การวางหลักประกันคริปโตคืออะไร, มันสามารถทำกำไรได้มากแค่ไหน, และขั้นตอนแรกของนักลงทุนที่เพิ่งเริ่มต้นกับการวางหลักประกันคืออะไร?

มาลองคิดดูสิ: หากคุณกำลังถือคริปโตในกระเป๋าเงินของคุณเหมือนกอลลัมของโทลคีน ที่เก็บแหวนไว้ คุณก็กำลังพลาดโอกาสในการสร้างรายได้แบบพาสซีฟได้อย่างง่ายดาย ในโลกของบล็อกเชน

นั่นแหละ — ในขณะที่คุณยุ่งอยู่กับการชื่นชมเหรียญของคุณอย่างระยิบระยับ พวกมันสามารถทำงานให้คุณได้, สร้างคริปโตเพิ่มขึ้นให้กับคุณ ด้วยแค่การนั่งอยู่ ดังนั้นนี่คือการวางหลักประกัน, ฮีโร่ที่ไม่เคยได้ยินในจักรวาลคริปโต คิดไปว่าเป็นการเอาเงินของคุณไปใส่ในบัญชีเงินฝากที่ให้ผลตอบแทนสูง แต่มีศัพท์เฉพาะบล็อกเชนมากกว่า และค่าธรรมเนียมธนาคารน้อยลงนิดหน่อย

และทายสิว่ามันยังร้อนอยู่ในปี 2025, หลังจากการหลอมรวมที่เฝ้ารอของ Ethereum, ซึ่งเปลี่ยนเครือข่ายเป็น Proof of Stake อย่างเป็นทางการ ทำให้การวางหลักประกัน ETH เป็นที่พูดถึงของเมือง ในขณะที่ Solana และ Cardano ยังคงครองฉากการวางหลักประกัน, โดยมีเงินพันล้านดอลลาร์ล็อกอยู่ในระบบนิเวศของการวางหลักประกัน ตัว Bitcoin เอง, ออริจินอลของคริปโต, ก็กำลังเข้าร่วมการวางหลักประกัน Wrapped Bitcoin (wBTC) บนแพลตฟอร์ม ที่สามารถใช้งานเข้ากันได้กับ Ethereum

ในคู่มือนี้เราจะแยกแยะทุกอย่างที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับการวางหลักประกัน, และเปลี่ยนคริปโตที่ไม่ได้ใช้ของคุณให้กลายเป็นเครื่องสร้างรายได้แบบพาสซีฟ ไม่ว่าคุณจะเป็นผู้เชี่ยวชาญคริปโตที่มีประสบการณ์หรือเป็นผู้ที่เพิ่งเริ่มต้น ในโลกบล็อกเชน บทความนี้จะช่วยให้คุณเข้าใจว่าทำไมการวางหลักประกัน เป็นกลยุทธ์ “วางแล้วลืมมันไป” ที่ดีที่สุด

การวางหลักประกันคืออะไร?

การวางหลักประกันคือกระบวนการในการล็อกคริปโตเคอร์เรนซีของคุณ เพื่อสนับสนุนการดำเนินการของเครือข่ายบล็อกเชน ในทางตอบแทน คุณจะได้รับรางวัล — คล้ายกับดอกเบี้ยในบัญชีออมทรัพย์ แต่อยู่ในบริบทธรรมดาของบล็อกเชน

นี่คือข้อตกลง: มีบล็อกเชนหลายแห่ง เช่น Ethereum, Cardano, และ Solana ใช้กลไกการยอมรับที่เรียกว่า Proof of Stake (PoS) แทนที่จะใช้คนขุด เพื่อแก้ปัญหาทางคณิตศาสตร์ที่ซับซ้อน (เช่นใน Proof of Work), PoS อาศัยผู้ตรวจสอบ (validators) ที่ “วางหลักประกัน” เหรียญของพวกเขา เพื่อยืนยันการทำธุรกรรม และรักษาความปลอดภัยของเครือข่าย โดยการวางหลักประกันเหรียญของคุณ, คุณก็ช่วยให้เครือข่ายทำงานได้ และในทางกลับกันคุณก็ได้รับชิ้นของรางวัล

ประเภทของการวางหลักประกัน: คงที่ ลอยตัว และอื่นๆ

การวางหลักประกันไม่ใช่ทั้งหมดที่ถูกสร้างเท่าเทียม ขึ้นอยู่กับบล็อกเชน และแพลตฟอร์ม คุณอาจเจอประเภทการวางหลักประกันที่แตกต่างกัน:

