Регулятор цінних паперів Гонконгу запровадив нові вимоги до зберігання цифрових активів у п'ятницю, реагуючи на зростаючі загрози кібербезпеці, які коштували інвесторам мільярди на світовому рівні. Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів видала оновлені стандарти, які вимагають цілодобових систем моніторингу, білих списків адрес для зняття та розширених протоколів безпеки гаманців для всіх ліцензованих платформ торгівлі віртуальними активами, що працюють на території.
Що потрібно знати:
- SFC заборонила смарт-контракти в холодних гаманцях і вимагає реального часу перевірки активів клієнтів через глобальні вразливості в зберіганні
- Нові правила набувають чинності миттєво, оскільки Гонконг позиціонує себе як регіональний центр цифрових активів через розширену нормативну базу
- Вимоги включають системи виявлення несанкціонованого доступу та суворий контроль над транзакціями з холодних гаманців для запобігання втратам активів
Регуляторна реакція на глобальні загрози
Регуляторна жорсткість виникла з того, що SFC описала як "множинні випадки вразливостей зберігання", засвідчених на міжнародному рівні. Доктор Ерік Їп, виконавчий директор Комісії з контролю за посередниками, підкреслив, що захист активів клієнтів залишається головним пріоритетом для розвитку екосистеми цифрових активів Гонконгу.
Власний огляд регулятора на початку цього року виявив значні прогалини в готовності до кібербезпеки серед провайдерів послуг віртуальних активів. "Багато кібербезпекових інцидентів на закордонних платформах віртуальних активів, які призвели до значних втрат активів клієнтів, також висвітлили постійні глобальні ризики для зберігання", зазначила SFC у своєму циркулярі.
Основні вразливості, на які вказали, включають компрометовані рішення сторонніх гаманців і недостатні процеси перевірки транзакцій. Комісія відзначила недостатній контроль доступу до пристроїв схвалення як ще одну ключову слабкість, яка шкодить індустрії.
Нові стандарти зберігання та технічні вимоги
Оновлена база вводить кілька технічних мандатів, які платформи повинні реалізувати негайно. Впровадження холодних гаманців тепер зазнає обмежень щодо використання смарт-контрактів, при цьому SFC заявляє, що ці контракти слід виключити "щоб мінімізувати потенційні векторні атаки, пов'язані з ончейн смарт-контрактами."
Контроль білих списків стає обов'язковим для запобігання несанкціонованих переказів активів. У циркулярі зазначено, що "будь-які зміни або додавання до білого списку холодних гаманців повинні підлягати суворому контролю та нагляду."
Верифікація транзакцій отримує підвищену увагу в рамках нових правил. Кожна транзакція повинна проходити систематичну перевірку для забезпечення того, що тільки авторизовані перекази продовжаться. Звірка в режимі реального часу ончейн активів клієнтів з балансами на рахунку стає обов'язковою вимогою.
Платформи повинні встановити механізми для виявлення несанкціонованого доступу до критичної інфраструктури гаманців. SFC вимагає "ефективного цілодобового моніторингу" систем, мереж, гаманців та компонентів інфраструктури. Будь-які несподівані транзакції, що викликають розбіжності, вимагають негайного відстеження та розслідування.
Ширша стратегія Гонконгу в сфері цифрових активів
Вимоги до зберігання представляють останній розвиток у наполегливому поштовху Гонконгу до встановлення регіональної домінантності в цифрових активах. Територія запровадила кілька ініціатив цього року, спрямованих на залучення криптовалютних бізнесів, при цьому забезпечуючи захист інвесторів.
У січні Гонконгська грошова влада запустила нові наглядові механізми для місцевих банків, що розвивають блокчейн-продукти. Центральний банк описав це як надання змогу установам "максимізувати потенційні переваги прийняття DLT шляхом ефективного управління супроводжуючими ризиками."
У травні прийнято Закон про стейблкоїни, який створює комплексні ліцензійні вимоги для емітентів стейблкоїнів. Будь-яка організація, що випускає стейблкоїни, орієнтовані на гонконгський долар будь-де у світі, тепер потребує ліцензування центробанком.
SFC оголосила у червні про плани дозволити торгівлю похідними фінансовими інструментами цифрових активів для професійних інвесторів. Це розширення має на меті розширити пропозиції продуктів та зміцнити репутацію Гонконгу як фінансового центру.
Еволюція політичної рамки
Видане 26 червня "Політичне заявлення 2.0 про розвиток цифрових активів у Гонконгу" представляє найбільш зрозумілий сигнал про криптовалютні амбіції території. У заявленні впроваджено LEAP-рамку, яка головним чином зосереджена на регулюванні стейблкоїнів та політиках токенізації активів.
Цей уніфікований регуляторний підхід охоплює всіх постачальників послуг віртуальних активів під єдиною базою. Політика демонструє відданість Гонконгу до всебічного нагляду разом з підтримкою зростання індустрії.
Прийняття цифрових активів природно викликало збільшення регуляторного нагляду. Однак офіційні особи підкреслюють, що посилений нагляд підтримує, а не перешкоджає розвитку індустрії.
Розуміння ключових термінів
Платформи торгівлі віртуальними активами працюють як цифрові маркетплейси, де користувачі купують, продають та обмінюють криптовалюти та інші цифрові токени. Ці платформи вимагають ліцензування в Гонконгу і повинні дотримуватися вимог зберігання.
Холодні гаманці зберігають криптовалюту офлайн, відключену від інтернет-мереж, щоб запобігти спробам злому. Смарт-контракти — це самовиконувані програми на блокчейнах, які автоматично забезпечують дотримання умов угоди без посередників. Стейблкоїни — це криптовалюти, спроектовані для збереження стабільних значень, зазвичай прив'язаних до традиційних валют, таких як долар США. Токенізація активів перетворює фізичні або традиційні фінансові активи на цифрові токени на блокчейн-мережах.
Заключні думки
Негайна реалізація Гонконгом більш суворих стандартів зберігання відображає зростаючу глобальну стурбованість щодо вразливостей безпеки цифрових активів. Територія продовжує балансувати захист інвесторів зі своїми амбіціями стати прем'єрним хабом криптовалют у Азії через комплексні регуляторні рамки.