ดูไบ สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ 10 กันยายน 2026, Chainwire
Zamanat Fund CEIC Limited คือกองทุนตัวอย่างแรกของบริษัทสำหรับการทำ Tokenization ภายใต้กรอบกำกับดูแลบน ZIGChain ที่มุ่งเน้นตลาด Private Credit ในกลุ่มประเทศ GCC
Zamanat ประกาศเข้าทำหน้าที่ผู้สนับสนุน (sponsor) Zamanat Fund CEIC Limited (“กองทุน”) ซึ่งเป็นกองทุน Private Credit แบบโทเคน (tokenized private credit fund) ที่จดทะเบียนในศูนย์การเงินนานาชาติ Dubai International Financial Centre (DIFC) โดยมีขนาดเป้าหมายสูงสุด 100 ล้านดอลลาร์สหรัฐ
กองทุนตั้งเป้าเข้าไปช่วยปิดช่องว่างสินเชื่อเอสเอ็มอีในกลุ่มประเทศ GCC ที่ธนาคารโลกประเมินว่ามีขนาดสูงถึง 2.5 แสนล้านดอลลาร์ ขณะที่มีเอสเอ็มอีเพียงราว 11% ในภูมิภาคที่สามารถเข้าถึงสินเชื่อได้จริง
ปิดช่องว่างเชิงโครงสร้าง 2.5 แสนล้านดอลลาร์ในตลาดสินเชื่อเอสเอ็มอี GCC
ทั่วทั้งภูมิภาค GCC เอสเอ็มอีเป็นกลไกหลักขับเคลื่อนเศรษฐกิจ แต่กลับถูกตอบสนองจากระบบสินเชื่อดั้งเดิมอย่างจำกัดอย่างมีนัยสำคัญ
ในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ เอสเอ็มอีสร้างมูลค่ามากกว่าครึ่งหนึ่งของจีดีพี และจ้างงานส่วนใหญ่ของแรงงานภาคเอกชน แต่กลับได้รับสัดส่วนสินเชื่อจากธนาคารไม่ถึง 10% ของสินเชื่อรวมทั้งระบบ
กองทุนจะลงทุนในสินเชื่อ Private Credit ทั่วภูมิภาค โดยส่งผ่านเงินทุนไปยังบริษัทท้องถิ่นที่มีปัจจัยพื้นฐานแข็งแกร่ง แต่ยังเข้าถึงสินเชื่อจากช่องทางธนาคารแบบดั้งเดิมได้ไม่เต็มที่
กลยุทธ์ของกองทุนสอดรับกับยุทธศาสตร์ระดับชาติของประเทศใน GCC ที่ต้องการยกระดับบทบาทของเอสเอ็มอี ขยายภาคเอกชน และเปิดทางสู่แหล่งเงินทุนทางเลือก รวมถึงทิศทางสำคัญภายใต้ Vision 2030 ของซาอุดีอาระเบีย และ UAE Centennial 2071 ของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์
> “ธุรกิจที่แข็งแรงจำนวนมากใน GCC ยังเข้าถึงทุนเพื่อการเติบโตได้ยาก > แม้จะมีพื้นฐานที่ดี Zamanat เข้าสนับสนุนกองทุนนี้เพื่อสร้างช่องทางที่น่าเชื่อถือ > เชื่อมระหว่างธุรกิจเหล่านี้กับเงินทุนสถาบัน ด้วยขนาดเป้าหมายสูงสุด > 100 ล้านดอลลาร์ และการออกหน่วยลงทุนในรูป Investment Tokens > นี่คือกรณีตัวอย่างแรกที่ทำให้ Private Credit ใน GCC > ถูกนำเข้าสู่โครงสร้างดิจิทัลภายใต้การกำกับสำหรับ Professional Clients” > อุมัยร์ ทาริก ผู้ก่อตั้งและซีอีโอ Zamanat กล่าว
ดึง Private Credit GCC เข้าสู่ตลาดดิจิทัล
การทำ Tokenization ช่วยต่อยอดโครงสร้างพื้นฐานรอบทรัพย์สินในตลาดนอกตลาดหลักทรัพย์ ที่ปกติแล้วเข้าถึงได้ยาก โดยไม่เปลี่ยนแปลงลักษณะพื้นฐานด้านการลงทุนหรือเครดิต
กองทุนนี้ผสานกลยุทธ์ Private Credit ระดับภูมิภาค เข้ากับโครงสร้างกองทุน DIFC การจัดการแบบสถาบัน และการออกหน่วยลงทุนดิจิทัลบน ZIGChain ถือเป็นตัวอย่างเชิงปฏิบัติการครั้งแรกที่แสดงให้เห็นว่า Private Credit ในภูมิภาคสามารถถูกนำมาจัดโครงสร้างเป็นกองทุนแบบโทเคน ภายใต้การกำกับดูแลของ Dubai Financial Services Authority (DFSA) สำหรับกลุ่ม Professional Clients ได้อย่างไร
