A Rede de Combate a Crimes Financeiros do Tesouro dos EUA (FinCEN) retirou na segunda-feira duas propostas de regulação sobre criptoativos, incluindo um plano de 2020 que obrigaria ao reporte de transferências a partir de carteiras auto-hospedadas acima de 10.000 dólares.
Pontos-chave:
- A FinCEN cancelou uma proposta de 2020 que exigia relatórios sobre transferências de carteiras auto-hospedadas acima de 10.000 dólares.
- A agência também abandonou um plano de 2023 que classificava a mistura internacional de criptoativos como principal preocupação de branqueamento de capitais.
- Nenhuma das propostas chegou a entrar em vigor, pelo que as obrigações atuais para bancos e plataformas de criptoativos permanecem inalteradas.
Detalhes da decisão da FinCEN
A FinCEN anunciou as retiradas num curto comunicado, afirmando ter analisado os comentários públicos recebidos sobre ambas as propostas. A agência associou a decisão à agenda de desregulamentação da administração do Presidente Donald Trump e ao objetivo de manter as regras para ativos digitais “adequadas à finalidade” (“fit-for-purpose”). Como nenhuma das propostas chegou a vigorar, nada muda, na prática, para bancos ou bolsas de criptoativos neste momento.
A proposta sobre carteiras auto-hospedadas remonta a dezembro de 2020, nas últimas semanas do primeiro mandato de Trump, e ficou praticamente em suspenso durante quase seis anos. O texto obrigaria bancos e instituições de serviços monetários a manter registos de transferências para carteiras auto-hospedadas acima de 3.000 dólares e a reportar movimentos superiores a 10.000 dólares, incluindo séries de transações mais pequenas que, somadas num período de 24 horas, ultrapassassem esse limiar.
Um segundo aviso revogou uma proposta de outubro de 2023 que pretendia classificar a mistura internacional de criptoativos como uma preocupação primária de branqueamento de capitais, impondo aos bancos o reporte de endereços de carteiras, hashes de transação e endereços IP. O aviso foi assinado pelo vice-diretor Jimmy L. Kirby, que destacou que vários participantes alertaram que a definição ampla de mixing poderia desencorajar atividades legítimas e impor custos excessivos às instituições financeiras. A FinCEN indicou que continuará a monitorizar mixers usados para fins ilícitos e que poderá voltar a agir mais tarde.
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Reação do Coin Center
O Coin Center, um grupo de políticas públicas sediado em Washington que contestou ambas as propostas durante anos, afirmou que a definição de mixing era “extraordinariamente ampla” e abrangia técnicas de privacidade de que utilizadores comuns de criptoativos dependem. A organização argumentou ainda que a regra para carteiras auto-hospedadas criaria um duplo critério para transações em cripto e pressionaria as instituições a recolher dados de pessoas que nem sequer são seus clientes.
O diretor executivo, Peter Van Valkenburgh, escreveu na rede X X que as retiradas representam um raro ponto positivo após um mês difícil para a privacidade no setor cripto. Ainda assim, advertiu que o Tesouro mantém a capacidade legal de voltar à carga. “A autoridade legal subjacente para criar novas regras semelhantes — e igualmente más — continua lá”, escreveu.
O Crypto Council for Innovation classificou o recuo da FinCEN como “positivo para o ecossistema de ativos digitais”.
O precedente de Tornado Cash
O Tesouro já vinha a flexibilizar a sua posição sobre mixers antes desta segunda-feira. Em março de 2025, removeu o Tornado Cash, um mixer construído na rede Ethereum (ETH), da lista de sanções depois de um tribunal de apelação considerar que o gabinete de sanções tinha excedido o seu mandato. Um relatório da Casa Branca de julho de 2025, citado em ambos os avisos agora retirados, reconhecia que utilizadores de boa-fé podem recorrer a mixers por razões de privacidade. E um relatório do Tesouro ao Congresso, publicado em março deste ano, pediu aos legisladores que autorizem as instituições a congelar temporariamente ativos considerados suspeitos.
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