JPMorgan Chase фигурирует в иске, связанном с предполагаемой схемой мошенничества с криптовалютой на $328 млн: одна из жертв утверждает, что банк не выявил и не остановил подозрительную активность, осуществлявшуюся одним из его клиентов. Иск, поданный на этой неделе в федеральный суд в Сан‑Франциско, обвиняет крупнейший банк США в том, что он позволил компании Goliath Ventures пользоваться его банковскими услугами, хотя та якобы вела мошенническую инвестиционную программу, связанную с пулами ликвидности децентрализованных финансов (DeFi).
Федеральные прокуроры недавно предъявили генеральному директору компании, Кристоферу Александру Дельгадо, обвинения в мошенничестве с использованием средств связи и отмывании денег.
Дельгадо, житель Флориды, был арестован в прошлом месяце в связи с этим делом.
Предполагаемая схема с пулами ликвидности
По данным следователей, Дельгадо продвигал инвестиционные возможности с обещанием необычайно высокой ежемесячной доходности, заявляя, что средства клиентов будут направлены в крипто‑пулы ликвидности — автоматизированные пулы цифровых активов, которые обычно используются на DeFi‑платформах для обмена токенов и получения дохода.
Однако Министерство юстиции США утверждает, что большая часть средств инвесторов никогда не размещалась в пулах ликвидности, как это рекламировалось.
Вместо этого, по утверждению прокуроров, деньги направлялись на личные расходы, включая роскошные путешествия, покупку недвижимости и развлечения, а часть средств использовалась для выплат более ранним инвесторам, чтобы поддерживать работу схемы.
Власти заявляют, что в итоге схема привлекла от инвесторов сотни миллионов долларов.
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
Банк обвиняют в том, что он не вмешался
Один из инвесторов, потерявший деньги в предполагаемой схеме, теперь требует возмещения ущерба от JPMorgan, утверждая, что банк должен был выявить предупреждающие сигналы, связанные с деятельностью Goliath Ventures.
В иске говорится, что, поскольку компания публично описывала себя как оператора крипто‑пулов ликвидности, JPMorgan должен был проверить, зарегистрирован ли бизнес должным образом у финансовых регуляторов, таких как Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC).
В жалобе также утверждается, что банк не провёл надлежащую проверку в рамках стандартных процедур «Знай своего клиента» (KYC), прежде чем обслуживать счета компании.
JPMorgan отказался комментировать иск
В материалах дела также цитируются публичные высказывания генерального директора JPMorgan Джейми Димона, который неоднократно критиковал криптовалютные рынки и ранее описывал Bitcoin как напоминающий децентрализованную схему Понци.
Это дело дополняет растущий список судебных разбирательств, в которых рассматривается, должны ли финансовые учреждения нести ответственность в случаях, когда мошеннические крипто‑инвестиционные схемы проводят средства через традиционные банковские каналы.
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows