Багато користувачів все ще обмежуються використанням тільки Bitcoin та кількох найбільших криптобірж у своїй криптоактивності. Це не 2011 рік, а вже 2024. Настав час перейти до нових рішень, таких як інструменти DeFi, які можуть суттєво змінити ваше фінансове життя.

Фінансовий світ швидко розвивається. Децентралізоване фінансування (DeFi) є на передовій цієї трансформації. З DeFi традиційні фінансові системи замінюються децентралізованими протоколами. Для 2024 року важливо бути в курсі, знаючи основні інструменти DeFi.

Давайте розглянемо, що таке DeFi, які типи DeFi-інструментів існують, а також які топ-10 інструментів вам варто знати в цьому році.

Що таке DeFi?

DeFi, скорочення від Децентралізованого Фінансування — це форма фінансів на основі блокчейну. Це усуває посередників, таких як банки та брокери, дозволяючи проводити фінансові операції безпосередньо між користувачами. Використовуючи смарт-контракти на блокчейн-мережах, таких як Ethereum, DeFi надає децентралізовані фінансові послуги.

Це означає, що користувачі можуть позичати, давати в позику, торгувати та заробляти відсотки на своїх криптоактивах без традиційних банків.

Типи DeFi-інструментів

Інструменти DeFi можна класифікувати на кілька типів:

• Децентралізовані біржі (DEXs): Платформи для торгівлі криптовалютами без посередників.
• Протоколи для кредитування: Послуги, які дозволяють користувачам позичати і давати в позику криптоактиви.
• Платформи для вирощування прибутків: Системи, що дозволяють користувачам заробляти відсотки при засуванні своїх криптоактивів.
• Стейблкоїни: Криптовалюти, прив'язані до стабільних активів, таких як долар США.
• Ринки прогнозів: Платформи для ставок на результат майбутніх подій.
• Деривативи: Фінансові контракти, що отримують вартість від базових активів.
• Страхові протоколи: Децентралізовані страхові послуги.
• Інструменти управління активами: Платформи для управління і відстеження криптоінвестицій.
• Платіжні мережі: Системи для здійснення криптовалютних платежів.
• Оракули: Послуги, що зв'язують блокчейн із даними зі справжнього світу.

Топ-10 DeFi-інструментів для використання в 2024 році

Давайте розглянемо деякі з видатних DeFi-інструментів, які існують.

Uniswap (DEX)

Uniswap залишається провідною децентралізованою біржею. Вона використовує автоматизовану систему маркетмейкінгу, що дозволяє користувачам безпосередньо торгувати токенами з гаманців. Завдяки зручному інтерфейсу та великій ліквідності, Uniswap є незамінним інструментом для будь-якого користувача DeFi.

Aave (Протокол кредитування)

Aave є провідним протоколом кредитування. Вона дозволяє користувачам позичати і давати в позику різноманітні криптоактиви. Унікальною особливістю Aave є її флеш-кредити, які є миттєвими кредитами без застави, що повертаються в рамках однієї транзакції.

Compound (Вирощування прибутків)

Compound є відомою платформою для вирощування прибутків. Користувачі можуть заробляти відсотки, надаючи криптоактиви в пулі ліквідності. Compound автоматично регулює відсоткові ставки на основі попиту і пропозиції, забезпечуючи конкурентоспроможні відсотки.

Yellow Network (Кроссчейнова торгівля)

Yellow Network приводиться в дію технологією state-channel для забезпечення реальної торгівлі без затримок між різними блокчейнами без необхідності посередників для об'єднання активів. Yellow Network об'єднує кілька бірж для миттєвого обміну ліквідністю. Провайдери ліквідності отримують частку прибутку з торгових комісій. Взаємовигідний підхід для стартапів та великих гравців.

Synthetix (Деривативи)

Synthetix є платформою для деривативів. Вона дозволяє користувачам створювати синтетичні активи, що імітують вартість реальних активів. Від фіатних валют до товарів, Synthetix пропонує широкий вибір синтетичних активів для торгівлі.

Augur (Ринок прогнозів)

Augur є децентралізованим ринком прогнозів. Користувачі можуть створювати та торгувати ринками прогнозів на вихід майбутніх подій. З Augur ви можете знижувати ризики або робити ставки на майбутнє різних сценаріїв.

