Merkezi olmayan borsalar (DEX'ler), kripto para ekosisteminin köşe taşlarından biri olarak ortaya çıkmıştır ve kullanıcılara varlıkları üzerinde benzeri görülmemiş bir kontrol sunmaktadır. Ancak DEX'ler gerçekten merkezi borsalarla (CEX'ler) karşılaştırıldığında ne kadar güvenlidir?

Tam özerklik ve kendi varlıklarını saklama, DEX'ler için esastır, ancak bir maliyetle gelir. Kullanıcıların, DEX'ler ile işlem yaparken belirli kuruluşların yetkisine güvenmek yerine güvenlik sistemlerinin, kriptografi ve akıllı sözleşmelerin gücüne güvenmesi gerekir.

Bu nedenle özerklik, önemli güvenlik zorluklarıyla birlikte gelir.

Burada, DEX'lerin güvenlik perspektifini inceleyip, merkezi muadilleri ile karşılaştırarak kullanıcıları koruma önlemlerini keşfetmeye çalışıyoruz.

DEX ile CEX Güvenlik Açısından Nasıl Farklıdır?

Merkezi olmayan borsalar, kripto para ticaretinde bir paradigma değişikliğini temsil etmektedir. Tüccarlar arasında doğrudan işlemleri kolaylaştırmak için aracıya ihtiyaç duymadan eşler arası pazarlar olarak çalışırlar.

Bu, ana fark ve tüccarların DEX'lere olan ilgilerini çeken ana etkendir.

Ancak bu, potansiyel bir zayıflıktır. Binance veya Coinbase ile durumunda, fonlarınızın ve anlaşmalarınızın güvenliğini sağlamak için bu şirketlere güvenirsiniz.

DEX'lerle İşlem Yaparken Kime Güvenirsiniz?

DEX'ler, işlemleri gerçekleştirmek için blockchain teknolojisi ve akıllı sözleşmelerden yararlanır. Bu, DEX'ler ve CEX'ler arasındaki çalışma yapısının temel farkıdır.

CEX'ler, geleneksel borsa gibi çalışır, bir merkezi otorite işlem defterlerini yönetir, işlemleri gerçekleştirir ve kullanıcı fonlarını saklar. Bu model, kullanıcı dostu olmakla beraber, tek bir arıza noktası içerir ve kullanıcıların varlıklarını borsaya emanet etmesini gerektirir.

DEX'ler, bu merkezi otoriteyi ortadan kaldırarak, kullanıcılara işlem süreci boyunca fonlarının kontrolünü sağlama imkanı verir.

DEX'lerin temelleri, çoğunlukla Ethereum olan blockchain ağlarına dağıtılan akıllı sözleşmeler üzerine kuruludur.

Bu akıllı sözleşmeler, likiditenin havuzlarda tutulmasından farklı tokenler arasında değişimlerin yapılmasına kadar ticaret sürecinin çeşitli yönlerini yönetir. Merkezi bir emir defterinin yokluğu, birçok DEX'in belki de en çarpıcı özelliğidir.

Bunun yerine, genellikle bir varlık çiftini havuzlara yatıran likidite sağlayıcılarını kullanan otomatik al-sat yapan modeller kullanırlar ve fiyatlar bu havuzlardaki varlık oranlarına dayalı olarak algoritmik olarak belirlenir.

Bu merkezi olmayan mimari, bir dizi avantaj getirir.

Kullanıcılar, varlıklarının velayetini korur, merkezi platformlarda meydana gelen hacklenme veya kötü yönetim riskini önemli ölçüde azaltır.

DEX'ler ayrıca çok çeşitli tokenler listeleme imkanı sunarak, kapsamlı inceleme süreçlerine gerek kalmadan daha kapsayıcı bir ortam sağlar.

Ayrıca, çoğu DEX protokolünün açık kaynak doğası, yeniliği teşvik eder ve topluluk odaklı gelişim ve yönetişime izin verir.

Ancak, DEX modeli zorluklardan yoksun değildir.

Bunlardan bazılarına bir göz atalım.

