JPMorgan Chase фигурирует в иске, связанном с предполагаемой мошеннической криптовалютной схемой на $328 млн: один из пострадавших утверждает, что банк не выявил и не остановил подозрительную деятельность, осуществлявшуюся одним из его клиентов. Иск, поданный на этой неделе в федеральный суд Сан‑Франциско, обвиняет крупнейший банк США в том, что он позволил компании Goliath Ventures пользоваться его банковскими услугами, хотя компания, как предполагается, вела мошенническую инвестиционную программу, связанную с пулами ликвидности децентрализованных финансов (DeFi).
Федеральные прокуроры недавно предъявили генеральному директору фирмы, Кристоферу Александру Дельгадо, обвинения в мошенничестве с использованием средств связи и отмывании денег.
Дельгадо, житель Флориды, был арестован в прошлом месяце в связи с этим делом.
Предполагаемая схема с пулами ликвидности
По данным следователей, Дельгадо продвигал инвестиционные возможности с обещанием необычно высокой ежемесячной доходности, утверждая, что средства клиентов будут направлены в криптовалютные пулы ликвидности — автоматизированные пулы цифровых активов, которые обычно используются на DeFi‑платформах для обмена токенов и получения доходности.
Однако Министерство юстиции США утверждает, что большая часть средств инвесторов так и не была размещена в пулах ликвидности, как это рекламировалось.
Вместо этого, по словам прокуроров, деньги направлялись на личные расходы, включая роскошные поездки, покупку недвижимости и развлечения, а часть средств использовалась для выплат более ранним инвесторам, чтобы поддерживать работу схемы.
Власти заявляют, что в итоге схема привлекла от инвесторов сотни миллионов долларов.
Также читайте: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
Банк обвиняют в бездействии
Один из инвесторов, потерявших деньги в предполагаемой схеме, теперь требует компенсации от JPMorgan, утверждая, что банк должен был распознать тревожные сигналы, связанные с деятельностью Goliath Ventures.
В иске утверждается, что поскольку компания публично представляла себя как оператора крипто‑пулов ликвидности, JPMorgan должен был проверить, зарегистрирован ли этот бизнес надлежащим образом у финансовых регуляторов, таких как Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC).
В жалобе далее говорится, что банк не провёл надлежащую проверку в рамках стандартных процедур «Знай своего клиента» (KYC), прежде чем обслуживать счета компании.
JPMorgan отказался комментировать иск
В материалах дела также упоминаются публичные заявления генерального директора JPMorgan Джейми Даймона, который неоднократно критиковал рынок криптовалют и ранее описывал Bitcoin как похожий на децентрализованную схему Понци.
Это дело дополняет растущий перечень судебных разбирательств, в которых рассматривается вопрос, должны ли финансовые учреждения нести ответственность за то, что мошеннические криптоинвестиционные схемы проводят средства через традиционные банковские каналы.
Читайте далее: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows