BNY Mellon, старейший банк Америки и крупнейший кастодиальный банк мира, зарекомендовал себя как лидер в интеграции блокчейн-технологий с традиционными банковскими услугами, управляющий более чем $50 триллионами активов в хранилище, прокладывает путь платформам для криптовалютных и токенизированных активов.
Yellow.com продолжает серию статей о ведущих мировых банках, принимающих блокчейн-технологии. Мы исследуем, почему каждый банк инвестирует в эту технологию, какие сценарии использования они преследуют (от сетей мгновенных платежей до хранения цифровых активов и токенизации ценных бумаг) и как эти усилия позиционируют их на будущее.
В прошлой статье мы говорили о платформе Onyx и трансграничных платежах JPMorgan.
В этой статье мы исследуем фундаментальные изменения, происходящие в традиционных финансах по мере ускорения интеграции блокчейна, начиная с самого старого банковского учреждения Америки - BNY Mellon, чья трансформация из финансового пионера 18-го века в инновационного лидера в области цифровых активов демонстрирует, как даже самые устоявшиеся игроки принимают технологию распределенного реестра.
Что нужно знать:
- BNY Mellon стал первым крупным кастодиальным банком США, запустившим платформу криптокастодиума в 2022 году
- 240-летнее учреждение сейчас акцентирует внимание на расширении услуг для токенизированных акций, облигаций и ценных бумаг
- Стратегические инвестиции в блокчейн-консорциумы дают BNY возможность трансформировать процессы расчетов и управления залогами
Историческое учреждение принимает цифровое будущее
Основанный в 1784 году, BNY Mellon стал крупнейшим кастодиальным банком мира, оставаясь центральным игроком на мировых рынках капитала. Этот банковский гигант контролирует более $50 триллионов активов под хранением для клиентов по всему миру и управляет примерно $2 триллионами активов напрямую. Его основной бизнес сосредоточен на предоставлении услуг по хранению, клирингу и расчетам другим банкам и институциональным инвесторам в глобальной финансовой экосистеме.
Значительная роль банка в финансовой инфраструктуре определила его уникальную позицию для мостика между традиционными финансами и новыми блокчейн-технологиями. Это стратегическое преимущество становится все более очевидным, так как учреждение развивает возможности, специально предназначенные для ландшафта цифровых активов.
BNY Mellon сделал заголовки в 2022 году, когда стал первым крупным кастодиальным банком США, запустившим специализированную платформу для хранения криптовалют.
Эта прорывная инициатива позволила избранным клиентам хранить и переводить криптовалюты напрямую через банк, исключая необходимость в сторонних специалистах по криптовалютам. С тех пор банк расширяет эту возможность, чтобы охватить более широкий спектр цифровых активов.
К концу 2024 года финансовое учреждение значительно расширило свои знания о блокчейне, охватив токенизированные традиционные активы. Генеральный директор Робин Винс изложил это расширенное видение, заявив, что банк стремится предоставить "полный спектр услуг для цифровых активов, как только они будут токенизированы."
Стратегические инвестиции и отраслевые сотрудничества
Стратегия блокчейна банка выходит далеко за рамки базовых услуг хранения. BNY Mellon активно участвовал в пилотных программах по поддержке выпуска цифровых ценных бумаг и их интеграции в традиционные финансовые системы.
"Мы можем хранить токенизированные активы, и теперь мы смотрим на участие в ряде пилотов вокруг платформ выпуска," заявил Винс в конце 2024 года, подчеркивая приверженность банка созданию инфраструктуры для токенизированной финансовой системы.
Сотрудничество с отраслью является центральным столпом блокчейн-инициатив BNY Mellon. Банк сделал стратегические инвестиции в несколько отраслевых консорциумов, изучающих технологию распределенного реестра для целей расчетов и управления залогами. Он входит в число финансовых учреждений, инвестировавших в Fnality, консорциум, создающий утилитарные расчетные монеты, предназначенные для переводов денег центральными банками.
Аналогичным образом, BNY Mellon инвестировал в HQLAx, специализированную блокчейн-платформу, разработанную для обмена залогами ценных бумаг эффективно. Эти инвестиции согласуются с более широкой миссией банка по снижению трений в операциях с ценными бумагами.
Практические приложения этих технологий могут трансформировать текущие финансовые процессы. Например, они могут позволить мгновенную передачу казначейской облигации по блокчейн-реестру для покрытия маржинального вызова, потенциально заменяя текущие процедуры, которые обычно требуют целого рабочего дня для завершения.
Для повышения возможностей с цифровыми активами BNY Mellon также формирует стратегические партнерства с финансовыми технологическими компаниями. В частности, банк использует услуги Fireblocks, поставщика технологий хранения цифровых активов, для обеспечения безопасного обращения с частными ключами и аутентификации транзакций в своих блокчейн-операциях.
Заключительные мысли
Комплексный подход BNY Mellon к принятию блокчейна отражает его понимание того, как технология распределенных реестров может преобразовать индустрию финансовых услуг. Поскольку старейший банк Америки занимает лидерские позиции в этой цифровой трансформации, он продолжает балансировать между своим историческим наследием и ориентированием на инновации в области цифровых активов.