Blockchain analiz firması Elliptic tarafından Çarşamba günü yayımlanan bir rapora göre, Colorado’da kayıtlı bir şirket, 2022’den bu yana 8,4 milyar dolarlık yasadışı kripto para işlemlerini kolaylaştırarak tarihin en büyük yer altı pazarlarından biri olarak faaliyet göstermektedir.
Bilinmesi Gerekenler:
- Platform, yalnızca 2024 yılının 4. çeyreğinde 1 milyar dolardan fazla yasadışı kripto varlığı işlemiştir.
- Kullanıcı tabanı, Ağustos 2024'ten Kasım 2024'e kadar 119 binden 233 bine neredeyse iki katına çıktı.
- Telegram, soruşturmanın ardından platformla bağlantılı birçok kanalı yasakladı.
Xinbi Guarantee, ağırlıklı olarak Telegram kanalları aracılığıyla faaliyet göstererek, belgelenen ikinci en büyük yasadışı çevrimiçi pazar haline geldi. Pazar, para aklamadan insan kaçakçılığına kadar hizmetler sunmakta ve işlemler için büyük ölçüde Tether (USDT) stablecoinine dayanmaktadır, soruşturmacılar belirtti.
"Analizimize göre, Xinbi Guarantee halihazırda faaliyet gösteren en büyük ikinci yasadışı çevrimiçi piyasa" dedi Elliptic raporunda. Soruşturma, 2024 yılı boyunca işlem hacimlerinin hızla artarak tehlikeli bir büyüme seyrini ortaya çıkardı.
Platform, tüccarlarını dokuz farklı hizmet alanına ayırmakta ve para aklama en büyük segmenti temsil etmektedir. Bu uzmanlaşmış operatörler, sahte yatırım fırsatlarıyla kombinlenen aşk dolandırıcılıkları da dahil olmak üzere çeşitli suç şemalarının gelirlerini işlemektedir.
Suç Hizmetleri ve Kuzey Kore Bağlantısı
Elliptic araştırmacıları, Xinbi Guarantee'nin büyük bir kripto para borsası saldırısı sırasında çalınan fonları aklamadaki rolünü belgelediler. Temmuz 2024'te, Hintli borsa WazirX yaklaşık 235 milyon dolar değerindeki dijital varlıkları kaybetti.
12 Kasım'da, araştırmacılar yaklaşık 220 bin USDT'nin dokuz ayrı işlem üzerinden Xinbi Guarantee ile bağlantılı adreslere geçtiğini izledi. Bu model, platformun üst düzey kripto para hırsızlığı gelirlerini işleme rolünü göstermektedir.
Para aklamanın ötesinde, pazar geniş bir suç hizmetleri katalogu sunmaktadır. Satıcılar, çalınan kişisel verileri, sahte kimlik belgelerini ve Starlink cihazları gibi çeşitli dolandırıcılık operasyonlarını desteklemek için yapılandırılmış özel teknolojileri satmaktadır.
Platform, özellikle rahatsız edici hizmetler sunarak, kiralık taciz operasyonları, ürün olarak pazarlanan izleme hizmetleri ve insan kaçakçılığı faaliyetleri gibi görünmekte olan hizmetleri barındırmaktadır. Bazı tüccarlar, vekil anneler, yumurta donörleri ve cinsel kaçakçılık operasyonları ile uyumlu diğer hizmetlere erişimi açıkça tanıtmaktadır, soruşturmaya göre.
Suç teşebbüslerine hizmet etmesine karşın Xinbi Guarantee, alışılmadık derecede bir kurumsal şeffaflık seviyesini korumaktadır. Şirket, web sitesinde Colorado'daki yasal kaydını açıkça duyurmakta ve bu iddia kamu kayıtları aracılığıyla doğrulanmıştır.
"Colorado kurumsal sicili, 'Xinbi Co., Ltd' adlı şirketin Ağustos 2022’de Aurora, CO’da merkezi bir ofis ile kurulduğunu doğruluyor," dedi Elliptic raporu. "Ocak 2025'te şirket, periyodik rapor göndermediği için 'İhmal Edilen' olarak güncellenmiştir."
Düzenleyici Boşluklar ve Platform Tepkisi
Pazarın ABD’de kurumsallaşması, düzenleyici denetim ve yargı bölgesi kullanımı ile ilgili önemli soruları gündeme getirmiştir. İtibarlı yargı bölgelerinde tüzel kişilikler kurarak ve operasyonlarını şifreli mesajlaşma platformları aracılığıyla yürüterek, bu tür organizasyonlar yetkililer için zorlayıcı uygulatma senaryoları yaratabilir.
Xinbi Guarantee, kripto zeka firmalar tarafından yakın zamanda açığa çıkarılan yasadışı hizmet pazarlarının daha geniş bir örüntüsünü temsil etmektedir. Temmuz 2024’te, Elliptic Huione Guarantee adlı benzer bir operasyon üzerine bulgular yayımlayarak benzer hizmet tekliflerini ve operasyonel yöntemleri ortaya koydu.
Soruşturma, en az bir teknoloji platformundan ilk uygulama eylemleri tetikledi. Elliptic'in araştırmasının ardından, Telegram hem Xinbi Guarantee hem de Huione Guarantee ile bağlantılı birkaç kanalı mesajlaşma hizmetinden yasakladı. Bu kaldırma, platformun birincil iletişim altyapısında ciddi bir bozulmayı temsil etmektedir.
Ancak, platformun 2022'den bu yana 8,4 milyar dolarlık işlem hacmi, düzenleyici çerçeveler gelişmeye devam ederken bile kripto para ile sağlanan suçların devasa ölçeğini vurgulamaktadır. Operasyonlar, hem teknolojik hem de düzenleyici boşlukların ileri seviyede sömürüsünü göstermektedir.
Son Düşünceler
Xinbi Guarantee'nin ifşası, suç teşebbüslerinin giderek daha fazla meşru iş kayıtlarını kripto para teknolojisiyle birlikte kullanarak devasa yasadışı operasyonları nasıl kolaylaştırdığını ortaya koymaktadır. Telegram gibi özel platformlardan gelen ilk uygulatma eylemlerine rağmen, pazarın büyüme eğrisi ve milyar dolarlık çeyreklik işlem hacimleri, dünya çapında düzenleyiciler ve emniyet teşkilatları için önemli zorlukların olduğu anlamına gelmektedir.