JPMorgan Chase foi citado em um processo ligado a um suposto esquema de fraude em criptomoedas de US$ 328 milhões, no qual uma vítima alega que o banco falhou em detectar e impedir atividades suspeitas realizadas out by one of its customers. A queixa, apresentada nesta semana em um tribunal federal em São Francisco, acusa o maior banco dos Estados Unidos de permitir que uma empresa chamada Goliath Ventures utilizasse seus serviços bancários enquanto supostamente operava um programa de investimento fraudulento ligado a pools de liquidez de finanças descentralizadas (DeFi).
Promotores federais recentemente acusaram o diretor‑executivo da empresa, Christopher Alexander Delgado, de fraude eletrônica e lavagem de dinheiro.
Delgado, residente na Flórida, foi preso no mês passado em conexão com o caso.
Suposto esquema de pool de liquidez
De acordo com os investigadores, Delgado promovia oportunidades de investimento que prometiam retornos mensais incomumente altos, alegando que os fundos dos clientes seriam alocados em pools de liquidez cripto, pools automatizados de ativos digitais comumente usados em plataformas DeFi para facilitar trocas de tokens e gerar rendimento.
No entanto, o Departamento de Justiça dos EUA afirma que a maior parte dos recursos dos investidores nunca foi colocada em pools de liquidez conforme anunciado.
Em vez disso, os promotores sustentam que o dinheiro foi desviado para gastos pessoais, incluindo viagens de luxo, compra de imóveis e despesas de entretenimento, enquanto parte dos fundos foi usada para pagar investidores anteriores a fim de manter a operação.
As autoridades afirmam que o esquema, no total, levantou centenas de milhões de dólares de investidores.
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
Banco é acusado de não intervir
Um dos investidores que perderam dinheiro no suposto esquema agora busca indenização do JPMorgan, argumentando que o banco deveria ter identificado sinais de alerta associados às atividades da Goliath Ventures.
O processo sustenta que, como a empresa se descrevia publicamente como operadora de pools de liquidez cripto, o JPMorgan deveria ter verificado se o negócio estava devidamente registrado junto a reguladores financeiros, como a Commodity Futures Trading Commission.
A queixa também alega que o banco não realizou a devida diligência sob os procedimentos padrão de Conheça Seu Cliente (KYC) antes de manter as contas da empresa.
JPMorgan se recusou a comentar o processo.
O protocolo também menciona declarações públicas do CEO do JPMorgan, Jamie Dimon, que criticou repetidamente os mercados de criptomoedas e já descreveu o Bitcoin como semelhante a um esquema Ponzi descentralizado.
O caso se soma a uma lista crescente de disputas legais que analisam se instituições financeiras devem ser responsabilizadas quando esquemas fraudulentos de investimento em cripto movimentam recursos por meio de canais bancários tradicionais.
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows