DeFi คืออนาคตของเงินของเรา และโปรโตคอล DeFi คือสายเลือดของโลก DeFi โปรโตคอล DeFi ที่สำคัญและมีอิทธิพลมากที่สุดที่คุณควรใช้หรืออย่างน้อยก็ควร สังเกตอย่างใกล้ชิดในปี 2024 มีอะไรบ้าง? อ่านบทความเพื่อหาคำตอบ
อุตสาหกรรมการเงินกระจายศูนย์ (DeFi) เติบโตอย่างรวดเร็วในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ขยายตัวจากช่องเล็ก ๆ ไปจนถึงพลังงานมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ การเติบโต แบบทวีคูณนี้ไม่ใช่เพียงแค่เทรนด์ที่ผ่านมา มันเป็นการบ่งชี้การเปลี่ยนแปลง ครั้งใหญ่ในระบบการเงินของเรา
การเปลี่ยนแปลงนี้คือการผลักดันโดยโปรโตคอลสำหรับโครงสร้างพื้นฐานทาง การเงินกระจายศูนย์ (DeFi) พวกเขาประสบความสำเร็จในการคิดใหม่เกี่ยวกับ แนวคิดของการทำธุรกรรมการเงินที่ไม่มีการอนุญาต โปร่งใส และมีการทำงาน ร่วมแบบสูง เป้าหมายสูงสุดของ DeFi คือการทำให้บริการและผลิตภัณฑ์ทาง การเงินเข้าถึงได้มากขึ้นสำหรับคนทั่วโลกโดยการลดขั้นตอนการทำธุรกรรม และลดต้นทุน
ตามข้อมูลจาก DeFi Pulse มูลค่ารวมที่ถูกล็อค (TVL) ในโปรโตคอล DeFi ทะลุ 100 พันล้านดอลลาร์ในปี 2023 การเติบโตอย่างรวดเร็วของภาคส่วนนี้ และความไว้วางใจที่ผู้ใช้มีในแพลตฟอร์มกระจายศูนย์ พิสูจน์ให้เห็นถึง การเติบโตของระบบนี้ได้
ชุดใหม่ของโปรโตคอลที่ท้าทายมาตรฐานทางการเงินที่ยึดครองมายาวนาน กำลังขับเคลื่อนการเติบโตของระบบนี้ การให้กู้ ยืม ซื้อขาย ฟาร์มผลตอบแทน และการประกันภัยเป็นเพียงบางส่วนของบริการกระจายศูนย์ที่พวกเขาเสนอ
ใช่, มีด้านลบ อุตสาหกรรม DeFi ซับซ้อนและหลายมิติ ซึ่งอาจทำให้แม้แต่ นักลงทุนที่มีประสบการณ์ก็มองไม่ทัน
แม้แต่นักลงทุนผู้ทุ่มเทและแฟนซาโตชิก็ยังท่วมท้นกับจำนวนโปรโตคอลใน ระบบ DeFi แต่ละตัวมีข้อดีและข้อเสียเป็นของตนเอง แต่ละอันไม่เหมือนกัน ในทางของตนเอง
ความหลากหลายมากขนาดนั้นสามารถเป็นที่ข่มขู่สำหรับผู้มาใหม่ คุณต้อง ตระหนักถึงตัวเลขสำคัญในทิวทัศน์ทางการเงินที่เกิดขึ้นใหม่นี้เพื่อที่จะเข้าใจ วิธีที่จะแทรกซึมผ่านมัน
กายวิภาคของ DeFi
โปรโตคอล DeFi ซับซ้อนและทำงานอยู่ภายในระบบการเงินที่ใหญ่กว่า ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องเข้าใจพวกเขาก่อนเพื่อจะชื่นชมกับผลกระทบ
โปรโตคอล DeFi คืออะไร?
โปรโตคอล DeFi คือแอปพลิเคชันกระจายศูนย์ (dApp) ที่สร้างขึ้นบนเทคโนโลยี บล็อกเชน ถูกออกแบบมาเพื่อเลียนแบบและเพิ่มความสามารถให้กับบริการทาง การเงินแบบดั้งเดิม สัญญาอัจฉริยะ (Smart Contracts) ซึ่งเป็นสัญญาที่ทำ งานด้วยตนเองด้วยเงื่อนไขที่ถูกเขียนในโค้ดโดยตรง ทำให้โปรโตคอลเหล่านี้ ทำงานได้ พวกเขาอนุญาตให้มีการทำธุรกรรมที่โปร่งใสและเชื่อถือได้โดย อัตโนมัติ
โปรโตคอล DeFi ทำงานอย่างไร?
โดยพื้นฐานแล้ว, โปรโตคอล DeFi ทำให้เราสามารถทำธุรกรรมแบบ peer-to-peer ได้โดยไม่ต้องมีตัวกลาง สัญญาอัจฉริยะทำให้ผู้ใช้งานสามารถโต้ตอบกันโดยตรง บนบล็อกเชน; สัญญาเหล่านี้มีเงื่อนไขที่เมื่อสมบูรณ์จะดำเนินการตามที่ได้ กำหนดไว้ ความเป็นไปได้ของการฉ้อโกงหรือข้อผิดพลาดจากมนุษย์จะลดลง อย่างมาก
นี่อาจเกิดขึ้น ในตัวอย่างของระบบการยืม DeFi ที่ผู้ใช้อาจฝากบิทคอยน์เข้ากับ สัญญาอัจฉริยะแล้วปล่อยยืมแก่กันเอง อัลกอริทึ่มที่พิจารณาซัพพลายและ ดีมานด์มักจะใช้ในการคำนวณอัตราดอกเบี้ย
หลักประกันเป็นสิ่งจำเป็นในการได้รับเงินกู้ในตลาดคริปโตเนื่องจากความผันผวน ของมูลค่าคริปโต ความมูลค่าของหลักประกันอาจเกินยอดเงินกู้หลักได้
ประเภทของโปรโตคอล DeFi
-
โปรโตคอลการให้ยืมและการยืม แพลตฟอร์มเหล่านี้ เช่น Aave, Compound และ Venus อนุญาตให้ผู้ใช้ให้ยืมสินทรัพย์เพื่อรับดอกเบี้ยหรือยืมสินทรัพย์โดยการให้หลักประกัน พวกเขาให้การเข้าถึงเครดิตแก่ทุกคนและเสนออัตราที่น่าสนใจกว่าเมื่อเทียบกับธนาคาร แบบดั้งเดิม
-
การแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์ (DEXs) โปรโตคอลเช่น Uniswap และ Curve Finance อนุญาตให้ผู้ใช้แลกเปลี่ยนคริปโตเคอเรนซีได้โดยตรงจากกระเป๋าเงิน พวกเขาใช้ผู้ให้บริการ สภาพคล่องอัตโนมัติ (AMMs) เพื่อช่วยเหลือด้านสภาพคล่อง โดยไม่ต้องใช้หนังสือสั่งซื้อ และตัวกลาง
-
แพลตฟอร์มฟาร์มผลตอบแทนและการสเตก การฟาร์มผลตอบแทนเกี่ยวข้องกับการให้ยืมหรือ สเตกคริปโตเคอเรนซีเพื่อแลกรับรางวัลซึ่งมักมาในรูปแบบของโทเค็นเพิ่มเติม Pendle และ Lido เสนอนวัตกรรมใหม่เพื่อเพิ่มผลตอบแทนในสินทรัพย์ดิจิทัล
-
โปรโตคอลการกำกับดูแล แพลตฟอร์มเหล่านี้ให้ผู้ใช้มีส่วนร่วมในการตัดสินใจ MakerDAO และ Compound อนุญาตให้ผู้ถือโทเค็นโหวตในเรื่องการเปลี่ยนแปลงโปรโตคอล โครงสร้างค่าธรรมเนียม และ อัปเดตที่สำคัญอื่น ๆ
-
โปรโตคอลการประกันภัย แพลตฟอร์มการประกันภัย DeFi เช่น Nexus Mutual ให้การ คุ้มครองจากความล้มเหลวของสัญญาอัจฉริยะและความเสี่ยงอื่น ๆ ที่มีอยู่ในระบบ DeFi
บทบาทของสัญญาอัจฉริยะ
สัญญาอัจฉริยะคือแกนกลางของโปรโตคอล DeFi พวกเขาไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ และโปร่งใส ซึ่งหมายความว่าเมื่อถูกปรับใช้แล้ว โค้ดของพวกเขาไม่สามารถเปลี่ยน แปลงได้ และใครก็ตามสามารถตรวจสอบได้ ความโปร่งใสนี้สร้างความน่าเชื่อถือ ในหมู่ผู้ใช้และลดการพึ่งพาอำนาจรวมศูนย์
โปรโตคอล DeFi ที่มีอิทธิพลมากที่สุด 10 อันดับ
MakerDAO
เริ่มต้นโดย Rune Christensen ในปี 2015 MakerDAO เป็นผู้นำในอุตสาหกรรมการเงิน กระจายศูนย์ (DeFi)
มันเปิดเผย DAI หนึ่งในเหรียญเสถียรที่กระจายศูนย์แรก ที่ถูกตรึงกับดอลลาร์สหรัฐ และค้ำประกันด้วยสินทรัพย์บิทคอยน์
ดำเนินการบนเครือข่าย Ethereum, MakerDAO ให้ผู้ใช้สร้าง DAI โดยการล็อคหลักประกัน เช่น Ether (ETH) ในสัญญาอัจฉริยะที่เรียกว่า Maker Vault ระบบนี้ใช้สัญญาอัจฉริยะเพื่อ รักษาการตรึงค่าโดยอัตโนมัติและรับรองความเสถียรของ DAI โดยการจัดการสัดส่วน การค้ำประกันอย่างอัตโนมัติ
มูลค่าตลาดของ DAI ในเดือนตุลาคม 2024 อยู่ที่ประมาณ $5.3 พันล้าน ซึ่งเน้นให้ เห็นถึงการยอมรับอย่างกว้างขวางภายในระบบ DeFi ด้วยมูลค่าตลาดประมาณ $1 พันล้าน, โทเค็นการกำกับดูแล, MKR ผู้ถือ MKR มีส่วนร่วมในการตัดสินใจเรื่องสำคัญ เช่น ขีดจำกัดความเสี่ยง, ประเภทของหลักประกันและการเปลี่ยนแปลงค่าธรรมเนียม โดยการโหวต, จึงรักษาแกนทางกระจาย ของแพลตฟอร์ม
การพัฒนาเหรียญเสถียรที่กระจายศูนย์โดย MakerDAO มอบเครื่องมือที่สำคัญแก่ระบบ DeFi เนื่องจากมันให้ผู้ใช้ทำธุรกรรมด้วยสื่อที่เสถียรในตลาดที่ไม่เสถียร รูปแบบการตัดสินใจแบบกระจายของระบบนี้ถูกลงตัว
MakerDAO ได้เพิ่มประสิทธิภาพในการเข้าถึงการเงินโดยอนุญาตให้ผู้คนใช้งานสินทรัพย์คริปโตของพวกเขา สร้างสภาพคล่อง จึงเสริมหลักการพื้นฐานของ DeFi
Uniswap
เปิดตัวในปี 2018 โดย Hayden Adams, Uniswap ปฏิรูปการแลกเปลี่ยนกระจายศูนย์ (DEXs) บนพื้นฐานของแนวคิดผู้ให้บริการสภาพคล่องอัตโนมัติ (AMM)
ถูกสร้างบนบล็อกเชน Ethereum, Uniswap ให้ผู้ใช้แลกเปลี่ยนโทเค็น ERC-20 โดยตรงจาก กระเป๋าเงินของพวกเขาโดยไม่ต้องใช้ตัวกลางหรือหนังสือสั่งซื้อแบบดั้งเดิม แทนที่, มันใช้สูตรผลคูณ (x * y = k) และพูลสภาพคล่องเพื่ออนุญาตให้มีการเทรด และ ฉะนั้น อนุญาตให้มีการแลกโทเค็นโดยไม่มีสิทธิ์
ณ เดือนตุลาคม 2024, โทเค็นการกำกับดูแลของ Uniswap, UNI, มีมูลค่าตลาดกว่า $5.4 พันล้าน ธุรกรรมรายวันบนแพลตฟอร์มมักเกิน $1 พันล้าน
ผู้อำนวยการสภาพคล่องได้รับการชดเชยผ่านส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมการเทรด, จึงปรับปรุง สภาพคล่องและประสิทธิภาพโดยรวมของตลาด DeFi