กองทุนเป็นกองทุนปิดภายใต้การกำกับของ DFSA จดทะเบียนเป็น Exempt Fund และจัดประเภทเป็น Credit Fund บริหารจัดการโดย Truleum Venture Partners Limited และมี Apex Group ทำหน้าที่ Fund Administrator
หน่วยลงทุนของกองทุนจะถูกออกในรูป ZM1 Investment Tokens บน ZIGChain ภายในสภาพแวดล้อมที่มีการกำกับและใช้ระบบ whitelist
ในฐานะผู้สนับสนุน Zamanat นำเสนอความเชี่ยวชาญด้าน Private Credit การออกแบบโครงสร้างการลงทุน และเครือข่ายพันธมิตรสถาบันระดับภูมิภาค เพื่อผลักดันการพัฒนากองทุน ขณะที่ Truleum รับผิดชอบทุกกิจกรรมบริหารกองทุนที่อยู่ภายใต้ใบอนุญาตกำกับดูแล
โครงสร้าง ZM1 Investment Token ทำหน้าที่เป็นเลเยอร์การถือครองกรรมสิทธิ์ และการชำระราคาแบบบล็อกเชนเนทีฟ ภายในกรอบกองทุนที่มีกฎระเบียบชัดเจน เปิดโอกาสให้นักลงทุนที่ผ่านเกณฑ์ Professional Client ของ DFSA สามารถเข้าลงทุนเคียงข้างนักลงทุนสถาบันได้
Zamanat ได้รับการสนับสนุนจาก Disrupt.com ผู้สร้าง Venture Builder เชิงปฏิบัติการสาย AI ในภูมิภาค MENA ซึ่งเป็นนักลงทุนรายหลักของธุรกิจ
ปูทางสู่ตลาดโลกของ Digital Shariah Assets
สินทรัพย์การเงินอิสลามทั่วโลกคาดว่าจะพุ่งแตะ 9.7 ล้านล้านดอลลาร์ภายในปี 2029 อย่างไรก็ดี อุปสงค์ต่อสินทรัพย์ดิจิทัลที่สอดคล้องหลักชะรีอะห์ กำลังเติบโตเร็วกว่าการพัฒนาของโครงสร้างพื้นฐานสถาบัน ที่ใช้เชื่อมโยงสินทรัพย์เหล่านี้กับเงินทุนจากทั่วโลก
Zamanat เดินหน้าสร้าง “ตลาดโลกสำหรับ Digital Shariah Assets” โมเดลการดำเนินงานของบริษัทผสานการออกแบบโครงสร้างการลงทุน ความเชี่ยวชาญด้านชะรีอะห์ ช่องทางพันธมิตรที่ได้รับใบอนุญาต และการกระจายการลงทุนผ่านช่องทางดั้งเดิมและดิจิทัล เพื่อพาสินทรัพย์ในโลกจริงเข้าสู่ตลาดทุน
กองทุนที่จดทะเบียนใน DIFC แสดงให้เห็นศักยภาพของแพลตฟอร์ม Zamanat ในด้านการทำ Fund Tokenization การสร้างชั้นกรรมสิทธิ์ดิจิทัล และการประสานงานพันธมิตรภายในกรอบกำกับดูแลที่กว้างกว่า ขณะเดียวกัน Zamanat ก็กำลังเดินหน้าพอร์ต Digital Shariah Assets ในกลุ่ม Private Credit ลูกหนี้การค้า อสังหาริมทรัพย์ และสินทรัพย์ประเภทอื่นอย่างต่อเนื่อง
พันธมิตรสถาบัน
Apex Group ทำหน้าที่ Fund Administrator มอบบริการจัดการกองทุนและระบบควบคุมมาตรฐานสถาบันตั้งแต่เริ่มต้น
> “Zamanat กำลังช่วยสร้างหมวดหมู่ใหม่ในตลาด Digital Assets > การผสานโครงสร้างระดับสถาบันเข้ากับการกระจายการลงทุนแบบดิจิทัล > ภายใต้กรอบกำกับของ DFSA ถือเป็นมาตรฐานว่าตลาดนี้ควรถูกสร้างอย่างไร > และกองทุนนี้พิสูจน์ให้เห็นว่าโมเดลดังกล่าวทำงานได้ในสเกลสถาบัน > เราภูมิใจที่ได้สนับสนุนโครงสร้างพื้นฐานเบื้องหลัง > และตั้งตารอความร่วมมือเพิ่มเติมในโครงการที่ Zamanat > กำลังเดินหน้าอยู่แล้ว” ปีเตอร์ ฮิวส์ ผู้ก่อตั้งและซีอีโอ Apex Group กล่าว
ตลาดโลกสำหรับ Digital Shariah Assets ยังไม่ถูกนิยามเป็นหมวดสินทรัพย์สถาบันอย่างเป็นทางการ Zamanat กำลังเป็นผู้บุกเบิกสร้างหมวดหมู่นี้
หมายเหตุสำหรับกองบรรณาธิการ
แหล่งข้อมูลอ้างอิง
LSEG และ ICD, รายงาน Islamic Finance Development Indicator 2025 เผยแพร่ 14 ตุลาคม 2025 (คาดการณ์สินทรัพย์การเงินอิสลามทั่วโลกแตะ 9.7 ล้านล้านดอลลาร์ภายในปี 2029); ธนาคารโลก, Competition in the GCC SME Lending Markets: An Initial Assessment (ประเมินช่องว่างสินเชื่อเอสเอ็มอี GCC ราว 2.5 แสนล้านดอลลาร์ และมีเพียง 11% ของเอสเอ็มอีที่เข้าถึงสินเชื่อได้); Kearney, GCC Retail Banking Radar 2024
ประกาศสำหรับนักลงทุน
สารสนเทศฉบับนี้ที่เกี่ยวข้องกับ Zamanat Fund CEIC Limited ได้รับการอนุมัติโดย Truleum Venture Partners Limited ใน DIFC (ใบอนุญาต DFSA เลขที่ F008013)
ข่าวเผยแพร่นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่ใช่ข้อเสนอ คำเชิญชวน หรือคำแนะนำให้สมัครลงทุนในหน่วยของ Zamanat Fund CEIC Limited หรือเข้าซื้อ ZM1 Investment Tokens การเข้าร่วมลงทุนใด ๆ จะทำได้ผ่านผู้จัดการกองทุนเท่านั้น ภายใต้เอกสารเสนอขายฉบับสมบูรณ์ และข้อกำหนดด้านคุณสมบัติของ Professional Client ที่เกี่ยวข้อง
เพื่อหลีกเลี่ยงความเข้าใจคลาดเคลื่อน สารสนเทศนี้มีขึ้นและมุ่งสื่อสารเฉพาะต่อนักลงทุนที่มีคุณสมบัติตรงตาม เกณฑ์ Professional Clients ตามที่กำหนดใน Dubai Financial Services Authority Conduct of Business Rulebook ข้อ 2.3.3 กองทุนนี้เป็น “Exempt Fund” ดังนั้น ZM1 Investment Tokens จึงเปิดให้เฉพาะนักลงทุนในกลุ่ม Professional Clients เท่านั้น
ข่าวประชาสัมพันธ์ฉบับนี้และข้อมูลที่อยู่ในเอกสาร ไม่ถือเป็นและไม่มุ่งหมายให้เป็นการเสนอขายหลักทรัพย์ต่อประชาชน ในเขตอำนาจศาลอื่นใด และไม่ควรถูกตีความเช่นนั้น ZM1 Investment Tokens เปิดให้กับนักลงทุนจำนวนจำกัดที่อยู่ใน DIFC เท่านั้น โทเคนดังกล่าวไม่ได้รับการอนุมัติ ออกใบอนุญาต หรือจดทะเบียนโดยหน่วยงานกำกับหรือหน่วยงานของรัฐอื่นใด จะไม่มีการทำธุรกรรมใด ๆ ในเขต onshore ของ UAE นอกเหนือจาก DIFC
กองทุนนี้ไม่ใช่กองทุนอิสลาม และไม่ได้ทำการตลาดในฐานะกองทุนที่สอดคล้องหลักชะรีอะห์ การอ้างอิงถึงคำว่า Shariah ในข่าวนี้ สะท้อนถึงแพลตฟอร์มและเป้าหมายตลาดภาพรวมของ Zamanat ไม่ได้หมายถึงตัวกองทุนโดยตรง
เกี่ยวกับ Zamanat
Zamanat มุ่งสร้างตลาดโลกสำหรับ Digital Shariah Assets บริษัททำหน้าที่เชื่อมผู้สร้างสินทรัพย์ (asset originators) เข้ากับเงินทุนจากทั่วโลก ผ่านการออกแบบโครงสร้างการลงทุน ความเชี่ยวชาญด้านชะรีอะห์ ช่องทางพันธมิตรที่ได้รับการกำกับดูแล การทำ Tokenization และการกระจายการลงทุนทั้งผ่านช่องทางดั้งเดิมและดิจิทัล
Zamanat ยังสนับสนุนและพัฒนาผลิตภัณฑ์การลงทุนสำหรับสถาบัน ผ่านพันธมิตรที่ได้รับใบอนุญาตที่เหมาะสม แต่ละผลิตภัณฑ์อยู่ภายใต้กรอบกฎหมายและกฎระเบียบของตนเอง และหากถูกนำเสนอว่าเป็น Shariah-aligned จะต้องผ่านการทบทวนและกำกับดูแลด้านชะรีอะห์เฉพาะผลิตภัณฑ์นั้น ๆ เว็บไซต์: www.zamanathq.com
ติดต่อ
Global Head of PR & Communications
คาตาร์ซีนา โคซิออร์
disrupt.com
[email protected]