BNY Mellon, o banco mais antigo dos Estados Unidos e o maior custodiador do mundo, estabeleceu-se como um pioneiro na integração da tecnologia blockchain com o banco tradicional, gerenciando mais de $50 trilhões em ativos sob custódia enquanto lidera plataformas para serviços de criptomoedas e ativos tokenizados.
Yellow.com continua uma série de artigos sobre os principais bancos mundiais que adotam tecnologias blockchain. Examinamos por que cada banco está investindo nessa tecnologia, os casos de uso que eles seguiram (desde redes de pagamento instantâneo até custódia de ativos digitais e tokenização de valores mobiliários) e como esses esforços os posicionam para o futuro.
Da última vez, falamos sobre a plataforma Onyx do JPMorgan e pagamentos transfronteiriços.
Neste artigo, exploramos as mudanças fundamentais que ocorrem nas finanças tradicionais à medida que a integração do blockchain acelera, começando com a instituição bancária mais antiga da América - BNY Mellon - cuja transformação de pioneira financeira do século 18 para inovadora em ativos digitais demonstra como até os jogadores mais estabelecidos estão adotando a tecnologia de registro distribuído.
O que Saber:
- BNY Mellon se tornou o primeiro grande banco custodial dos EUA a lançar uma plataforma de custódia de criptomoedas em 2022
- A instituição de 240 anos agora se concentra em expandir serviços para ações, títulos e valores mobiliários tokenizados
- Investimentos estratégicos em consórcios blockchain posicionam BNY para transformar os processos de liquidação e gestão de garantias
Instituição Histórica Abraça Futuro Digital
Fundado em 1784, o BNY Mellon evoluiu para se tornar o maior banco custodial do mundo, mantendo sua posição como um jogador central nos mercados de capitais globais. O gigante bancário supervisiona mais de $50 trilhões em ativos sob custódia para clientes em todo o mundo e gerencia aproximadamente $2 trilhões em ativos diretamente. Seu principal negócio gira em torno de fornecer serviços de custódia, compensação e liquidação a outros bancos e investidores institucionais em todo o ecossistema financeiro global.
O papel significativo do banco na infraestrutura financeira o posicionou de maneira única para conectar as finanças tradicionais com as tecnologias blockchain emergentes. Essa vantagem estratégica tornou-se cada vez mais aparente à medida que a instituição desenvolve capacidades especificamente projetadas para o cenário de ativos digitais.
O BNY Mellon fez manchetes em 2022 ao se tornar o primeiro grande banco custodial dos EUA a lançar uma plataforma dedicada de custódia de criptomoedas.
Esta iniciativa inovadora permitiu que clientes selecionados mantivessem e transferissem criptomoedas diretamente através do banco, eliminando a necessidade de especialistas em criptomoedas de terceiros. Desde então, o banco tem expandido essa capacidade para abranger uma gama mais ampla de ativos digitais.
Até o final de 2024, a instituição financeira havia expandido significativamente sua expertise em blockchain além das criptomoedas para abranger ativos tradicionais tokenizados. O CEO Robin Vince articulou essa visão ampliada, afirmando que o banco pretende fornecer uma "gama completa de serviços para ativos digitais assim que forem tokenizados."
Investimentos Estratégicos e Colaborações na Indústria
A estratégia de blockchain do banco vai muito além dos serviços básicos de custódia. O BNY Mellon tem participado ativamente de programas-piloto que apoiam a emissão de valores mobiliários digitais e sua integração com os sistemas financeiros tradicionais.
"Podemos custodiar ativos tokenizados, e agora estamos analisando a participação em uma variedade de pilotos em torno de plataformas de emissão", disse Vince no final de 2024, ressaltando o compromisso do banco em construir infraestrutura para um sistema financeiro tokenizado.
Colaborações na indústria formam um pilar central das iniciativas de blockchain do BNY Mellon. O banco fez investimentos estratégicos em vários consórcios do setor que exploram a tecnologia de registro distribuído para fins de liquidação e gestão de garantias. Conta-se entre as instituições financeiras que investiram na Fnality, um consórcio criando moedas de liquidação de utilidade destinadas a transferências de dinheiro de banco central.
Da mesma forma, o BNY Mellon investiu na HQLAx, uma plataforma blockchain especializada desenvolvida para troca eficiente de garantias de valores mobiliários. Esses investimentos estão alinhados com a missão mais ampla do banco de reduzir o atrito nas operações financeiras de valores mobiliários.
As aplicações práticas dessas tecnologias podem transformar os processos financeiros atuais. Por exemplo, podem permitir a transferência instantânea de um título do Tesouro em um livro razão blockchain para cobrir uma chamada de margem, potencialmente substituindo os procedimentos atuais que geralmente exigem um dia útil inteiro para serem concluídos.
Para aprimorar suas capacidades em ativos digitais, o BNY Mellon também formou parcerias estratégicas com empresas de tecnologia financeira. Notavelmente, o banco utiliza serviços da Fireblocks, um provedor de tecnologia de custódia de ativos digitais, para garantir o manejo seguro de chaves privadas e a autenticação de transações em suas operações blockchain.
Considerações Finais
A abordagem abrangente do BNY Mellon à adoção do blockchain reflete sua compreensão de como a tecnologia de registro distribuído pode transformar a indústria de serviços financeiros. À medida que o banco mais antigo da América se posiciona na vanguarda dessa transformação digital, continua equilibrando seu legado histórico com inovação voltada para o futuro em ativos digitais.