Два окремі конгресові розслідування – одне стосується безпрецедентного доступу криптовалютної біржі до платіжної інфраструктури Федеральної резервної системи, інше досліджує зв’язки китайського виробника майнінгового обладнання з родиною Трампа – зливаються в найзначніший тест того, як Сполучені Штати долають зіткнення політичної влади, інновацій у сфері цифрових активів та національної безпеки.
Senator Elizabeth Warren sent a letter to the Commerce Department on March 15 demanding documents related to Bitmain, світового домінуючого виробника обладнання для майнінгу Bitcoin (BTC), тоді як Representative Maxine Waters 27 березня офіційно зажадала від Federal Reserve Bank of Kansas City пояснити його рішення надати криптобіржі Kraken перший в історії master account для компанії з цифрових активів.
Ці перевірки розпочалися на тлі того, що криптовалютні проєкти родини Трампа, за аналізом Wall Street Journal, принесли щонайменше 1,2 млрд доларів реалізованого прибутку, створюючи політичну динаміку, що не має прецедентів у сучасному американському врядуванні.
Масштаб того, що перебуває під перевіркою, значно виходить за межі будь-якої окремої транзакції чи політичного рішення.
З одного боку, розслідування Department of Homeland Security з кодовою назвою «Operation Red Sunset» протягом кількох місяців оцінює, чи можуть майнінгові машини Bitmain – які забезпечують роботу значної частини майнінгових операцій Bitcoin у США, включно з тими, що пов’язані із синами президента, – бути віддалено використані для шпигунства або порушення роботи американської енергосистеми.
З іншого боку, питання про те, чи повинна криптовалютна біржа мати прямий доступ до тих самих платіжних рейок, якими користуються комерційні банки, викликало опір не лише з боку демократів у Конгресі, а й з боку традиційної банківської індустрії.
В основі обох розслідувань лежить незручна реальність: президент США та його родина мають фінансові інтереси, які безпосередньо перетинаються з галузями та компаніями, що перебувають під пильною увагою.
Криптовалютний слід Трампа
Криптовалютні активи родини Трампа охоплюють кілька класів активів і корпоративних структур. Найприбутковішим проєктом є World Liberty Financial, платформа децентралізованих фінансів, співзасновниками якої виступають сини президента – Eric Trump, Donald Trump Jr. і Barron Trump – разом із Zachary Folkman, Chase Herro та Zach Witkoff, сином спецпосланця Трампа Steve Witkoff.
Родина Трампа отримує 75% чистого доходу від продажу токенів WLF, а президент disclosed 57,3 млн доларів особистого доходу від цього проєкту за календарний рік 2024.
До грудня 2025 року, за даними Wikipedia's, що узагальнює публічні звіти, Трампи отримали приблизно 1 млрд доларів від продажу токенів WLF, утримуючи при цьому ще 3 млрд доларів у нереалізованих токенах.
Окреме розслідування Wall Street Journal investigation оцінило загальну суму виведених коштів у 1,2 млрд доларів за шістнадцять місяців.
Платформа також випускає USD1 – стейблкоїн, прив’язаний до долара США, який набув популярності після того, як, за повідомленнями, за його допомогою було розраховано інвестицію в 2 млрд доларів від базованої в Абу-Дабі MGX у Binance. Reuters reported, що з 16 по 29 квітня 2025 року на один анонімний криптогаманець надійшло близько 2 млрд доларів у USD1.
У лютому 2026 року Wall Street Journal revealed, що Aryam Investment 1, компанія з ОАЕ під контролем шейха Tahnoon bin Zayed Al Nahyan, придбала 49% World Liberty Financial за 500 млн доларів, з яких 187 млн отримали структури родини Трампів і 31 млн – структури родини Witkoff.
Окрім WLF, криптовалютні інтереси родини включають American Bitcoin Corp., компанію з майнінгу та управління скарбницею Bitcoin, інвесторами в якій є Ерік Трамп і Дональд Трамп-молодший. American Bitcoin went вийшла на біржу Nasdaq у вересні 2025 року, досягнувши ринкової капіталізації близько 8,5 млрд доларів, перш ніж її вартість впала приблизно на 80% разом із ширшим ринком.
