Нелегальні потоки криптовалюти досягли рекордних $158 млрд у 2025 році, оскільки scammers armed with artificial intelligence tools розширили свою діяльність по всьому світу, за даними аналітичної блокчейн-компанії TRM Labs, тоді як використання великих мовних моделей у шахрайських схемах зросло в п’ять разів протягом року.
Що сталося: шахрайські операції на основі ШІ
TRM Labs reported, що злочинці використовували згенеровані ШІ зображення, клонування голосу та технологію дипфейків для створення переконливих фальшивих особистостей за нижчою, ніж будь-коли, вартістю.
Ці інструменти enabled шахраям писати правдоподібні повідомлення багатьма мовами та одночасно вести численні розмови. Багато схем слідували типово́му шаблону: спочатку злочинці встановлювали довіру з жертвами, а потім переходили до фіктивних інвестиційних пропозицій або підроблених податкових вимог.
Деякі зловмисники використовували сфальсифіковані відеодзвінки, щоб обманом змусити працівників криптокомпаній встановити шкідливе ПЗ.
Потерпілих запрошували на, здавалося б, звичайні зустрічі в Zoom, але замість цього вони бачили на екрані згенеровані ШІ обличчя та отримували запити встановити шкідливе програмне забезпечення під виглядом оновлень.
Дослідники безпеки пов’язали кілька інцидентів із групами, які мають зв’язки з Північною Кореєю. За багатьма операціями стояли організовані угруповання, що функціонували як невеликі компанії: вони наймали персонал, продавали інструменти та перевикористовували сценарії в багатьох кампаніях.
Also Read: Why Central Banks Are Stockpiling Gold Instead Of U.S. Debt For First Time Since 1996
Чому це важливо: еволюція злочинного ландшафту
Показник у $158 млрд означав суттєве зростання порівняно з попередніми роками, частково завдяки покращеному моніторингу, який виявив раніше приховану активність.
Пов’язані з шахрайством гаманці зафіксували незначне зниження надходжень — приблизно до $35 млрд у 2025 році з $38 млрд роком раніше. Однак загальний обсяг злочинної діяльності суттєво зріс, навіть попри те, що частка шахрайств збільшилася лише незначно.
Bitcoin (BTC) торгувався в діапазоні від $88 000 до $90 000 наприкінці січня 2026 року — ринковий контекст, який може додавати терміновості та правдоподібності спробам криптовалютного шахрайства. Технології виявлення продовжують розвиватися, але інструменти на основі ШІ зробили загальні поради щодо запобігання менш ефективними, оскільки scams now sound more authentic.