Nexus Mutual (Страхування)

Nexus Mutual забезпечує децентралізоване страхування. Вона дозволяє користувачам застрахувати свої криптоактиви від збоїв у смарт-контрактах та атак на біржі. Об'єднуючи фонди, Nexus Mutual пропонує спільнотний підхід до страхування.

Zapper (Управління активами)

Zapper є інструментом управління активами. Вона акумулює DeFi інвестиції, дозволяючи користувачам відстежувати та управляти своїми портфелями з одного інтерфейсу. Zapper спрощує процес інвестування в та виведення з DeFi протоколів.

Lightning Network (Платіжна мережа)

Lightning Network є другою рівневою платіжною протоколом для Bitcoin. Вона полегшує швидкі та дешеві транзакції, роблячи Bitcoin більш практичним для повсякденного використання. Завдяки можливості мікротранзакцій, вона поліпшує масштабованість Bitcoin.

Chainlink (Оракул)

Chainlink є децентралізованою мережею оракулів. Вона зв'язує смарт-контракти з даними з реального світу, забезпечуючи їх правильну роботу на основі зовнішньої інформації. Надійні джерела даних Chainlink є критичними для різних програм DeFi.

Як уберегти себе від ризиків при виборі продукту DeFi

Децентралізоване фінансування (DeFi) надає численні можливості, але воно також супроводжується значними ризиками. Навігація у світі DeFi потребує застосування стратегій для захисту ваших інвестицій. Ось ключові кроки для мінімізації ризиків при виборі продукту DeFi.

Проведіть ретельне дослідження

Перш ніж інвестувати в будь-який продукт DeFi, проведіть детальне дослідження. Зрозумійте основи проекту, включаючи його команду, технології та спільноту. Шукайте детальні технічні документи, надійні аудити й прозорі дорожні карти. Залучайтеся у спільноту проекту на форумах та в соціальних мережах, щоб відчути настрої і отримати інсайди. Пам'ятайте, що добре зарекомендувані проекти з активними спільнотами загалом є більш надійними.

Перевірте аудити смарт-контрактів

Смарт-контракти є основою DeFi-протоколів. Вони автоматизують транзакції та процеси без посередників. Однак вразливості в смарт-контрактах можуть привести до значних втрат. Переконайтеся, що обраний вами продукт DeFi пройшов ретельні сторонні аудити від надійних фірм. Перегляньте звіти по аудитам, щоб зрозуміти виявлені ризики та заходи, які були прийняті для їх усунення. Регулярні аудити демонструють зобов'язання до безпеки й прозорості.

Оцінюйте ліквідність і активність ринку

Ліквідність та активність ринку є критичними показниками здоров'я продукту DeFi. Висока ліквідність забезпечує можливість входу і виходу з позицій з мінімальними втратами. Аналізуйте обсяги торгів і пул ліквідності, пов'язані з протоколом DeFi. Проекти з істотною ліквідністю та активними ринками менш схильні до екстремальної волатильності, знижуючи ризик значних змін цін та забезпечуючи більш гладкі транзакції.

Диверсифікуйте свої інвестиції

Диверсифікація є фундаментальною стратегією управління ризиками. Уникайте розміщення всіх своїх коштів в єдиний продукт або протокол DeFi. Розподіліть свої інвестиції по декількох платформах і класах активів. Цей підхід мінімізує вплив провалу одного проекту на ваш загальний портфель. Диверсифікуючи, ви балансуєте потенційні прибутки та ризики, забезпечуючи, що одна невдача не виведе з ладу всю вашу інвестиційну стратегію.

Залишайтеся в актуальному курсі і будьте уважними

Сфера DeFi швидко еволюціонує. Будьте в курсі останніх розробок, змін у регулюванні та нових ризиків. Слідуйте за надійними джерелами, приєднуйтеся до відповідних спільнот і беріть участь у дискусіях, щоб не відставати. Регулярно переглядайте свої інвестиції та адаптуйте свою стратегію за необхідності. ініціативність та уважність можуть допомогти виявити потенційні проблеми на ранніх стадіях та вжити корективних заходів для захисту ваших активів.

Висновок

DeFi революціонізує фінанси. Зрозумівши та використовуючи ці топ-10 DeFi-інструментів у 2024 році, ви можете залишатися на крок попереду. Від торгівлі та кредитування до заробляння відсотків та страхування своїх активів, ці інструменти забезпечують комплексні рішення для ваших фінансових потреб. Прийміть DeFi й будьте частиною фінансового майбутнього.