Her işlem için blockchain ağlarına olan bağımlılık, ağ tıkanıklığı sırasında daha yavaş yürütme süreleri ve daha yüksek ücretlere yol açabilir. Yeni kullanıcılar için öğrenme eğrisi daha zorlu olabilir, çünkü akıllı sözleşmelerle etkileşim ve özel anahtarları yönetmek blockchain teknolojisi hakkında daha derin bir anlayış gerektirir.

Dahası, birçok DEX'te Müşterini Tanı (KYC) ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) prosedürlerinin eksikliği, bazı bölgelerde benimsenmelerini sınırlayarak düzenleyici endişeler yaratmıştır.

Belkide anonimlik değerine önem veren ve bu nedenle KYC ve AML'nin yokluğunu takdir eden bir grup tüccar vardır. Ancak bu tamamen başka bir hikaye.

Teknik Mimari Güvenliği

DEX'ler, L1 veya L2 blockchain ağları üzerinde çalışır.

Token alışverişini yönetmek için akıllı sözleşmeler kullanırlar. Bir DEX'in ana bileşenleri şunları içerir:

1. Likidite Havuzları: Token çiftlerinin rezervlerini tutan akıllı sözleşmeler.
2. Otomatik Piyasa Yapıcı (AMM): Likidite havuzundaki varlık oranına dayalı olarak token fiyatlarını belirleyen bir algoritma.
3. Token Değişim Sözleşmeleri: Token alışverişlerini gerçekleştiren akıllı sözleşmeler.
4. Yönetişim Mekanizmaları: Protokol yükseltmeleri ve parametre ayarlamaları için zincir üzerindeki oylama sistemleri. CEX'ler ise, emirleri eşleştirmek ve kullanıcı hesaplarını yönetmek için merkezi sunucular kullanır. Tipik olarak, alış ve satış emirlerinin fiyat ve zaman önceliğine göre eşleştiği geleneksel bir emir defteri modeli kullanırlar.

Güvenlik Açısından Temel Farklar

DEX'ler ve CEX'ler arasında, güvenlik alanında tamamen farklı hayvanlar olduklarını gösteren bazı nihai farklar vardır.

1. Saklama: DEX'ler gayrimenkul nitelikli, yani kullanıcılar özel anahtarlarının ve varlıklarının kontrolünü elinde tutar. CEX'ler kullanıcıların fonlarını emanet cüzdanlarında tutar.
2. Emir Yürütme: DEX'ler işlemleri zincir üzerinde yürütürken, CEX'ler zincir dışı emir eşleştirme motorları kullanır.
3. Likidite: DEX'ler likidite sağlayıcılarına güvenerek varlıkları akıllı sözleşmelere yatırır. CEX'ler genellikle piyasa yapıcılar ve kendi rezervlerini kullanır.
4. Düzenleyici Uyum: DEX'ler minimal KYC/AML prosedürleri ile çalışırken, CEX'ler sıkı düzenleyici gerekliliklere uymak zorundadır.
5. İşlem Hızı: CEX'ler genellikle zincir dışı emir eşleştirme sebebiyle daha hızlı yürütme süreleri sunar. DEX'ler blockchain işlem hızlarıyla sınırlıdır.
6. Varlık Mevcudiyeti: DEX'ler, temel blockchain ile uyumlu herhangi bir tokeni listeleyebilir. CEX'ler, listelerini kuratörlüğünü yapar ve genellikle kapsamlı inceleme gerektirir.

DEX'lerdeki Temel Güvenlik Fonksiyonları

DEX'lerin güvenlik modeli, CEX'lerden önemli ölçüde farklıdır ve her biri benzersiz avantajlar ve zorluklar sunar.

Akıllı Sözleşme Güvenliği

DEX'ler, kullanıcı fonlarını yönetmek ve ticaretleri yürütmek için büyük ölçüde akıllı sözleşmelere dayanır. Bu, özel güvenlik endişeleri ortaya çıkarmaktadır:

1. Kod Denetimleri: DEX protokolleri, güvenlik açıklarını belirlemek için titiz üçüncü taraf denetimleri geçirir. Ancak denetlenen sözleşmeler bile keşfedilmemiş kusurlar içerebilir.
2. Formal Doğrulama: Gelişmiş DEX'ler, akıllı sözleşmelerinin doğruluğunu doğrulamak için matematiksel kanıtlar kullanır.
3. Yükseltilebilirlik: Bazı DEX'ler, güvenlik açıklarını yamamak için yükseltilebilir sözleşmeler uygular, ancak bu, merkezileştirme risklerine neden olabilir.
4. Zaman Kilitleri: Kritik işlevlerdeki gecikme mekanizmaları, kullanıcıların potansiyel kötü niyetli yükseltmelere yanıt vermesine olanak tanır.

CEX'ler, aksine merkezi altyapılarını korumak için geleneksel siber güvenlik tedbirlerine dayanır. Çoğunlukla kullanıcı fonları için güvenlik duvarları, şifreleme ve soğuk depolama kullanırlar.

Kullanıcı Kimlik Doğrulama ve Yetkilendirme

DEX'ler genellikle kullanıcı hesapları veya KYC prosedürleri gerektirmez. Bunun yerine, işlemleri doğrulamak için kriptografik imzalar kullanırlar:

1. Cüzdan Entegrasyonu: Kullanıcılar, DEX ile etkileşime geçmek için Web3 cüzdanlarını (örneğin, MetaMask) bağlarlar.
2. İşlem İmzalama: DEX ile her etkileşim, kullanıcının özel anahtarından kriptografik bir imza gerektirir.
3. Onaylar: Kullanıcılar, DEX akıllı sözleşmesi için token harcama limitlerini açıkça onaylamalıdırlar. CEX'ler, kullanıcı adı/şifre kimlik doğrulaması yapar, genellikle iki faktörlü kimlik doğrulama (2FA) ile birleştirir. Kullanıcı izinlerini ve ticaret limitlerini merkezi olarak yönetirler.

Likidite Güvenliği

DEX'ler, likiditeyi güvence altına almada benzersiz zorluklarla karşı karşıyadır:

1. Geçici Kayıp: Likidite sağlayıcıları, eşleşen varlıklar arasındaki fiyat dalgalanmalarına bağlı olarak kayıpları riske eder.
2. Flash Loan Saldırıları: Saldırganlar, piyasaları manipüle etmek için teminatsız büyük miktarda token ödünç alabilirler.
3. Slipaj Koruması: DEX'ler, front-running ve sandviç saldırılarından kullanıcıları korumak için slipaj toleransları uygular.
4. Fiyat Orakları: Dış fiyat beslemeleri manipülasyonu hafifletmek için kullanılır, ancak ek güven varsayımları tanıtırlar.

CEX'ler iç likiditeyi, genellikle kullanıcı mevduatları ve kendi rezervleriyle yönetir. Flash kredi saldırılarına daha az duyarlıdırlar ancak iç dolandırıcılık veya kötü yönetim riskleriyle karşı karşıya kalırlar. Kimse fiyatları, hacimleri ve likiditeyi DEX'lerde karıştırmaya muktedir değildir, ancak bu CEX'ler üzerinde oldukça olasıdır.

İşlem Gizliliği

DEX'ler, halka açık blockchainde çalışır ve bu durum şeffaflığı sağlar ancak gizliliği sınırlı bırakır. Şöyle söyleyebilirsiniz: blockchain ne kadar şeffafsa, fark edilmeden kurtulma şansınız o kadar azdır.

1. Takma Ad: Kullanıcılar, kişisel bilgiler yerine cüzdan adresleriyle tanımlanır.
2. MEV Koruması: Bazı DEX'ler, front-running'ı önlemek için özel mempool çözümleri uygular.
3. ZK-Rollups: Gizliliği ve ölçeklenebilirliği artırmak için Layer 2 çözümleri geliştirilmektedir. CEX'ler, kamuoyundan daha fazla işlem gizliliği sunarken, borsanın kendisinden daha az gizlilik sunar; kullanıcı etkinliği konusunda tam görünürlüğe sahiptir.

Varlık Güvenliği

DEX'ler, kullanıcılara varlıkları üzerinde doğrudan kontrol sağlar:

1. Gayrimenkul: Kullanıcılar özel anahtarlarının sahipliğini korur.
2. İzin Verilmeyen Listeleme: Uyumlu herhangi bir tokenin takası yapılabilir, bu da dolandırıcılık tokenleri riskini artırır.
3. Paketleme: Çapraz zincir varlıkları genellikle paketleme gerektirir, bu da ek akıllı sözleşme riskleri tanıtır. CEX'ler, kullanıcı varlıklarını genellikle sigorta kapsamı ile emanet cüzdanlarında tutar. Dolandırıcılık tokenleri riskini azaltmak için varlık listelerini küratörlüğünü yaparlar.

Yönetişim ve Yükseltme Güvenliği

Birçok DEX, zincir üzerinde yönetişim uygular:

1. Token Temelli Oylama: Protokol değişiklikleri token sahipleri tarafından belirlenir.
2. Zaman Kilidi Sözleşmeleri: Yönetişim kararlarının uygulanmasına gecikmeler zorlar.
3. Multisig Kontroller: Kritik işlevler, ağaçlanmış taraflarca onay gerektirir. CEX'ler, genellikle sınırlı şeffaflıkla operasyonel kararlar alır. Kullanıcı geri bildirimi arayabilir, ancak platform değişiklikleri üzerinde tam kontrolü elinde tutarlar.

Ağ Güvenliği

DEX'ler, temel blockchainlerinin güvenlik özelliklerini devralır:

1. Konsensüs Mekanizmaları: Proof-of-Work veya Proof-of-Stake sistemleri ağı güvence altına alır.
2. Düğüm Dağılımı: Geniş bir düğüm dağılımı, saldırılara karşı dayanıklılığı artırır.
3. Ağ Tıkanıklığı: Yüksek işlem hacimleri, artan ücretlere ve gecikmiş işlemlere yol açabilir.

CEX'ler, geleneksel ağ güvenlik önlemlerine, DDos korumasını da içerecek şekilde güvenirler. Veri merkezleri ve güvenlik.

Zincirler arası Güvenlik

DEX'ler (Merkeziyetsiz Borsalar) birden fazla blok zinciri desteklemek için genişledikçe, yeni güvenlik sorunları ortaya çıkmaktadır:

1. Zincirler Arası Köprülerin Zayıflıkları: Zincirler arası köprüler önemli hack olaylarının hedefi olmuştur.
2. Atomik Takaslar: Güvensiz zincirler arası işlemler karmaşık kriptografik protokoller gerektirir.
3. Paketlenmiş Varlıklar: Zincirler arası varlıkları temsil eden tokenlar ek hata noktaları oluşturur.

CEX'ler (Merkezi Borsalar), varlıkları dahili olarak yöneterek birden fazla blok zincirini daha kolay destekleyebilir, ancak bu durum merkezileştirme risklerini beraberinde getirir. Daha önce de belirttiğimiz gibi, merkezi otoritelerin sizin rızanız veya bilginiz olmadan kendi oyunlarını oynama ihtimali vardır.

Son Düşünceler

Merkeziyetsiz borsalar, kripto para ticaretinde bir paradigma değişimini temsil ederek kullanıcılara benzersiz bir kontrol sunar ve tek hata noktalarını ortadan kaldırır.

Ancak, bu merkeziyetsizlik, yenilikçi çözümler gerektiren yeni güvenlik sorunlarını da beraberinde getirir.

DEX'lerin temel güvenlik işlevleri, akıllı sözleşme bütünlüğü, kriptografik kimlik doğrulama ve zincir üstü yönetim etrafında döner.

Bu mekanizmalar merkezi borsalarla ilgili birçok riski ortadan kaldırsa da, kullanıcıların yönetmesi gereken karmaşıklıkları da beraberinde getirir.

DeFi ekosistemi olgunlaştıkça, DEX güvenliğinde daha fazla ilerleme bekleyebiliriz.

Sıfır bilgi kanıtları, katman 2 ölçeklendirme çözümleri ve geliştirilmiş zincirler arası protokoller, merkeziyetsiz ticaret platformlarının hem güvenliğini hem de kullanılabilirliğini artırmada önemli roller oynayacaktır.

Daha fazla merkezileşme olmadan daha fazla güvenlik ve gizlilikten bahsediyoruz. Ve bu, DeFi geleceğinin oldukça parlak bir tablosu gibi görünüyor.