Changpeng Zhao ผู้ร่วมก่อตั้งและซีอีโอของการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับความนิยม Binance ถูกศาลสหรัฐตัดสินจำคุกสี่เดือน
Changpeng Zhao หรือที่รู้จักในชื่อ CZ ถูกกล่าวหาว่าละเมิดกฎหมาย Bank Secrecy Act (BSA) เนื่องจากไม่สามารถดำเนินการและรักษาโปรแกรมป้องกันการฟอกเงิน (AML) ที่มีประสิทธิภาพที่ Binance กฎหมาย BSA กำหนดให้สถาบันการเงินต้องดำเนินมาตรการเพื่อป้องกันการฟอกเงินและอาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ
โทษจำคุกสี่เดือน
Zhao ได้บรรลุข้อตกลงที่ไม่ดำเนินการทางอาญากับกระทรวงยุติธรรมของสหรัฐ ตามข้อตกลงนี้เขาได้ตกลงที่จะช่วยการสอบสวนของกระทรวงยุติธรรมเกี่ยวกับแนวทางป้องกันการฟอกเงินของ Binance นอกจากความร่วมมือต่อการสอบสวนแล้วเขายังจะชำระค่าปรับเป็นจำนวนเงิน $100,000 และรับโทษจำคุกสี่เดือน
การสอบสวน
ในปี 2020 กระทรวงยุติธรรมของสหรัฐได้เริ่มการสอบสวน Binance ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลเพื่อทบทวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินและข้อกำหนดของลูกค้า การสอบสวนพบว่า Binance ไม่มีโปรแกรม AML ที่แข็งแกร่งพอ ทำให้เกิดกิจกรรมที่ผิดกฎหมายบนการแลกเปลี่ยน
ผลกระทบ
การตัดสินโทษของ Zhao เมื่อไม่นานนี้เป็นจุดเปลี่ยนสำคัญสำหรับ Binance ซึ่งเผชิญกับความท้าทายทางกฎระเบียบและปัญหาทางกฎหมายต่างๆ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ข้อกล่าวหาว่าไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินและข้อกำหนดของลูกค้าที่ต้องรู้ในหลายเขตอำนาจศาลถูกยกขึ้นต่อการแลกเปลี่ยน
กรณีนี้เน้นย้ำถึงความสำคัญของการปฏิบัติตามกฎระเบียบและผลกระทบร้ายแรงของการไม่ปฏิบัติตาม นอกจากนี้ยังกระตุ้นให้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลและสถาบันการเงินอื่นๆ ดำเนินการมาตรการที่เหมาะสมเพื่อป้องกันอาชญากรรมทางการเงินเช่นการฟอกเงิน
อะไรต่อไปสำหรับ Binance
การตัดสินล่าสุดต่อ Binance เป็นการขัดแย้งสำคัญต่อบริษัทซึ่งกำลังเผชิญกับปัญหาทางกฎระเบียบและกฎหมายหลายประการ Binance ยอมรับที่จะชำระค่าปรับและค่าธรรมเนียมมากกว่า $4 พันล้านเป็นส่วนหนึ่งของข้อตกลงที่ประสานกันกับรัฐบาลกลาง บริษัทรับรู้ถึงการมีส่วนร่วมในการดำเนินการที่เกี่ยวข้องกับการป้องกันการฟอกเงิน การโอนเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต และการละเมิดข้อกำหนดการคว่ำบาตร
ก้าวต่อไป Binance จำเป็นต้องมุ่งเน้นการดำเนินการโปรแกรมป้องกันการฟอกเงินที่มีประสิทธิภาพและความร่วมมือกับการสอบสวนอย่างต่อเนื่องของกระทรวงยุติธรรม อนาคตของบริษัทนี้ยังไม่แน่นอน แต่อย่างไรก็ตามกรณีนี้จะยังคงเป็นการเตือนใจถึงความสำคัญของการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับทุกสถาบันการเงินที่ดำเนินงานในยุคดิจิทัล