JPMorgan Chase фігурує у позові, пов’язаному з ймовірною шахрайською схемою з криптовалютою на $328 млн: одна з жертв стверджує, що банк не зміг виявити й зупинити підозрілу активність, яку здійснював один із його клієнтів. Позов, поданий цього тижня до федерального суду Сан-Франциско, звинувачує найбільший банк США в тому, що він дозволив компанії Goliath Ventures користуватися своїми банківськими послугами, тоді як та, за твердженням слідства, реалізовувала шахрайську інвестиційну програму, пов’язану з пулами ліквідності децентралізованих фінансів (DeFi).
Федеральні прокурори нещодавно висунули обвинувачення генеральному директору компанії, Крістоферу Александеру Дельгадо, у шахрайстві з використанням електронних комунікацій і відмиванні грошей.
Дельгадо, мешканця Флориди, заарештували минулого місяця у зв’язку зі справою.
Ймовірна схема з пулами ліквідності
За даними слідчих, Дельгадо просував інвестиційні можливості, які обіцяли незвично високий щомісячний прибуток, стверджуючи, що кошти клієнтів будуть спрямовані в криптопули ліквідності — автоматизовані пули цифрових активів, які зазвичай використовуються на DeFi-платформах для обміну токенів і отримання доходу.
Однак Міністерство юстиції США стверджує, що більшість коштів інвесторів так і не були розміщені в пулах ліквідності, як це рекламувалося.
Натомість прокурори заявляють, що гроші були спрямовані на особисті витрати, зокрема розкішні подорожі, придбання нерухомості та розваги, тоді як частину коштів використали для виплат раннім інвесторам, аби підтримувати роботу схеми.
Влада зазначає, що в підсумку схема залучила від інвесторів сотні мільйонів доларів.
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
Банк звинувачують у бездіяльності
Один із інвесторів, який втратив гроші в межах ймовірної схеми, тепер вимагає від JPMorgan відшкодування збитків, стверджуючи, що банк мав виявити попереджувальні ознаки, пов’язані з діяльністю Goliath Ventures.
У позові зазначається, що оскільки компанія публічно описувала себе як оператора криптопулів ліквідності, JPMorgan мав перевірити, чи був бізнес належним чином зареєстрований у фінансових регуляторів, зокрема в Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC).
У скарзі також стверджується, що банк не провів належної перевірки в рамках стандартних процедур «Знай свого клієнта» (KYC), перш ніж обслуговувати рахунки компанії.
JPMorgan відмовився коментувати позов
У поданні також згадуються публічні заяви генерального директора JPMorgan Джеймі Дімона, який неодноразово критикував крипторинки й раніше описував біткоїн як щось на кшталт децентралізованої фінансової піраміди.
Ця справа доповнює зростаючий перелік судових спорів, у яких розглядається, чи мають фінансові установи нести відповідальність, коли шахрайські криптоінвестиційні схеми проводять кошти через традиційні банківські канали.
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows