecossistema.
Outro projeto notável é o SingularityNET (AGIX), que visa criar um mercado descentralizado para serviços de IA. Ao permitir que desenvolvedores de IA vendam seus serviços diretamente aos usuários, o SingularityNET promove inovação e competição no espaço de IA. O projeto ganhou atenção por sua colaboração com Sophia, a robô humanoide desenvolvida pela Hanson Robotics.
Fetch.ai (FET) é outro projeto promissor que combina IA, blockchain e tecnologias da Internet das Coisas (IoT). A rede Fetch.ai permite que dispositivos negociem autonomamente recursos e serviços, criando uma economia digital descentralizada.
Ao avaliar projetos de cripto com IA, é crucial avaliar a experiência da equipe tanto em tecnologias de IA quanto de blockchain. Procure projetos com fortes antecedentes acadêmicos e experiência na indústria de IA, bem como um histórico em desenvolvimento blockchain.
Por exemplo, o fundador do SingularityNET, Ben Goertzel, é uma figura bem conhecida na comunidade de IA, o que confere credibilidade ao projeto.
A escalabilidade e interoperabilidade desses projetos também são considerações chave. Os modelos de IA frequentemente requerem recursos computacionais significativos, então o blockchain subjacente precisa ser capaz de lidar com alto rendimento. Projetos que aproveitam soluções de Camada 2 ou têm roteiros claros de escalabilidade geralmente estão melhor posicionados para o sucesso a longo prazo.
As considerações de privacidade e ética desempenham um papel crucial em projetos de cripto com IA.
Procure por projetos que priorizem a privacidade dos dados e tenham diretrizes claras para o desenvolvimento ético de IA. Por exemplo, o uso da tecnologia compute-to-data do Ocean Protocol permite que modelos de IA sejam treinados em dados sensíveis sem expor os dados brutos, abordando preocupações de privacidade cruciais.
A tokenomics de projetos de cripto com IA geralmente envolvem mecanismos complexos para incentivar tanto o desenvolvimento de IA quanto a participação na rede. Por exemplo, alguns projetos usam staking de tokens para proteger a rede e governar implantações de modelos de IA. Compreender esses mecanismos é crucial para avaliar a proposta de valor de longo prazo do investimento.
Por último, considere as potenciais aplicações no mundo real e a adoção do projeto. Projetos de cripto com IA que resolvem problemas tangíveis ou melhoram processos existentes em indústrias como saúde, finanças ou logística têm mais chances de ganhar adesão. Por exemplo, as aplicações do Fetch.ai na otimização da cadeia de suprimentos atraíram a atenção de
Invista em NFTs e Tokens de Ativos do Mundo Real
Pode parecer que os NFTs estão mortos em 2024, mas isso não é verdade.
Os tokens não fungíveis e os tokens de ativos do mundo real representam uma evolução significativa no conceito de propriedade digital e tokenização de ativos. Até 2024, essas tecnologias já passaram do ciclo inicial de hype, encontrando aplicações práticas em várias indústrias e oferecendo novas oportunidades de investimento no ecossistema Web3.
Os NFTs, que representam ativos digitais únicos em uma blockchain, expandiram-se muito além da arte digital. Na indústria de jogos, os NFTs estão sendo usados para representar ativos dentro do jogo, permitindo que os jogadores realmente possuam e troquem seus itens virtuais em diferentes jogos e plataformas.
Projetos como o Axie Infinity foram pioneiros no modelo "play-to-earn", onde os jogadores podem ganhar criptomoedas participando do ecossistema do jogo.
A indústria musical também abraçou os NFTs, com artistas os usando para oferecer experiências únicas e fontes de receita. Por exemplo, alguns músicos estão vendendo lançamentos de álbuns em edição limitada como NFTs, que incluem conteúdo exclusivo e até direitos de royalties. Este modelo permite que os artistas se conectem diretamente com seus fãs e potencialmente ganhem mais com seu trabalho do que os modelos tradicionais de streaming permitem.
No setor imobiliário, os NFTs estão sendo usados para fracionar a propriedade de imóveis, tornando investimentos imobiliários de alto valor mais acessíveis para uma gama mais ampla de investidores. Plataformas como a RealT permitem que os usuários comprem tokens que representam uma participação em uma propriedade física, ganhando renda de aluguel proporcional à sua participação.
Os tokens de ativos do mundo real, ou tokens de segurança, representam uma ponte entre as finanças tradicionais e o mundo cripto. Esses tokens podem representar propriedade em ativos como ações, títulos, commodities ou imóveis. Ao tokenizar esses ativos, eles se tornam mais líquidos e podem ser negociados 24 horas por dia, 7 dias por semana em mercados globais. Por exemplo, empresas como a Polymath estão criando plataformas para que as empresas emitam tokens de segurança em conformidade com os requisitos regulatórios.
Ao investir em NFTs, é crucial entender a proposta de valor subjacente. Para colecionáveis ou arte em NFTs, fatores como a reputação do artista, a raridade da peça e a proveniência do NFT desempenham papéis significativos na determinação do seu valor. Para NFTs que representam terrenos virtuais ou ativos dentro do jogo, considere a popularidade e o potencial de crescimento do metaverso ou jogo associado.
Para tokens de ativos do mundo real, a diligência deve incluir a avaliação do quadro jurídico em torno do processo de tokenização.
Certifique-se de que os tokens estão em conformidade com as leis de valores mobiliários relevantes e de que há um mecanismo claro para resgatar o token pelo ativo subjacente, se necessário. Além disso, considere a liquidez dos mercados de tokens, pois isso pode impactar significativamente sua capacidade de sair do investimento.
A tecnologia subjacente aos NFTs e aos tokens de ativos também é um fator importante a ser considerado. A maioria dos NFTs atualmente existe na blockchain Ethereum, mas outras cadeias como a Solana e a Flow estão ganhando força devido aos seus custos de transação mais baixos e maior capacidade de processamento. A escolha da blockchain pode impactar fatores como a velocidade de transação, as taxas de gás e a interoperabilidade com outras plataformas.
Diversifique em Ecossistemas de VR, AR e Metaverso
Agora, esta é a maneira mais sofisticada e conhecedora de tecnologia de investir no web3.
A Realidade Virtual (VR), a Realidade Aumentada (AR) e o conceito de metaverso emergiram como componentes chave do ecossistema Web3. Eles oferecem experiências digitais imersivas e novos paradigmas para interação social, comércio e entretenimento.
Até 2024, essas tecnologias amadureceram significativamente. Não, Mark Zuckerberg nos falhou novamente, sem promessas de seu surgimento. Qual foi o propósito, então, de renomear o Facebook para Meta?
De qualquer forma, o Metaverso, ainda inexistente no momento, apresenta diversas oportunidades de investimento para aqueles que buscam se capitalizar no futuro da interação digital.
Basta olhar para essas oportunidades mais promissoras.
Decentraland (MANA) é um dos projetos pioneiros de metaverso baseado em blockchain. Os usuários podem comprar, desenvolver e monetizar terrenos virtuais representados por tokens LAND. A plataforma já hospedou concertos virtuais, galerias de arte e até cassinos, demonstrando o potencial diverso das economias de metaverso.
Como você pode participar? A maneira mais fácil seria comprar tokens MANA, que são usados para transações dentro do Decentraland, ou investir diretamente em imóveis virtuais.
Outro jogador significativo é The Sandbox (SAND), que combina elementos de finanças descentralizadas (DeFi) com um metaverso de jogos baseado em voxels. Os usuários podem criar, compartilhar e monetizar suas experiências de jogos. A plataforma atraiu parcerias com grandes marcas e celebridades, indicando um crescente interesse mainstream em projetos de metaverso. Mais uma vez, você pode comprar SAND e mantê-lo ou usá-lo para investir diretamente no jogo.
No espaço AR, projetos como Augmented Reality Metaverse (ARM) estão trabalhando para criar experiências AR descentralizadas sobrepostas ao mundo real. Esses projetos muitas vezes envolvem locais do mundo real tokenizados, semelhantes a como o Pokémon GO criou pontos de interesse virtuais.
Ao avaliar projetos de metaverso e VR/AR para investimento, considere a base de usuários do projeto e as métricas de crescimento.
Os números de usuários ativos, o tempo gasto na plataforma e os volumes de transação podem fornecer insights sobre a saúde da economia do metaverso.
A pilha de tecnologia é outro fator crucial. Procure por projetos que priorizam a interoperabilidade, permitindo que ativos e identidades se movam perfeitamente entre diferentes plataformas de metaverso. Projetos que constroem sobre padrões abertos ou aqueles que trabalham ativamente em soluções cross-chain podem ter uma vantagem competitiva a longo prazo.
As ferramentas de criação de conteúdo e a facilidade de desenvolvimento também são considerações importantes, se você quiser investir aqui. Metaversos que oferecem ferramentas robustas e fáceis de usar para criar conteúdo e experiências são mais propensos a atrair uma comunidade vibrante de desenvolvedores e criadores, o que é crucial para o sucesso a longo prazo de qualquer projeto de metaverso.
O modelo econômico do metaverso é um diferenciador chave.
Alguns projetos, como o Decentraland, têm uma oferta fixa de terrenos virtuais, criando escassez que pode impulsionar o valor. Outros podem ter modelos econômicos mais dinâmicos. Entender esses tokenomics é crucial para avaliar o potencial de investimento.
A adoção de hardware é um fator significativo, particularmente para projetos focados em VR. À medida que os fones de ouvido VR se tornam mais acessíveis e fáceis de usar, projetos bem posicionados para capitalizar nesta crescente base de usuários podem ver um crescimento acelerado. Fique atento a parcerias entre projetos de metaverso e fabricantes de hardware.