JPMorgan Chase ถูกระบุชื่อในคดีความที่เกี่ยวข้องกับแผนการฉ้อโกงคริปโตเคอร์เรนซีมูลค่า 328 ล้านดอลลาร์ โดยเหยื่ออ้างว่าธนาคารล้มเหลวในการตรวจจับและหยุดกิจกรรมที่น่าสงสัยที่ดำเนินการ โดยลูกค้ารายหนึ่งของธนาคาร
คำฟ้องซึ่งยื่นในศาลรัฐบาลกลางนครซานฟรานซิสโกในสัปดาห์นี้ กล่าวหาว่าธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐฯ อนุญาตให้บริษัทชื่อ Goliath Ventures ใช้บริการธนาคารของตน ขณะเดียวกันก็ดำเนินโครงการลงทุนที่ถูกกล่าวหาว่าเป็นการฉ้อโกง ซึ่งเชื่อมโยงกับพูลสภาพคล่องแบบการเงินกระจายศูนย์ (DeFi)
อัยการรัฐบาลกลางได้ตั้งข้อหาประธานเจ้าหน้าที่บริหารของบริษัท คริสโตเฟอร์ อเล็กซานเดอร์ เดลกาโด (Christopher Alexander Delgado) ในความผิดฐานฉ้อโกงทางสายและฟอกเงิน
เดลกาโด ซึ่งอาศัยอยู่ในรัฐฟลอริดา ถูกจับกุมเมื่อเดือนที่แล้วในคดีนี้
แผนการพูลสภาพคล่องที่ถูกกล่าวหา
ตามข้อมูลของเจ้าหน้าที่สืบสวน เดลกาโดโฆษณาโอกาสการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนรายเดือนสูงผิดปกติ โดยอ้างว่าเงินของลูกค้าจะถูกนำไปใช้ในพูลสภาพคล่องคริปโต ซึ่งเป็นพูลของสินทรัพย์ดิจิทัลอัตโนมัติที่ใช้กันอย่างแพร่หลายในแพลตฟอร์มเทรด DeFi เพื่อเอื้อให้มีการสลับโทเคนและสร้างผลตอบแทน
อย่างไรก็ตาม กระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ ระบุว่า เงินของนักลงทุนส่วนใหญ่ไม่เคยถูกนำไปลงทุนในพูลสภาพคล่องตามที่โฆษณาไว้
อัยการกล่าวหาว่าแทนที่จะเป็นเช่นนั้น เงินถูกเบี่ยงเบนไปใช้จ่ายส่วนตัว รวมถึงการท่องเที่ยวหรูหรา การซื้ออสังหาริมทรัพย์ และค่าใช้จ่ายด้านบันเทิง ขณะที่เงินบางส่วนถูกนำไปจ่ายให้นักลงทุนรายก่อนหน้าเพื่อให้โครงการดำเนินต่อไป
ทางการระบุว่าแผนการดังกล่าวสามารถระดมเงินจากนักลงทุนได้รวมกันหลายร้อยล้านดอลลาร์
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
กล่าวหาธนาคารว่าล้มเหลวในการแทรกแซง
หนึ่งในนักลงทุนที่สูญเสียเงินจากแผนการที่ถูกกล่าวหาว่าเป็นการฉ้อโกงนี้ กำลังเรียกร้องค่าเสียหายจาก JPMorgan โดยให้เหตุผลว่าธนาคารควรตรวจพบสัญญาณเตือนที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมของ Goliath Ventures
คดีฟ้องร้องระบุว่า เนื่องจากบริษัทได้อธิบายตัวเองต่อสาธารณะว่าดำเนินการพูลสภาพคล่องคริปโต JPMorgan จึงควรตรวจสอบให้แน่ชัดว่า ธุรกิจดังกล่าวได้จดทะเบียนอย่างถูกต้องกับหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน เช่น สำนักงานคณะกรรมการกำกับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้า (CFTC) หรือไม่
คำฟ้องยังอ้างเพิ่มเติมว่าธนาคารไม่ได้ดำเนินการตรวจสอบสถานะ (due diligence) อย่างเพียงพอ ภายใต้มาตรการรู้จักลูกค้าของท่าน (KYC) มาตรฐาน ก่อนจะคงสถานะบัญชีของบริษัทไว้
JPMorgan ปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็นต่อคดีความ
เอกสารที่ยื่นต่อศาลยังอ้างอิงถึงถ้อยแถลงต่อสาธารณะของประธานเจ้าหน้าที่บริหาร JPMorgan คือ เจมี ไดมอน (Jamie Dimon) ซึ่งมักวิจารณ์ตลาดคริปโตเคอร์เรนซีมาโดยตลอด และเคยเปรียบเทียบบิตคอยน์ว่า คล้ายกับแชร์ลูกโซ่แบบกระจายศูนย์
คดีนี้เพิ่มจำนวนข้อพิพาททางกฎหมายที่กำลังตรวจสอบว่า สถาบันการเงินควรต้องรับผิดชอบเพียงใด เมื่อโครงการลงทุนคริปโตหลอกลวงเคลื่อนย้ายเงินผ่านช่องทางธนาคารดั้งเดิม
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows