Ринок цифрових активів Таїланду входить у новий етап регуляторної зрілості: Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) готується ввести Travel Rule вже цього року. Регулювання розроблене відповідно до рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) і зобов’язує операторів бізнесу з цифровими активами збирати та безпечно обмінюватися визначеним набором даних щодо кваліфікованих переказів цифрових активів, щоб посилити заходи з протидії відмиванню коштів (AML) та фінансуванню тероризму (CTF).
Запуск Travel Rule є важливою віхою для регуляторної рамки Таїланду у сфері цифрових активів: він підвищує прозорість, покращує простежуваність транзакцій і наближає місцеву екосистему до міжнародно визнаних стандартів дотримання комплаєнсу, які вже діють у провідних фінансових центрах світу.
У переддень набуття чинності нових вимог Bitazza Thailand, брокер цифрових активів, ліцензований Міністерством фінансів і піднаглядний SEC, достроково завершила розбудову власної інфраструктури для Travel Rule. Це підтверджує багаторічну орієнтацію компанії на відповідальні інновації та суворе дотримання регуляторних норм.
Із 2025 року Bitazza Thailand співпрацює з Sumsub — першим AI‑керованим провайдером інфраструктури довіри для масштабованого комплаєнсу — з метою посилення можливостей у напрямах верифікації клієнтів, протидії відмиванню коштів та управління ризиками. Розвиваючи це стратегічне партнерство, компанія розширила інтеграцію, додавши рішення Sumsub для Travel Rule у рамках підготовки до нових вимог SEC. Рішення базується на найбільшому у світі довіднику Travel Rule, який охоплює понад 2 100 постачальників послуг із віртуальними активами (VASP), що забезпечує безпечний обмін інформацією між VASP, посилює моніторинг транзакцій, захист клієнтів і відповідність міжнародним стандартам ще до офіційного дедлайну SEC.
> «Ми завжди були переконані, що масове поширення цифрових активів має ґрунтуватися на довірі, прозорості та відповідальному регулюванні», — зазначив генеральний директор Bitazza Thailand пан Танават Сутунтіворакун. — «Запровадження Travel Rule — це черговий важливий крок до посилення екосистеми цифрових активів Таїланду. Ми завчасно інвестували в модернізацію комплаєнс‑інфраструктури, аби наші клієнти й надалі отримували сервіси, що відповідають міжнародним стандартам, із максимально можливими рівнями безпеки, прозорості та довіри».
> «Рішення Таїланду імплементувати Travel Rule відображає ширшу тенденцію в Південно-Східній Азії до формування регульованих, взаємосумісних ринків цифрових активів», — підкреслила віцепрезидентка Sumsub в Азійсько-Тихоокеанському регіоні пані Пенні Чай. — «Завдяки нашому партнерству з Bitazza Thailand ми поєднуємо безпечний транскордонний обмін даними з інструментами ідентифікації та управління ризиками, які потрібні регульованим компаніям для впевненого масштабування. У міру того як дедалі більше регуляторів у регіоні ухвалюють подібні підходи, така інфраструктура довіри стає ключовою для збереження конкурентоспроможності та міжнародної інтегрованості тайської індустрії цифрових активів».
Окрім формального дотримання регуляторних вимог, Travel Rule відіграє дедалі вагомішу роль у забезпеченні взаємосумісності між регульованими провайдерами послуг із цифровими активами у світі. Підвищуючи простежуваність транзакцій, ця рамка допомагає виявляти й запобігати протиправним фінансовим операціям, зокрема відмиванню коштів, фінансуванню тероризму, шахрайству та зловживанню цифровими активами через «мулів» або інші кримінальні мережі.
Запровадження міжнародно визнаних стандартів Travel Rule також підтримує стратегічну мету Таїланду — стати надійним регіональним хабом цифрових активів. Гармонізація національного регулювання з глобальними найкращими практиками підсилює довіру з боку інституційних учасників, сприяє міжнародній кооперації та створює більш надійне середовище для інновацій, інвестицій і відповідального використання цифрових активів.
Профільна некомерційна організація Thailand Digital Asset Association (TDA), що представляє національну екосистему цифрових активів, привітала впровадження Travel Rule як важливий крок до посилення галузевих стандартів і міжнародної конкурентоспроможності. «Запровадження Travel Rule — це черговий вагомий крок на шляху розвитку ринку цифрових активів Таїланду до міжнародно визнаних стандартів. Окрім посилення регуляторного нагляду, це допомагає формувати більшу довіру з боку користувачів, інвесторів і фінансових установ як у країні, так і за кордоном. Коли бізнеси з цифровими активами працюють у межах єдиної рамки комплаєнсу, подібної до тієї, що діє у провідних світових фінансових центрах, індустрія цифрових активів Таїланду стає більш переконливою для партнерів, відкриваючи ширші можливості для транскордонної співпраці, інвестицій та інновацій», — зазначив президент Thai Digital Asset Association пан Нарес Лаопаннарай.
У межах ширшої комплаєнс‑стратегії Bitazza Thailand системно співпрацює з ключовими регуляторами й державними інституціями, зокрема SEC, Банком Таїланду (BOT), Офісом з протидії відмиванню коштів (AMLO) та іншими дотичними органами. Спільна мета — посилення моніторингу транзакцій, підвищення рівня захисту клієнтів і розбудова систем, здатних ефективно виявляти підозрілу активність.
> «Маючи вже розгорнуту інфраструктуру для Travel Rule, ми впевнені у своїй готовності підтримати наступний етап регулювання цифрових активів у Таїланді», — додав пан Танават.
> «Ми й надалі будемо працювати пліч-о-пліч із регуляторами, технологічними партнерами та всією індустрією, щоб розвивати прозору, безпечну й міжнародно визнану екосистему цифрових активів, яка принесе користь як Таїланду, так і глобальній фінансовій спільноті».