JPMorgan Chase оказался ответчиком по иску, связанному с предполагаемой мошеннической схемой в сфере криптовалют на сумму $328 млн: одна из жертв заявляет, что банк не смог выявить и остановить подозрительную активность, осуществлявшуюся одним из его клиентов. Иск, поданный на этой неделе в федеральный суд в Сан‑Франциско, обвиняет крупнейший банк США в том, что он позволил компании Goliath Ventures пользоваться его банковскими услугами, в то время как та, как утверждается, управляла мошеннической инвестиционной программой, связанной с пулами ликвидности децентрализованных финансов (DeFi).
Федеральные прокуроры недавно выдвинули обвинения в мошенничестве с использованием проводной связи и отмывании денег против генерального директора фирмы, Кристофера Александра Дельгадо.
Дельгадо, житель Флориды, был арестован в прошлом месяце в связи с этим делом.
Предполагаемая схема с пулом ликвидности
По данным следователей, Дельгадо продвигал инвестиционные возможности, обещавшие необычно высокую ежемесячную доходность, утверждая, что средства клиентов будут направлены в криптопулы ликвидности — автоматизированные пулы цифровых активов, обычно используемые на платформах DeFi‑трейдинга для облегчения обмена токенов и получения доходности.
Однако Министерство юстиции США заявляет, что большая часть средств инвесторов так и не была размещена в пулах ликвидности, как рекламировалось.
Вместо этого, по утверждению прокуроров, деньги были направлены на личные расходы, включая роскошные путешествия, покупку недвижимости и развлекательные траты, а часть средств использовалась для выплат более ранним инвесторам, чтобы поддерживать работу схемы.
Власти заявляют, что в итоге схема привлекла от инвесторов сотни миллионов долларов.
Также читайте: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
Банк обвиняют в том, что он не вмешался
Один из инвесторов, потерявших деньги в предполагаемой схеме, теперь требует возмещения убытков от JPMorgan, утверждая, что банк должен был выявить предупреждающие признаки, связанные с деятельностью Goliath Ventures.
В иске утверждается, что поскольку компания публично описывала себя как оператора криптопулов ликвидности, JPMorgan должен был проверить, надлежащим ли образом бизнес зарегистрирован у финансовых регуляторов, таких как Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC).
В жалобе также говорится, что банк не провёл надлежащую проверку в рамках стандартных процедур «Знай своего клиента» (KYC) перед обслуживанием счетов компании.
JPMorgan отказался комментировать иск
В материалах дела также приводятся публичные высказывания генерального директора JPMorgan Джейми Даймона, который неоднократно критиковал рынок криптовалют и ранее называл Bitcoin похожим на децентрализованную пирамиду.
Это дело дополняет растущий список судебных разбирательств, в которых рассматривается, должны ли финансовые учреждения нести ответственность, когда мошеннические криптоинвестиционные схемы проводят средства через традиционные банковские каналы.
Читайте далее: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows