Многие пользователи всё ещё ограничиваются Биткойном и парой крупнейших криптообменников в своей криптоактивности. Ну, уже не 2011-й год. Сейчас уже 2024-й. Самое время перейти к новым решениям, таким как DeFi инструменты, которые могут кардинально изменить вашу финансовую жизнь.

Финансовый мир быстро развивается. Децентрализованные финансы (DeFi) находятся на переднем крае этой трансформации. С помощью DeFi традиционные финансовые системы заменяются децентрализованными протоколами. Для 2024 года важно быть в курсе топовых DeFi инструментов.

Давайте погрузимся в то, что такое DeFi, какие типы DeFi инструментов существуют и топ-10 инструментов, о которых вам нужно знать в этом году.

Что такое DeFi?

DeFi, сокращение от Decentralized Finance, это форма финансов на основе блокчейн. Она устраняет посредников, таких как банки и брокеры, позволяя пировым финансовым взаимодействиям. Используя смарт-контракты на блокчейн-сетях, таких как Ethereum, DeFi предоставляет децентрализованные финансовые услуги.

Это означает, что пользователи могут занимать, одалживать, торговать и зарабатывать проценты на своих криптоактивах без традиционных банков.

Типы DeFi инструментов

DeFi инструменты можно разделить на несколько типов:

• Децентрализованные обменники (DEXs): Платформы для торговли криптовалютами без посредников.
• Протоколы кредитования: Сервисы, позволяющие пользователям одалживать и занимать криптоактивы.
• Платформы для выращивания доходности: Системы, позволяющие пользователям зарабатывать проценты, закладывая свои криптоактивы.
• Стейблкоины: Криптовалюты, привязанные к стабильным активам, таким как доллар США.
• Рынки предсказаний: Платформы для ставок на исход будущих событий.
• Производные: Финансовые контракты, извлекающие стоимость из базовых активов.
• Протоколы страхования: Децентрализованные страховые услуги.
• Инструменты управления активами: Платформы для управления и отслеживания криптоинвестиций.
• Платежные сети: Системы, облегчающие криптовалютные платежи.
• Оракулы: Сервисы, соединяющие блокчейн с реальными данными.

Топ-10 DeFi инструментов для использования в 2024 году

Давайте рассмотрим некоторые из известных DeFi инструментов.

Uniswap (DEX)

Uniswap остаётся топовым децентрализованным обменником. Он использует систему автоматического маркетмейкинга, позволяя пользователям торговать токенами непосредственно из своих кошельков. С его удобным интерфейсом и большим объёмом ликвидности, Uniswap является неотъемлемым инструментом для любого пользователя DeFi.

Aave (Протокол кредитования)

Aave это ведущий протокол кредитования. Он позволяет пользователям одалживать и занимать различные криптоактивы. Уникальной особенностью Aave являются его флэш-кредиты, которые представляют собой мгновенные кредиты без залога, возвращаемые в рамках одной транзакции.

Compound (Выращивание доходности)

Compound это известная платформа для выращивания доходности. Пользователи могут зарабатывать проценты, поставляя криптоактивы в пулы ликвидности. Compound автоматически регулирует процентные ставки на основе предложения и спроса, обеспечивая конкурентные возвраты.

Yellow Network (Кросс-чейн торговля)

Yellow Network использует технологию state channel для обеспечения обмена активами между различными блокчейнами. Yellow Network соединяет несколько обменников для мгновенного распределения ликвидности. Поставщики ликвидности делят прибыль от комиссий за транзакции. Взаимовыгодная настройка для стартапов и крупных игроков.

Synthetix (Производные)

Synthetix это платформа производных. Она позволяет пользователям создавать синтетические активы, которые имитируют стоимость реальных активов. От фиатных валют до товаров, Synthetix предлагает широкий выбор синтетических активов для торговли.

Augur (Рынок предсказаний)

Augur это децентрализованный рынок предсказаний. Пользователи могут создавать и торговать рынками предсказаний на исход будущих событий. С Augur вы можете хеджировать риски или делать ставки на будущее различных сценариев.