• การวางหลักประกันอัตราคงที่: นึกถึงสิ่งนี้เหมือนเป็นตัวเลือก “วางแล้วลืมมันไป” คุณล็อกเหรียญของคุณ ในช่วงเวลาที่เฉพาะเจาะจง (เช่น 30, 90 หรือ 365 วัน) และได้รับรางวัลอัตราคง มันคาดเดาได้, มีเสถียรภาพ, และเหมาะสำหรับผู้ที่ชอบความแน่นอน
• การวางหลักประกันอัตราลอยตัว: นี่คือญาติที่ปลายแหลมของการวางหลักประกันอัตราคง รางวัลของคุณเปลี่ยนแปลง ตามความต้องการของเครือข่าย, จำนวนผู้เข้าร่วม, และปัจจัยอื่น ๆ มันเสี่ยงมากกว่าแต่สามารถให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นในช่วงเวลาที่สูงสุด
• การวางหลักประกันแบบเหลว: นวัตกรรมที่ใหม่กว่า, การวางหลักประกันแบบเหลวให้คุณวางหลักประกันเหรียญของคุณ ในขณะที่ยังคงอยู่ในสถานะ “เหลว” (ใช้งานได้) คุณได้รับโทเคนอนุพัทธ์เป็นการตอบแทน ซึ่งคุณสามารถแลกเปลี่ยนหรือใช้ในโปรโตคอล DeFi ได้ มันเหมือนกับ การมีเค้กและกินมันไปด้วย

สระวางหลักประกันคืออะไร?

ไม่ใช่ทุกคนที่มีเหรียญพันอยู่รอบๆมากจนสามารถเป็นผู้ตรวจสอบเดี่ยวได้ ซึ่งนั้นคือเหตุผลที่สระการวางหลักประกันมีอยู่ สระวางหลักประกันคือกลุ่มของนักลงทุน ที่รวมทรัพยากรของพวกเขาเพื่อเพิ่มโอกาสในการรับรางวัล รางวัลนั้นถูกแจกจ่ายสัดส่วนตามการมีส่วนร่วมของแต่ละคน

สระวางหลักประกันเหมาะสำหรับนักลงทุนรายเล็กที่ต้องการลองวางหลักประกัน โดยไม่ต้องมีทรัพย์สินมากมาย นอกจากนี้พวกเขามักได้รับการจัดการโดยผู้ตรวจสอบ ที่มีประสบการณ์, ดังนั้นคุณไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับรายละเอียดทางเทคนิค

ใครคือผู้ตรวจสอบ?

ผู้ตรวจสอบคือกระดูกสันหลังของบล็อกเชน Proof of Stake (PoS). พวกเขามีหน้าที่รับผิดชอบในการเดิมพันการทำธุรกรรม, สร้างบล็อกใหม่, และรักษาความปลอดภัยของเครือข่าย ในการเป็นผู้ตรวจสอบ โดยปกติคุณต้องเดิมพันจำนวนเหรียญที่มีนัยสำคัญ (เช่น, 32 ETH สำหรับ Ethereum)

แต่ไม่ต้องกังวล — คุณไม่ต้องเป็นผู้ตรวจสอบเองเพื่อวางหลักประกัน คนส่วนใหญ่กำหนดเหรียญของพวกเขาให้กับผู้ตรวจสอบที่มีอยู่, ได้รับรางวัลโดยไม่ต้องยุ่งยากในการจัดการโหนด 24/7.

การวางหลักประกันทำได้กำไรแค่ไหน?

รางวัลการวางหลักประกันแปรผันขึ้นอยู่กับบล็อกเชน, จำนวนที่คุณวางหลักประกัน, และสภาพของตลาด โดยเฉลี่ยแล้ว, การวางหลักประกันสามารถให้ผลตอบแทน ที่อยู่ราว 3% ถึง 20% รายปี ตัวอย่างเช่น:

• Ethereum: ~4-6% APY
• Cardano: ~3-5% APY
• Solana: ~6-8% APY

ในขณะที่ตัวเลขเหล่านี้อาจไม่ทำให้คุณกลายเป็นเศรษฐีในชั่วข้ามคืน, พวกเขาเป็นทางเลือกที่แน่นอนในการเพิ่มคริปโตของคุณได้ในระยะยาว นอกจากนี้, มันดีกว่าการปล่อยให้เหรียญของคุณสะสมฝุ่นดิจิทัลอยู่ในกระเป๋าเงิน

เหรียญใดดีที่สุดสำหรับการวางหลักประกัน?

บล็อกเชน PoS หลัก ๆ แทบทุกแห่งมีโอกาสในการวางหลักประกัน นี่คือบางครั้งตัวเลือกที่ได้รับความนิยม (และทำกำไรได้ดี):

Ethereum (ETH): ราชาของแพลตฟอร์มสัญญาอัจฉริยะ, บัดนี้เปลี่ยนเป็น Proof of Stake อย่างเต็มที่ Cardano (ADA): รู้จักในเรื่องของประสิทธิภาพทางพลังงานและชุมชนที่แข็งแกร่ง Solana (SOL): มอบการทำธุรกรรมที่เร็วสูงและรางวัลวางหลักประกันที่แข่งขันได้ Polkadot (DOT): เครือข่ายหลายโซ่ที่มีตัวเลือก การวางหลักประกันที่ยืดหยุ่น Cosmos (ATOM): เน้นด้านการปรับเชื่อมต่อ และมอบผลตอบแทนการวางหลักประกันที่ดี

ขั้นตอนแรกในการวางหลักประกัน: วิธีเริ่มต้น

พร้อมแล้วจะเปลี่ยนคริปโตที่ไม่ได้ใช้ของคุณให้เป็นเครื่องสร้างรายได้แบบพาสซีฟ? นี่คือคำแนะนำขั้นตอนต่อขั้นตอนอย่างรวดเร็วเพื่อเริ่มต้น:

เลือกคริปโตของคุณ:

เลือกเหรียญที่รองรับการวางหลักประกัน (เช่น, ETH, ADA, SOL). ตรวจสอบให้แน่ใจว่ามันเป็นโครงการที่คุณเชื่อมั่น เพราะคุณจะต้องล็อกเหรียญของคุณไว้นานหน่อย

เลือกแพลตฟอร์ม:

ตัดสินใจว่าคุณต้องการวางหลักประกันโดยตรง ผ่านกระเป๋าเงิน (เช่น MetaMask สำหรับ Ethereum หรือ Daedalus สำหรับ Cardano) หรือใช้ตลาดศูนย์กลาง (เช่น Coinbase หรือ Binance) เพื่อประสบการณ์ที่ง่ายกว่า

กำหนดหรือลงทะเบียน:

หากคุณกำลังไปคนเดียว, ให้ทำตามคำแนะนำในการวางหลักประกัน โดยตรงจากกระเป๋าเงินของคุณ หากคุณเข้าร่วมในสระวางหลักประกัน, กำหนดเหรียญของคุณให้กับผู้ตรวจสอบที่คุณเลือก

นั่งพักและรับรางวัล:

เมื่อเหรียญของคุณถูกวางหลักประกัน, คุณจะเริ่มรับรางวัล ตรวจสอบแพลตฟอร์มหรือกระเป๋าเงินของคุณอย่างสม่ำเสมอเพื่อดูรางวัลของคุณ

ลงทุนเพิ่มหรือนำกลับมายัง:

ขึ้นอยู่กับเป้าหมายของคุณ, คุณสามารถนำรางวัลของคุณไปลงทุนเพิ่มเพื่อความมั่งคั่ง หรือถอนออกมาเพื่อใช้ประโยชน์

ข้อคิดสรุปสำหรับมือใหม่

การวางหลักประกันเป็นหนึ่งในวิธีที่ง่ายที่สุดที่จะแช่เท้าของคุณในโลกด้วยคริปโต โดยไม่ต้องการวิชาการในเทคโนโลยีบล็อกเชนมันมีการดูแลน้อย มีความเสี่ยงน้อยกว่า และให้รายได้แบบพาสซีฟอย่างต่อเนื่อง

หากคุณเพิ่งเริ่มต้น, พิจารณาเข้าร่วมสระวางหลักประกัน หรือใช้แพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย เช่น Coinbase, Binance, หรือ Kraken ซึ่งจัดการรายละเอียดทางเทคนิคสำหรับคุณ และจำไว้เสมอว่าในขณะที่การวางหลักประกัน เป็นวิธีที่ดีที่จะได้รับรางวัล, อย่าลืมทำการศึกษาของคุณและเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง

แล้วคุณจะรออะไรอีกล่ะ? หยุดปล่อยให้คริปโตของคุณนอนเกียจคร้าน ในกระเป๋าเงิน — ให้มันทำงานและเริ่มวางหลักประกันวันนี้ ท้ายที่สุด, เงินไม่ได้เติบโตบนต้นไม้, แต่เติบโตบนบล็อกเชน.