Чикаго, США, 7 серпня 2026 року, Chainwire
Сертифікований CAMS фахівець з комплаєнсу посилить програми з BSA/AML, санкцій та дотримання вимог у роботі з віртуальними активами на платформах цифрових активів і платежів.
Crypto Dispensers, сервіс грошових переказів (MSB), зареєстрований у FinCEN і керований компанією Virtual Assets, Inc. у США, оголосив про призначення Мохамеда Абдель Аліма на посаду Chief Compliance Officer (CCO). На новій позиції він очолить функцію комплаєнсу на всій платформі цифрових активів і платіжних сервісів компанії.
Мохамед Абдель Алім змінює на посаді Сабрін Ріхан, яка залишає роль Chief Compliance Officer. Компанія подякувала їй за внесок у розбудову системи комплаєнсу.
Маючи сертифікацію CAMS і понад шість років досвіду в галузі AML, KYC та регуляторної політики, Мохамед Абдель Алім працював із фінтех‑стартапами та фінансовими установами над створенням і впровадженням комплаєнс‑фреймворків, що відповідають вимогам центральних банків, фінансових регуляторів, наглядових органів і правоохоронних структур, задовольняють очікування банків‑партнерів та підтримують отримання ліцензій. Його досвід охоплює фінтех і платіжні сервіси, криптовалюти й провайдерів послуг із віртуальними активами, e‑commerce, а також банки та інші фінансові інституції.
У ролі CCO Мохамед Абдель Алім нестиме загальну відповідальність за розробку, впровадження та постійний нагляд за програмою комплаєнсу компанії в частині сервісів із цифровими активами та підтримуваних платіжних каналів, серед яких банківські перекази ACH, wire‑перекази, операції з дебетовими та кредитними картками й інші методи. Спираючись на вимоги Закону про банківську таємницю (BSA) і регуляторні режими з AML/CFT, що регулюють діяльність сервісів грошових переказів, його мандат охоплює моніторинг транзакцій, перевірку клієнтів і бізнес‑клієнтів (KYC/KYB), санкційний скринінг та перевірку за списками Управління з контролю за іноземними активами (OFAC), а також використання блокчейн‑аналітики, контроль операцій «крипто‑у‑фіат», запобігання шахрайству та управління ризиками на рівні всієї компанії. Він відповідатиме за розробку програми AML/CFT компанії, політик, процедур і ризик‑асесментів, а також за підтримку ліцензійних процесів, аудитів і взаємодії з банківськими партнерами та регуляторами. Також він буде основною контактною особою компанії з усіх питань комплаєнсу.
Призначення Мохамеда Абдель Аліма підкреслює зосередженість Crypto Dispensers на роботі в сфері цифрових активів і платежів у чітко контрольованому комплаєнс‑середовищі. Серед його пріоритетів на найближчу перспективу — посилення програми AML/CFT та оновлення письмових політик і процедур, удосконалення моніторингу транзакцій і процесів подання звітів про підозрілу активність, налаштування логіки санкційного скринінгу й ескалації, інтеграція блокчейн‑аналітики в процеси виявлення ризиків, а також зміцнення механізмів ідентифікації та верифікації клієнтів у всіх каналах введення та виведення коштів на етапі онбордингу.
> «Комплаєнс — це фундамент відповідальної роботи в індустрії цифрових активів, а не додаток до неї», — зазначив Фірас Іса, генеральний директор Crypto Dispensers. «Мохамед приносить у нашу команду ту дисципліну й регуляторне бачення, які ми хочемо бачити в центрі операційної моделі. Його лідерство допоможе нам і надалі відповідати очікуванням регуляторів і клієнтів, яких ми обслуговуємо».
> «Моя мета як CCO — побудувати програму комплаєнсу, що є водночас практичною та захищеною — таку, яка захищає клієнтів, відповідає регуляторним вимогам і витримує ретельну перевірку», — сказав Мохамед Абдель Алім, Chief Compliance Officer Crypto Dispensers. «У міру дозрівання сервісів із цифровими активами зростають і стандарти, за якими їх оцінюють. Я розраховую допомогти Crypto Dispensers відповідати цим стандартам завдяки ефективним контролям, належному корпоративному управлінню та прозорій взаємодії з регуляторами і банківськими партнерами».
У Crypto Dispensers наголошують, що захист клієнтів і дотримання регуляторних вимог є ключовими принципами роботи сервісів цифрових активів і платежів компанії, а призначення окремого CCO підтверджує намір підтримувати й підвищувати ці стандарти на тлі подальшої еволюції нормативного середовища для віртуальних активів.
Про Crypto Dispensers
Crypto Dispensers, що працює під управлінням Virtual Assets, Inc., — це зареєстрований у FinCEN сервіс грошових послуг у США, який надає клієнтам доступ до цифрових активів, зокрема біткоїна, через онлайн‑платформу з підтримкою різних варіантів введення та виведення коштів: банківські перекази ACH і wire, дебетові та кредитні картки, а також внесення готівки в партнерських роздрібних точках. Користувачі можуть купувати й продавати підтримувані цифрові активи та конвертувати їх у долари США і назад.
Про Мохамеда Абдель Аліма
Мохамед Абдель Алім — Chief Compliance Officer Crypto Dispensers і сертифікований CAMS фахівець з комплаєнсу та протидії відмиванню коштів (AML) із понад шестирічним досвідом у сферах AML, KYC та регуляторної політики. Він спеціалізується на створенні та впровадженні фреймворків AML/CFT у фінтех‑, крипто‑ та віртуально‑активних сервісах, e‑commerce і платіжних компаніях, а також у банківському секторі. Його експертиза охоплює розробку програм AML/CFT, проведення ризик‑асесментів, підготовку політик і процедур, побудову систем моніторингу транзакцій і санкційного скринінгу, організацію процесів онбордингу KYC/KYB, моніторинг блокчейн‑транзакцій та контроль операцій «крипто‑у‑фіат», дотримання вимог Travel Rule, а також консультаційний супровід під час перевірок регуляторів, аудитів і подачі ліцензійних заявок.
Контакти
Засновник і CEO
Фірас Іса
Virtual Assets Inc d/b/a Crypto Dispensers
[email protected]