Nexus Mutual (Страхование)

Nexus Mutual предоставляет децентрализованное страхование. Оно позволяет пользователям застраховать свои криптоактивы от сбоев смарт-контрактов и краж на биржах. Объединяя средства, Nexus Mutual предлагает общественный подход к страхованию.

Zapper (Управление активами)

Zapper это инструмент для управления активами. Он агрегирует DeFi инвестиции, позволяя пользователям отслеживать и управлять своими портфелями с одного интерфейса. Zapper упрощает процесс инвестирования в DeFi протоколы и выхода из них.

Lightning Network (Платежная сеть)

Lightning Network это второй уровень платежного протокола для Биткойна. Он облегчает быстрые и дешёвые транзакции, делая Биткойн более практичным для повседневного использования. Обеспечивая микротранзакции, он улучшает масштабируемость Биткойна.

Chainlink (Оракул)

Chainlink это децентрализованная сеть оракулов. Она соединяет смарт-контракты с реальным миром данных, обеспечивая их правильное функционирование на основе внешней информации. Надёжные потоки данных от Chainlink играют важную роль в различных DeFi приложениях.

Как защитить себя от рисков при выборе DeFi продукта

Децентрализованные финансы (DeFi) предлагают множество возможностей, но также сопряжены с значительными рисками. Переходя по миру DeFi, важно принимать стратегии для защиты ваших инвестиций. Вот ключевые шаги для минимизации рисков при выборе DeFi продукта.

Проведите тщательное исследование

Перед инвестированием в любой DeFi продукт проведите всестороннее исследование. Понимайте основы проекта, включая его команду, технологии и сообщество. Ищите детальные технические документы, достоверные аудиты и прозрачные дорожные карты. Взаимодействуйте с сообществом проекта на форумах и в социальных сетях, чтобы оценить настроение и собрать информацию. Помните, что хорошо зарекомендовавшие себя проекты с активными сообществами обычно более надёжны.

Проверьте аудиты смарт-контрактов

Смарт-контракты являются основой DeFi протоколов. Они автоматизируют транзакции и процессы без посредников. Однако уязвимости в смарт-контрактах могут привести к значительным потерям. Убедитесь, что выбранный вами DeFi продукт прошел тщательные аудиты третьими сторонами от надёжных фирм. Изучите аудиторские отчёты, чтобы понять выявленные риски и принятые меры по их смягчению. Регулярные аудиты продемонстрируют стремление к безопасности и прозрачности.

Оцените ликвидность и рыночную активность

Ликвидность и рыночная активность являются критическими показателями здоровья DeFi продукта. Высокая ликвидность обеспечивает возможность входа и выхода из позиций с минимальными потерями. Анализируйте объём торговли и пулы ликвидности, связанные с DeFi протоколом. Проекты с существенной ликвидностью и активными рынками менее подвержены экстремальной волатильности, снижая риск значительных ценовых колебаний и обеспечивая более гладкие транзакции.

Диверсифицируйте свои инвестиции

Диверсификация является фундаментальной стратегией управления рисками. Избегайте вложения всех своих средств в один DeFi продукт или протокол. Распределите свои инвестиции по нескольким платформам и классам активов. Такой подход минимизирует влияние неудачи одного проекта на ваш общий портфель. Диверсифицируя, вы балансируете потенциальные возвраты и риски, обеспечивая, что один неуспех не сорвет всю вашу инвестиционную стратегию.

Оставайтесь в курсе и бдительными

Пространство DeFi быстро развивается. Будьте в курсе последних разработок, нормативных изменений и возникающих рисков. Следите за надёжными источниками, присоединяйтесь к соответствующим сообществам и участвуйте в обсуждениях, чтобы быть в курсе. Регулярно пересматривайте свои инвестиции и адаптируйте свою стратегию по мере необходимости. Быть активным и бдительным поможет вам выявить потенциальные проблемы на ранней стадии и предпринять корректирующие действия для защиты своих активов.

Заключение

DeFi революционизирует финансы. Понимая и используя эти топ-10 DeFi инструментов в 2024 году, вы можете оставаться впереди. От торговли и кредитования до зарабатывания процентов и страхования ваших активов, эти инструменты предоставляют комплексные решения для ваших финансовых потребностей. Примите DeFi и станьте частью финансового будущего.