Uniswap ได้ปรับปรุงสภาพคล่องภายในระบบ DeFi อย่างมากโดยให้การเข้าถึงการเทรดโทเค็นโดยไม่มีสิทธิ์ โมเดล AMM ของมันได้เป็นที่มีอิทธิพลต่อตัวแลกเปลี่ยนกระจายศูนย์อื่น ๆ อีกมากมาย เช่นนี้เสริมความสำคัญของมันในระบบการเงินกระจายศูนย์ การอนุญาตให้โครงการใหม่ ๆ มีโอกาสแสดงตัวโดยไม่ต้องมีการควบคุมจากตัวแลกเปลี่ยนศูนย์ข้อมูล Uniswap’s การลิสต์โทเค็นแบบไม่มีสิทธิ์ยังส่งเสริมให้เกิดความคิดริเริ่ม
Aave
เดิมชื่อ ETHLend เมื่อ Stani Kulechov ก่อตั้งมันในปี 2017, Aave ได้เปลี่ยนชื่อใหม่ในปี 2018 เพื่อสะท้อนทิศทางที่แตกต่าง
ในภาษาฟินแลนด์, คำว่า "Aave" หมายถึง "ผี," จึงสะท้อนความมุ่งมั่นของโปรโตคอลในเรื่อง ความเปิดเผยและโปร่งใส สัมผัสกับเครือข่ายเช่น Ethereum และขยายไปยังเครือข่ายเช่น Polygon, Aave เป็นแพลตฟอร์มการให้ยืมกระจายศูนย์ที่ให้ผู้ใช้ให้ยืมและยืมคริปโตเคอเรนซีหลากหลายชนิด
โทเค็นเนทีฟของ Aave, AAVE, มีมูลค่าตลาดประมาณ $2.3 พันล้าน ณ เดือนตุลาคม 2024; โปรโตคอลมูลค่ารวมที่ถูกล็อค (TVL) โดยทั่วไปเกิน $10 พันล้าน
Aave ยกการยืมแบบใหม่เช่นการยืมแบบแฟลชซึ่งเป็นการยืมที่ไม่มีหลักประกันและต้อง ชำระคืนภายในธุรกรรม Ethereum เดียว ฟีเจอร์นี้สร้างโอกาสในการอาร์บิทราจและ ยุทธวิธีการเงินขั้นสูงโดยไม่ต้องมีทุนเริ่มต้น
อัตราดอกเบี้ยที่ยืดหยุ่นและคงที่ให้ผู้ใช้ควบคุมค่าใช้จ่ายการยืมด้วยความ ยืดหยุ่น เมื่อสินทรัพย์ถูกฝากเข้าสู่แพลตฟอร์ม, ผู้ใช้งานได้รับโทเค็นซึ่งเป็น โทเค็นที่มีอัตราดอกเบี้ยสะท้อนถึงการเป็นเจ้าของของพวกเขา
โครงสร้างการกำกับดูแลของ Aave ทำให้ผู้ถือ AAVE มีส่วนร่วมในกระบวนการ ตัดสินใจ, จึงมีอิทธิพลต่อพารามิเตอร์และการพัฒนาของแพลตฟอร์ม
Aave ได้พัฒนาอุตสาหกรรมการยืม DeFi อย่างมากโดยการปรับปรุงประสิทธิภาพ ของทุนและนำเสนอผลิตภัณฑ์การเงินใหม่ ๆ ฟีเจอร์นวัตกรรมของมันและอินเตอร์เฟซ ที่ใช้งานง่ายได้ดึงดูดนักลงทุนทั้งรายเดี่ยวและสถาบัน, จึงช่วยให้การเงินกระจาย ศูนย์ได้รับการยอมรับกว้างขวางขึ้น
Lido
ก่อตั้งเมื่อธันวาคม 2020, Lido ถูกเริ่มต้นโดยกลุ่มผู้ประกอบการ เช่น Jordan Fish และ Vasiliy Shapovalov เพื่อแก้ปัญหาการสเตกในบล็อกเชน proof-of-stake (PoS)
ดำเนินการบนเครือข่าย เช่น Ethereum และ Solana, Lido ให้โซลูชันการสเตกที่มีสภาพคล่อง โดยที่ผู้ใช้สามารถสเตกสินทรัพย์ของพวกเขาและรักษาสภาพคล่องผ่านโทเค็นที่มีการสเตกเลย (stTokens), จึงสะท้อนถึงการถือครองการสเตกของพวกเขา
ด้วยเครือข่ายที่ดำเนินการสินทรัพย์สเตกกว่า $10 พันล้าน และโทเค็นการกำกับดูแลของ Lido, LDO, มีมูลค่าตลาดกว่า $1 พันล้าน ณ เดือนตุลาคม 2024 Lido ปรับปรุงการเข้าถึงและ ประสิทธิภาพของการสเตกในระบบ DeFi โดยการอนุญาตให้ผู้ใช้รับผลตอบแทนจากการสเตก โดยไม่ต้องล็อกสินทรัพย์ของพวกเขา
ระบบผู้ดำเนินการโหนดกระจายศูนย์ของ Lido ช่วยทำให้บล็อกเชนหลักคงความกระจายและ ความปลอดภัย ผู้ถือ LDO มีส่วนร่วมในการ ระบบการปกครองของระบบนั้นๆ มีผลต่อการเลือกตัวดำเนินงานของโหนดและอัตราค่าธรรมเนียม
ระบบ DeFi อื่นๆ สามารถใช้ st Tokens จาก Lido ซึ่งสร้างโอกาสในการสร้างผลกำไรเพิ่มเติม และส่งเสริมการทำงานร่วมกันในระบบนิเวศ
Lido ได้เปลี่ยนแปลงวงการ DeFi โดยการปลดล็อกสภาพคล่องของสินทรัพย์ที่ถูกเดิมพัน ทำให้ผู้ใช้สามารถเพิ่มค่าของการถือครองและเข้าร่วมในกิจกรรมทางการเงินแบบกระจายได้มากขึ้น
Compound
Robert Leshner และ Geoffrey Hayes เปิดตัว Compound ในปี 2017 เป็นเทคโนโลยี DeFi ที่เปิดโอกาสในการยืมและให้ยืมสกุลเงินดิจิทัลแบบกระจาย
Compound ซึ่งทำงานบนบล็อกเชน Ethereum ใช้อัตราดอกเบี้ยที่คำนวณตามอัลกอริธึมตามอุปสงค์และอุปทานของสินทรัพย์ในเวลาจริง
โทเคนการปกครอง COMP มีมูลค่าตลาดประมาณ $404 ล้าน ณ เดือนตุลาคม 2024 โดย TVL ของระบบมักจะเกิน $5 พันล้าน
ผู้ใช้แพลตฟอร์มจะได้รับ cTokens เป็นการสะท้อนการลงทุนที่สร้างดอกเบี้ยเมื่อเวลาผ่านไป การให้หลักประกันอนุญาตให้ผู้ยืมสามารถเข้าถึงเงินได้ แพลตฟอร์มรับรองการให้หลักประกันเกินพอเพื่อช่วยลดความเสี่ยง
การให้โทเคน COMP แก่ผู้ใช้ที่ให้หรือยืมสินทรัพย์ popularized ความคิดของการขุดสภาพคล่อง โดยกระตุ้นการมีส่วนร่วมและปรับปรุงสภาพคล่องของโปรโตคอล โครงสร้างการปกครองทำให้ผู้ถือ COMP สามารถเสนอและโหวตเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงโปรโตคอล ส่งเสริมวิถีทางการพัฒนาที่ขับเคลื่อนโดยชุมชน
Compound ช่วยพัฒนาและเติบโตตลาดการให้ยืม DeFi โดยการทำให้กระบวนการสร้างดอกเบี้ยจากสินทรัพย์ดิจิทัลกลายเป็นรูปแบบที่ง่ายและปลอดภัย ผลงานของ Compound ได้มีผลกระทบต่อกระบวนการอื่นๆ มากมาย ทำให้มั่นใจถึงความสำคัญในระบบนิเวศ
Curve Finance
Michael Egorov เปิดตัว Curve Finance ในปี 2020 เป็นแหล่งแลกเปลี่ยนแบบกระจายกลุ่มที่เน้นการแลกเปลี่ยน stablecoin อย่างมีประสิทธิภาพ
ทำงานบนบล็อกเชน Ethereum และสนับสนุนเครือข่ายเช่น Polygon, Curve แลกเปลี่ยนสินทรัพย์ที่มีมูลค่าใกล้เคียงกัน เช่น stablecoin หรือโทเคนที่ถูกป้องกันโดยใช้เทคนิค AMM ที่พิเศษซึ่งถูกปรับเพื่อให้มีการสลิพต่ำและต้นทุนถูก
ณ เดือนตุลาคม 2024 โทเคนการปกครองของ Curve, CRV มีมูลค่าตลาดประมาณ $331 ล้าน โดย TVL ของแพลตฟอร์มบางครั้งเกิน $10 พันล้าน ค่าธรรมเนียมการซื้อขายและรางวัลโทเคน CRV ทำให้ผู้ให้บริการสภาพคล่องมีกำลังใจในการให้สินทรัพย์เข้าสู่กลุ่มสภาพคล่องของแพลตฟอร์ม
อัลกอริธึม StableSwap ของโปรโตคอลทำให้การแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ที่มีราคาเดียวกันหรือถูกตรึงราคาเป็นไปได้อย่างมีประสิทธิภาพ จึงเป็นส่วนสำคัญสำหรับสภาพคล่องของ stablecoin ในตลาด DeFi
โมเดลการปกครองของ Curve ใช้วิธีการโหวตตามน้ำหนักระยะเวลาซึ่งสนับสนุนผู้ถือหุ้นระยะยาว จึงทำให้จิตวิญญาณของผู้ถือหุ้นสอดคล้องกับความสำเร็จต่อเนื่องของโปรโตคอล
Curve ได้กลายเป็นโครงสร้างพื้นฐานที่สำคัญในกระจายการเงิน เนื่องจากเสนอแพลตฟอร์มที่เสถียรและรวดเร็วสำหรับการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ที่เสถียร การทำงานร่วมกับโปรโตคอล DeFi อื่นๆ รับรองประสิทธิภาพทั่วไปและการทำงานร่วมกัน จึงยืนยันบทบาทในระบบนิเวศ
dYdX
Antonio Juliano เริ่ม dYdX ในปี 2017 เป็นแหล่งแลกเปลี่ยนแบบกระจายที่มีเครื่องมือการซื้อขายขั้นสูงรวมถึงการซื้อขายมาร์จินและสัญญา perpetua ที่ใช้เลเวอร์เรจถึง 25x
ทำงานบนบล็อกเชน Ethereum, dYdX ใช้เทคนิคการปรับขนาด Layer 2—เฉพาะเจาะจง Zero-Knowledge Rollups จาก StarkWare—เพื่อปรับปรุงความเร็วในการทำธุรกรรมและลดค่าใช้จ่าย
โทเคนการปกครอง DYDX มีมูลค่าตลาด ณ เดือนตุลาคม 2023 ประมาณ $624 ล้าน
dYdX จะดึงดูดทั้งผู้ค้าเก่าและผู้ใช้ใหม่ที่มองหาเครื่องมือทางการเงินที่ซับซ้อนโดยนำเสนอคุณสมบัติการซื้อขายขั้นสูงที่มีอยู่ได้ทั่วไปในแหล่งแลกเปลี่ยนที่ถูกควบคุมเข้าสู่โลกกระจาย
การนำเสนอ Layer 2 ของแพลตฟอร์มแก้ไขปัญหาการขยายขนาด จึงอนุญาตให้มีการทำธุรกรรมที่ต้นทุนต่ำและ throughput สูง ผู้ถือโทเคน DYDX มีส่วนร่วมในการปกครอง จึงมีผลต่อการตัดสินใจเกี่ยวกับเศรษฐศาสตร์ของโทเคน, คุณลักษณะและลักษณะของโปรโตคอล
วิธีที่ dYdX ขยายความเป็นไปได้ของแหล่งแลกเปลี่ยนแบบกระจายนอกเหนือจากการแลกเปลี่ยนโทเคนพื้นฐานช่วย DeFi การเสนอแพลตฟอร์มที่แข็งแรงสำหรับการซื้อขายอนุพันธ์ ดึงเอาสภาพคล่องและการมีส่วนร่วมในระบบนิเวศ DeFi เพื่อลดช่องว่างระหว่างการเงินแบบดั้งเดิมและแพลตฟอร์มกระจาย
Nexus Mutual
Hugh K