Стейблкоины могут быть вторичным продуктом глобальной крипто-философии по сравнению с биткоином и эфириумом. Но на данный момент они являются кровью крипто-рынка. USDT и USDC становятся стандартными вариантами для быстрого перевода стоимости по всему миру. Однако захватывающий угол криптовалютного рынка под названием "стейблкоины" не ограничивается этими двумя гигантами. Другие стейблкоины продолжают появляться. Давайте поговорим о некоторых из них, новых и, очевидно, недооцененных.
Стейблкоины играют критически важную роль в создании моста между волатильными цифровыми активами и традиционными фиатными валютами. Они предлагают стабильность фиатной валюты с эффективностью и гибкостью транзакций криптовалют, делая их незаменимыми как для частных пользователей, так и для институтов.
В 2024 году рынок стейблкоинов продолжает утверждать свою важность в рамках широкой экосистемы криптовалют.
Если вам нужна впечатляющая цифра, вот она. Рынок стейблкоинов теперь имеет совокупную капитализацию, превышающую колоссальные 150 миллиардов долларов. Это отражает их широкое применение и полезность в финансовых транзакциях, денежных переводах и децентрализованных финансах (DeFi).
Tether (USDT) и USD Coin (USDC) остаются доминирующими силами, с капитализацией примерно в 113 миллиардов долларов и 33 миллиарда долларов соответственно. Эти два гиганта составляют большую часть объема торгов стейблкоинами, служа основными котировочными активами на крупных криптовалютных биржах.
USDT продолжает быть популярным благодаря своей ликвидности и широкому принятию на различных блокчейн-платформах. Tron теперь считается самым быстрым способом завершения транзакций с минимальными комиссиями, хотя многие пользователи USDT по-прежнему предпочитают блокчейн Ethereum.
USDC часто выбирают за его соблюдение нормативных требований и прозрачность в управлении резервами. Если вы хотите, чтобы ваши транзакции были полностью законными в самых требовательных условиях, USDC может быть лучшим выбором для вас.
Вместе они используются в самых разных приложениях: от хеджирования волатильности рынка до содействия международным переводам и предоставления ликвидности на платформах DeFi. Несмотря на их доминирование, появляется новая волна менее известных стейблкоинов, предлагающих уникальные функции и преимущества, которые ориентированы на нишевые рынки и конкретные случаи использования.
Эти новые стейблкоины предоставляют альтернативы, которые не только разнообразны по обеспечивающим их активам, но и различаются по технологическим инновациям, которые они привносят. Здесь мы исследуем пять самых недооцененных стейблкоинов в 2024 году, которые стоит рассмотреть для транзакций и управления рисками. Эти стейблкоины, хотя и не так популярны, как USDT или USDC, предлагают явные преимущества с точки зрения безопасности, прозрачности и потенциала для генерации доходности.
Оцененные по рыночной капитализации, каждый из этих стейблкоинов представляет собой уникальное предложение, будь то за счет инновационного использования технологий, гарантии соответствия нормативным требованиям или сочетания активов, поддерживающих их ценность.
Edelcoin (EDLC)
С рыночной капитализацией примерно в 6,21 миллиарда долларов, Edelcoin выделяется как самый ценный среди менее известных стейблкоинов.
И на это есть причина.
В отличие от многих стейблкоинов, обеспеченных фиатными валютами, Edelcoin привязан к корзине драгоценных металлов, включая золото, серебро и платину. Это диверсифицированное обеспечение обеспечивает дополнительный уровень безопасности и стабильности, особенно привлекающий в периоды экономической неопределенности. А также гарантирует потрясающий интерес к Edelcoin со стороны тех, кто хочет, чтобы их криптовалюта была как можно дальше от фиатных денег. Владение некоторым количеством Edelcoin показывает ваше уважение к богатствам, которые дарит нам планета, человечество, как они говорят.
Edelcoin работает на собственной блокчейн-платформе, которая использует технологию доказательства резерва для проверки своего обеспечения активами в режиме реального времени, обеспечивая прозрачность и доверие среди пользователей. Эмитент Edelcoin, компания Precious Digital AG, заключила партнерство с ведущими дилерами драгоценных металлов для безопасного управления своими резервами металлов. Этот стейблкоин особенно популярен среди инвесторов, желающих защититься от инфляции, сохраняя преимущества ликвидности цифровых валют.
Ethena USDe (USDe)
Ethena USDe - это совершенно другое животное. Он не пытается быть экологически чистым, но привлекает тех, кто верит в великую силу математики.
Как именно?
Ну, этот стейблкоин на базе Ethereum выбрал интересный путь.
С рыночной капитализацией около 2,92 миллиарда долларов Ethena USDe разработан для поддержания стабильной стоимости за счет инновационного сочетания алгоритмических и обеспеченных механизмов. Он использует комбинацию криптоактивов и децентрализованных алгоритмов для динамической настройки предложения в зависимости от рыночных условий, стремясь поддерживать соотношение 1:1 с долларом США.
Таким образом, он фактически равен одному доллару США, так же как USDT от Tether всегда стремится, но делает это по-своему.
Гибридная модель USDe предоставляет децентрализованную альтернативу полностью фиатным стейблкоинам, снижая зависимость от централизованных организаций.
Эмитент, компания Ethena Labs, активно обеспечивает соблюдение нормативных требований, способствуя открытой разработке сообщества. Это привело к увеличению адаптации в экосистемах децентрализованных финансов (DeFi), где пользователи используют USDe для заработка на предоставлении ликвидности, кредитовании и заимствовании.
Pax Dollar (USDP)
Выпущенный компанией Paxos Trust, Pax Dollar (USDP) имеет рыночную капитализацию около 1 миллиарда долларов.
USDP является стейблкоином на основе фиатного обеспечения, полностью обеспеченным резервами долларов США, хранимыми в банках, застрахованных FDIC. Что отличает USDP от других стейблкоинов, так это его строгая нормативная соответствие, будучи одним из немногих стейблкоинов, одобренных Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS).
Да, это стейблкоин, с которым у Дяди Сэма нет никаких проблем. Совсем.
Paxos здесь делает все движения, которые она делает со своими другими продуктами, такими как PaxGold, стейблкоин, обеспеченный золотом. То есть, он предоставляет ежемесячные подтверждающие отчеты от сторонних аудиторов для обеспечения прозрачности своих резервов, укрепляя уверенность пользователей.
Стейблкоин также интегрируется с различными платформами блокчейна, включая Ethereum и Binance Smart Chain, делая его универсальным для различных финансовых приложений, от международных платежей до DeFi.
TrueUSD (TUSD)
Вот еще один стейблкоин, который пытается быть "святее папы римского". И это вряд ли шутка.
Наш следующий герой - святейший противник Paxos и его самый ближайший соперник с точки зрения идеологии.
TrueUSD (TUSD) в настоящее время имеет рыночную капитализацию примерно в 495 миллионов долларов.
Он выделяется своей ориентацией на правовые гарантии и частыми подтверждениями, позиционируя себя как один из самых прозрачных стейблкоинов, доступных на рынке.
Каждый токен TUSD обеспечен 1:1 долларом США, хранящимся на счетах в эскроу, управляемых несколькими доверительными компаниями, обеспечивая дополнительный уровень безопасности от возможных кризисов ликвидности.
TrueUSD совместим с несколькими блокчейнами, такими как Ethereum, Binance Smart Chain и TRON, повышая его полезность в разных экосистемах. Он получил значительное распространение на платформах децентрализованных финансов благодаря своей высокой ликвидности и надежности. Недавно TrueUSD объявил о партнерстве с крупной аудиторской кампанией для проведения аудитов в реальном времени, еще больше укрепляя свою приверженность прозрачности.
Frax (FRAX)
Еще одно решение, которое демонстрирует силу математики на обширных просторах блокчейна.
Frax, с рыночной капитализацией около 647 миллионов долларов, представляет собой уникальное предложение на рынке стейблкоинов в качестве первого фракционно-алгоритмического стейблкоина. Не так много из нас могут понять, что означает это определение, не гугля его, верно?
В отличие от других полностью обеспеченных стейблкоинов, Frax поддерживает свою стабильность благодаря комбинации обеспечения (главным образом USDC) и алгоритмическому механизму, который регулирует предложение в зависимости от спроса.
Эта необычная конструкция позволяет ему быть частично обеспеченным, одновременно поддерживая привязку к доллару США.
Frax работает на блокчейне Ethereum, тесно интегрируясь с различными протоколами DeFi, где используется для торговли, кредитования и фермерства доходности.
Экосистема Frax также включает в себя свой токен управления, FXS, играющий роль в поддержании стабильности протокола. Инновационный подход Frax к стабильности сделал его популярным среди энтузиастов DeFi, а его модель продемонстрировала устойчивость в периоды высокой рыночной волатильности.