Південна Корея оголосила про плани розширити правило подорожей для криптовалют, щоб воно охоплювало всі транзакції менше ніж 1 мільйон вон, приблизно $680.
Голова Комісії з фінансових послуг Лі Ок-вон disclosed це регуляторне розширення під час заходу, присвяченого Дню боротьби з відмиванням грошей у країні.
Цей крок eliminates поріг, який раніше дозволяв користувачам обходити вимоги щодо верифікації особи через «смірфінг».
Смірфінг передбачає поділ великих транзакцій на менші суми, щоб уникнути виявлення.
Що сталося
Фінансова розвідка Кореї (Korea Financial Intelligence Unit) established робочу групу для перегляду Закону про звітність і використання визначеної фінансової інформації про транзакції.
Постачальники послуг з віртуальними активами будуть зобов’язані збирати та передавати інформацію про відправника й одержувача для всіх криптовалютних переказів незалежно від суми.
FIU Південної Кореї reported про 36 684 звіти щодо підозрілих транзакцій у період з січня по серпень 2025 року.
Цей показник перевищує сукупні підсумки за 2023 і 2024 роки.
Дані Митної служби Кореї свідчать про 9,56 трильйона вон, еквівалент $7,1 мільярда, у злочинах, пов’язаних з криптовалютою, переданих до прокуратури з 2021 року до серпня 2025-го.
Приблизно 90% цих справ стосувалися «хванчігі» — незаконних схем закордонних грошових переказів із використанням цифрових активів для обходу валютного контролю.
Читайте також: Bitcoin Spot ETFs Hit Seven-Day Outflow Streak With $19M Exits As XRP Funds Gain $8M
Чому це важливо
Розширення регулювання наближає Південну Корею до стандартів Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) щодо нагляду за протидією відмиванню коштів.
Органи влади виявили систематичне використання дрібних транзакцій для обходу чинних контролів, пов’язаних з ухиленням від сплати податків, наркоторгівлею та транскордонним переміщенням незаконних коштів.
Робоча група розглядає додаткові механізми примусового виконання, включно з системами призупинення роботи рахунків, щоб заморожувати активи, які підозрюють у зв’язку зі злочинною діяльністю, ще до завершення розслідувань.
Подання законопроєкту очікується в першій половині 2026 року, а імплементація відбудеться після його офіційного схвалення.
Великі біржі, зокрема Upbit і Bithumb, зіткнуться зі зростанням витрат на дотримання вимог, оскільки впроваджуватимуть посилені системи моніторингу й звітності для всіх розмірів транзакцій.
Читайте далі: Flow Reverses Rollback Plan After Developer Backlash Over $3.9M Exploit Response