The New York Department of Financial Services confirmed Wednesday that Paxos mistakenly created $300 trillion in unbacked PayPal USD (PYUSD) stablecoins during a routine transfer operation on October 15, marking one of the largest fat-finger errors in financial history. The regulator stated it remains in active contact with both Paxos and PayPal regarding the incident, which temporarily inflated PYUSD's supply to exceed the entire global economy before being corrected within an hour.
สิ่งที่ควรรู้:
-
Paxos มิ้นต์ $300 ล้านล้าน PYUSD โดยพยายามโอน $300 ล้านระหว่างกระเป๋าเงิน, สร้างสเตเบิลคอยน์มากกว่าผลผลิตเศรษฐกิจของโลกทั้งหมด
-
NYDFS กำลังสืบสวนเหตุการณ์นี้ ซึ่งเกินกว่า Citigroup ที่มีข้อผิดพลาด $81 ล้านล้าน และทำให้เกิดคำถามเกี่ยวกับการควบคุมการปฏิบัติงานในสเตเบิลคอยน์ที่มีการควบคุม
-
ผู้เชี่ยวชาญอุตสาหกรรมแย้งว่าระบบพิสูจน์สำรองสามารถป้องกันข้อผิดพลาดดังกล่าวได้ ขณะที่นักวิจารณ์สงสัยว่าข้อผิดพลาดได้เปิดเผยโอกาสในการจัดการตลาดหรือไม่
การโอนตามปกติกลายเป็นข้อผิดพลาดที่สร้างประวัติศาสตร์
ข้อมูลออนเชนแสดงให้เห็นว่าเหตุการณ์นี้เกิดจากที่ควรจะเป็นการโอนเงิน $300 ล้านปกติ ระหว่างกระเป๋าเงินที่ควบคุมโดย Paxos อดีตวิศวกรของ Salesforce Sam Ramirez อธิบายว่าในตอนแรก Paxos เผา PYUSD 300 ล้านโดยไม่ตั้งใจระหว่างพยายามโอนเงิน บริษัทพยายามที่จะแก้ไขข้อผิดพลาดโดยการสร้างโทเคนเดิมกลับเข้าไปในกระเป๋าเงินเดิมแทน
Paxos สร้างโทเคน 300 ล้านล้าน ซึ่งใหญ่กว่ายอดรวมของตลาดสเตเบิลคอยน์กว่า 1,000 เท่า
The Information ได้รายงานว่าเจ้าหน้าที่ NYDFS ได้ระบุว่าข้อผิดพลาดนี้ร้ายแรงกว่า ข้อผิดพลาดทางบัญชีจำนวน $81 ล้านล้านของ Citigroup ในปีที่ผ่านมา
ข้อผิดพลาดนั้นทำให้ยักษ์ใหญ่ด้านการธนาคารเครดิตลูกค้าเงินบัญชีผิด ก่อนที่จะยกเลิกการทำธุรกรรม
Paxos ลงมืออย่างรวดเร็วเพื่อระงับความเสียหายนี้ โดยการเผากลับจำนวนที่เกิดผิดพลาด ภายในชั่วโมงหลังจากที่เกิดข้อผิดพลาด มิ้นต์ บริษัทได้ยืนยันว่าไม่มีเงินทุนของลูกค้าถูกกระทบ และไม่มีการละเมิดความปลอดภัยภายนอกเกิดขึ้น ทุกยอดของกระเป๋าเงินได้รับการคืนค่าให้ถูกต้อง
คำถามในตลาดเพิ่มขึ้นเนื่องจากอุตสาหกรรมถกเถียงมาตรการป้องกัน
ขนาดที่ไม่เคยมีมาก่อนของข้อผิดพลาดนี้ทำให้เกิดการตรวจสอบทันทีจากผู้สังเกตการณ์ตลาด และนักวิจัย DeFi บล็อกการเงิน Zero Hedge ได้เสนอคำถามท้าทายที่สะท้อนออกไปทั่วชุมชนคริปโตว่า "สเตเบิลคอยน์ $300 ล้านล้านนี้ ต้องรู้ว่าได้รับประกันโดยอะไรในตอนที่ถูกสร้างขึ้น อย่างไรหรือไม่ดีพอ?"
นักวิเคราะห์บางรายเสนอว่าการทำนัดหมายควรได้รับการตรวจสอบลึกๆ นักวิจัย DeFi ที่รู้จักกันในชื่อ 941 ระบุว่าเหตุการณ์นี้เกิดขึ้น "ภายในไม่กี่วันของการเป็นพันธมิตร สภาพคล่องของ PayPal มีการฉีดเงิน $1 พันล้านผ่าน Spark และความพยายามในการรวม PYUSD กับเครื่องมือ Treasury ที่ถูกทำเป็นโทเคน" "บักเกิดขึ้นในช่วงเวลาที่โรงกลั่นเข้ามาออนไลน์ PayPal จะกำหนดราคาใหม่เป็น $100 เร็วๆ นี้" นักวิจัยเขียน, บ่งชี้ถึงความเป็นไปได้ที่เชื่อมต่อกับการเปลี่ยนแปลงระบบฐานข้อมูล"
คนอื่นๆ เน้นไปที่สถานการณ์จำลองที่เป็นไปได้สำหรับการละเมิด ผู้ใช้ PixOnChain อธิบายถึงศักยภาพแห่งการทำกำไรเชิงทฤษฎี โดยคำนวณว่าการให้กู้ $300 ล้านล้านที่อัตราผลตอบแทนต่อปี 5% เป็นเวลาเพียงหนึ่งชั่วโมง สามารถสร้างรายได้ $1.71 พันล้านก่อนที่จะเผาโทเคนเกินออกไปและอ้างว่านี่คือการทดสอบการทำธุรกรรม
เจ้าหน้าที่ชุมชน Chainlink Zach Rynes กลายเป็นเสียงดังในการเสนอมาตรการปรับปรุงระบบ "นี่คือตัวอย่างดีของสถานการณ์ที่ Chainlink Proof of Reserve จะป้องกันวิกฤตการณ์ PR นี้" Rynes อธิบาย เขาอธิบายวิธีการรวมอุปกรณ์พิสูจน์สำรองเข้ากับฟังก์ชั่นการมิ้นต์เป็นการตรวจสอบความถูกต้อง
ระบบดังกล่าวจะป้องกันการออกโทเคนเพิ่มเติมถ้าไม่มีการตรวจสอบกำลังสำรองก่อนที่จะได้รับ การประกันเต็มรูปแบบ Rynes เน้นว่าการดำเนินการนี้จะกำจัดความเสี่ยง ของการ "โจมตีมิ้นต์อินฟินิท" ที่สร้างโทเคนไม่ได้สำรอง ทำให้เสี่ยงต่อทุกตลาดที่รายการและสนับสนุนโทเคน" คำพูดของเขาได้จุดประกายการสนทนาอย่างแพร่หลายเกี่ยวกับความเหนื่อยหน่าย ในการตรวจสอบความถูกต้องของหลักฐานสำรองเวลาจริง ควรจะเป็นข้อบังคับสำหรับผู้ออกสเตเบิลคอยน์ที่มีการควบคุมหรือไม่
บริษัทวิเคราะห์ข้อมูล Santiment รายงานว่า เหตุการณ์ "ได้รับความสนใจอย่างมากเพราะมันเป็น จำนวนมหาศาลและไม่ปกติที่สเตเบิลคอยน์ถูกสร้างขึ้นและเผาทิ้ง"
ทำความเข้าใจเกี่ยวกับคำศัพท์ทางเทคนิค
สเตเบิลคอยน์เป็นคริปโตเคอเรนซี่ที่ออกแบบมาให้รักษาราคาที่คงที่ โดยผูกกับสินทรัพย์ที่สำรอง เช่น ดอลลาร์สหรัฐ PYUSD หรือ PayPal USD เป็นสเตเบิลคอยน์ที่ออกโดย Paxos รวมกับระบบการชำระเงินของ PayPal ทุกโทเคนควรจะได้รับการสนับสนุน หนึ่งต่อหนึ่งโดยสำรองทางสกุลเงินแบบดั้งเดิม
การพิสูจน์สำรองหมายถึงระบบตรวจสอบทางเข้ารหัสที่ยืนยัน ว่าผู้ออกโทเคนมีสินทรัพย์พอที่จะสำรอง โครงสร้างเหล่านี้ให้ความโปร่งใส โดยอนุญาตให้มีการตรวจสอบอัตราการประกันจากภายนอก ข้อมูลออนเชนหมายถึงข้อมูลการทำธุรกรรมที่ถูกบันทึกบนเครือข่ายบล็อกเชน ทำให้สามารถตรวจสอบสาธารณะของการเคลื่อนไหวของโทเคนและการเปลี่ยนแปลงอุปทาน
ข้อผิดพลาดจากพิมพ์ผิดหมายถึงข้อผิดพลาดที่เกิดจากการป้อนค่าของมนุษย์ที่ผิด โดยมักรวมถึงจุดทศนิยมที่ไม่ถูกต้องหรือมีตัวเลขมากเกินในตลาดการเงิน และคริปโต การมิ้นต์หมายถึงการสร้างโทเคนใหม่ ในขณะที่การเผาคือการนำโทเคนออกจากการหมุนเวียนอย่างถาวร
ผลลัพธ์ของการควบคุมที่กำลังจะมา
เหตุการณ์ Paxos เน้นย้ำถึงความเปราะบาง ในการดำเนินการของสเตเบิลคอยน์ แม้จะมีการกำกับดูแลก็ตาม สำหรับอุตสาหกรรมที่เข้าใกล้มูลค่าตลาด $310 พันล้าน เหตุการณ์แสดงให้เห็นว่าข้อผิดพลาดจากมนุษย์ และความล้มเหลวของกระบวนการยังคงเป็นความเสี่ยงที่สำคัญ ศักยภาพสำหรับการรวมการพิสูจน์สำรองภาคบังคับ, การตรวจสอบออกโทเคนแบบทันที, และการเสริมสร้างมาตรฐานการตรวจสอบ อาจจะเร่งตัวขึ้นเมื่อหน่วยงานควบคุมทำความเข้าใจกับผลกระทบ ของศูนย์ที่ไม่ได้ตั้งใจที่สามารถสร้างค่ามากกว่าที่มีอยู่ ในเศรษฐกิจโลกทั้งสิ้นได้