JPMorgan Chase став відповідачем у позові, пов’язаному з ймовірною схемою шахрайства з криптовалютою на $328 млн: одна з жертв стверджує, що банк не виявив і не зупинив підозрілу діяльність, яку здійснював один з його клієнтів. out by one of its customers. Позов, поданий цього тижня до федерального суду в Сан-Франциско, звинувачує найбільший банк США в тому, що він дозволив компанії під назвою Goliath Ventures користуватися своїми банківськими послугами, тоді як вона, ймовірно, здійснювала шахрайську інвестиційну програму, пов’язану з пулами ліквідності децентралізованих фінансів (DeFi).
Федеральні прокурори нещодавно висунули генеральному директору фірми, Крістоферу Александеру Дельгадо, обвинувачення у шахрайстві з використанням електронних засобів зв’язку та відмиванні грошей.
Дельгадо, мешканець Флориди, був заарештований минулого місяця у зв’язку з цією справою.
Ймовірна схема з пулом ліквідності
За даними слідчих, Дельгадо просував інвестиційні можливості, які обіцяли надзвичайно високий щомісячний дохід, стверджуючи, що кошти клієнтів будуть спрямовані в криптопули ліквідності — автоматизовані пули цифрових активів, які зазвичай використовуються на DeFi‑платформах для трейдингу, щоб полегшувати обмін токенів і генерувати дохід.
Однак Міністерство юстиції США стверджує, що більшість інвесторських коштів ніколи не надходила до пулів ліквідності, як це рекламувалося.
Натомість, за версією обвинувачення, гроші спрямовувалися на особисті витрати, включно з розкішними подорожами, купівлею нерухомості та розвагами, а частину коштів використовували для виплат раннім інвесторам, щоб підтримувати роботу схеми.
Влада заявляє, що схема в підсумку залучила від інвесторів сотні мільйонів доларів.
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
Банк звинувачують у бездіяльності
Один з інвесторів, який втратив гроші в межах ймовірної схеми, тепер вимагає від JPMorgan відшкодування збитків, стверджуючи, що банк мав би виявити попереджувальні сигнали, пов’язані з діяльністю Goliath Ventures.
Позов стверджує, що оскільки компанія публічно описувала себе як оператора криптопулів ліквідності, JPMorgan мав перевірити, чи належним чином зареєльований бізнес у фінансових регуляторів, зокрема в Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC).
У скарзі також зазначається, що банк не провів належної комплексної перевірки в межах стандартних процедур «Знай свого клієнта» (KYC), перш ніж обслуговувати рахунки компанії.
JPMorgan відмовився коментувати позов
У матеріалах справи також наведено публічні висловлювання генерального директора JPMorgan Джеймі Дімона, який неодноразово критикував ринки криптовалют і раніше описував Bitcoin як щось на кшталт децентралізованої піраміди.
Справа доповнює зростаючий перелік юридичних спорів щодо того, чи мають фінансові установи нести відповідальність у випадках, коли кошти в межах шахрайських криптоінвестиційних схем проходять через традиційні банківські канали.
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows