Преступники перевели $649 млрд в стейблкоинах на высокорисковые адреса в прошлом году, несмотря на то, что это меньше процент от общего объема, чем в предыдущие годы, согласно новому отраслевому отчету, опубликованному во вторник.
Что нужно знать:
- Использование стейблкоинов в незаконной деятельности выросло в абсолютных величинах, но уменьшилось в процентах от общего объема рынка
- Tether остается самым популярным стейблкоином для преступных транзакций, а блокчейны Tron и Ethereum способствуют большинству незаконных переводов
- Правоохранительные органы и эмитенты стейблкоинов усилили меры правоприменения, заморозив почти $1 миллиард активов
Преступная активность с использованием стейблкоинов растет,
хотя теряет долю рынка
Отчет Crypto Crime 2024, опубликованный компанией Bitrace, занимающейся отслеживанием криптовалют, показал, что, хотя незаконные транзакции стейблкоинов достигли беспрецедентного уровня, легитимное использование растет еще быстрее. $649 миллиардов стейблкоинов, поступивших на адреса, классифицированные как высокорисковые, составили 5,14% мирового объема стейблкоинов, что заметно меньше по сравнению с 5,94% в 2023 году.
«С 2022 года стейблкоины заменили Биткойн как предпочтительную валюту для незаконных транзакций», — отметила Onchain Foundation в аналитическом материале, опубликованном на платформе социальных сетей X.
Tether (USDT), доминирующий стейблкоин на рынке, составил подавляющее большинство транзакций, отмеченных как подозрительные. Большинство этих транзакций происходили в двух блокчейн-сетях: Tron и Ethereum. Хотя доля Ethereum в незаконной активности с использованием стейблкоинов увеличилась за прошлый год, Tron все еще обеспечивает более трех четвертей всех подозрительных переводов.
Отчет опубликован на фоне растущих опасений правоохранительных органов по всему миру по поводу роли криптовалюты в содействии финансовым преступлениям. Исследователь безопасности криптовалюты ЗахXBT заявил в прошлом месяце, что северокорейские хакеры участвуют в экосистеме стейблкоинов, как он описал, на «эпидемическом» уровне.
Темные рынки и усилия правоохранительных органов усиливаются
В отчете Bitrace также выделены несколько других тревожных тенденций, кроме злоупотребления стейблкоинами. Незаконная торговля на темных рынках выросла более чем на $30 миллиардов, так как продавцы все чаще обращаются к платформам децентрализованного финансирования, чтобы избежать выявления органами власти.
Криптовалютные азартные игры, другой высокорисковый сектор, также продемонстрировали значительный рост на 17.5%, достигнув $217.84 миллиарда в объеме транзакций в прошлом году.
Финансовое мошенничество показало самое драматическое увеличение, поскольку криптомошенничество выросло с $12 миллиардов в 2023 году до $52 миллиардов в 2024 году. Мошеннические эскроу-сервисы, такие как Huione, стали ключевыми промежуточными звеньями в этих схемах, хотя эмитенты стейблкоинов начали нацеливаться на эти операции.
Усилия по правоприменению ускорились в ответ на эти тенденции. Tether и Circle, два крупных эмитента стейблкоинов, стали все активнее замораживать кошельки, связанные с преступной деятельностью. Общая стоимость замороженных активов выросла почти на $1 миллиард только в 2024 году—вдвое больше, чем было заморожено за предыдущие три года вместе взятых.
Отмечают, что эти меры правоприменения, хотя и охватывают лишь малую часть незаконной деятельности, представляют собой значительное усиление борьбы с преступностью в сфере криптовалют.
Заключительные мысли
Хотя стейблкоины остаются важным инструментом для преступников, работающих в криптовалютной сфере, их легитимное использование продолжает расти быстрее, чем незаконное применение. По мере того как механизмы правоприменения становятся более сложными и распространенными, криптовалютная индустрия, по-видимому, делает прогресс в решении своих давних проблем, связанных с финансовыми преступлениями.