Мемкоїн TRUMP, запущений у січні 2025 року, за оцінками DL News reporting, втратив близько 95% своєї вартості від історичного максимуму.
Читайте також: Nodus Bank CEO Pleads Guilty To $24.9M Fraud, Venezuela Sanctions Evasion
Операція «Red Sunset»
Вимір національної безпеки зосереджений на Bitmain, виробнику зі штаб-квартирою в Пекіні, який контролює щонайменше 60% – а за деякими оцінками до 80% – світового ринку ASIC‑майнерів.
У листопаді 2025 року Bloomberg reported, що DHS проводить розслідування під кодовою назвою Operation Red Sunset, щоб з’ясувати, чи можуть ASIC‑майнери Bitmain віддалено використовуватися для шпигунства або саботажу енергосистеми США.
Це розслідування не виникло на порожньому місці. Публікація New York Times за жовтень 2023 року виявила пов’язані з Китаєм майнінгові ферми Bitcoin, обладнані технікою Bitmain, що працюють поблизу критично важливих об’єктів США – включно з дата-центром Microsoft, який обслуговує Pentagon, та авіабазою ВПС у Вайомінгу з ракетами класу «земля-земля».
У травні 2024 року тодішній президент Joe Biden ordered зупинити майнінгову операцію поблизу Warren Air Force Base, де розміщені міжконтинентальні балістичні ракети Minuteman III.
У звіті Senate Intelligence Committee за липень 2025 року warned зазначалося, що пристрої Bitmain можуть бути «віддалено керовані персоналом Bitmain у Китаї», а майнінгові ферми біля електростанцій чи військових об’єктів становлять «неприйнятний ризик».
За даними Bloomberg, агенти DHS перевіряли обладнання Bitmain у портах США, розбираючи чипи та прошивки для оцінки потенційних загроз. Результати розслідування публічно не розкривалися, а DHS утрималося від коментарів.
Це розслідування безпосередньо перетинається з майнінговими інтересами родини Трампа.
American Bitcoin agreed купити понад 16 000 машин Bitmain у межах угоди вартістю 314 млн доларів, розрахунок за якою здійснювався в біткоїнах, а не готівкою. Подання до SEC вказували, що угода передбачала преференційний доступ та умови оплати.
Представник American Bitcoin told Bloomberg, що компанія «надзвичайно серйозно ставиться до національної безпеки, стабільності мережі та операційної безпеки» і під час власного тестування не виявила вразливостей, пов’язаних із віддаленим доступом.
Читайте також: UK Set To Block Crypto Donations
Лист Воррен і китайське питання
Лист Воррен від 15 березня до Commerce Secretary Howard Lutnick demanded документи й комунікації, пов’язані з Bitmain, включно з будь-яким листуванням між компанією, родиною Трампа й посадовцями Мінторгу.
Воррен прямо поцікавилася, які кроки відомство зробило, щоб убезпечити рішення з питань національної безпеки від політичного впливу, – недвозначний натяк, враховуючи, що сини президента є серед найбільших американських клієнтів Bitmain.
Запит спирається на вже наявні шари перевірок.
Міністерство торгівлі вже раніше blacklisted дочірню компанію Bitmain в галузі штучного інтелекту, Sophgo Technologies, у січні 2025 року через нібито зв’язки з Huawei.
Закон Китаю про національну розвідку 2017 року, який зобов’язує китайські компанії співпрацювати з державними спецслужбами, є юридичною основою для занепокоєння США щодо будь-яких технологій, вироблених компаніями зі штаб-квартирою в Пекіні.
Bitmain denied ці звинувачення, заявивши, що «суворо дотримується законів і нормативних актів США та інших юрисдикцій і ніколи не займалася діяльністю, яка створює ризики для національної безпеки США».
Компанія назвала твердження про можливість віддаленого контролю «однозначно хибними» й заперечила обізнаність про Operation Red Sunset. Деякі експерти у сфері майнінгу висловили скептицизм щодо технічної здійсненності описаної загрози.
Nishant Sharma, засновник консалтингової компанії BlocksBridge, told Decrypt, що у великих дата-центрах будь-яке стороннє втручання було б «важко приховати», оскільки оператори пильно відстежують хешрейт і мережевий трафік, додавши, що «більшість майнерів в індустріальних фермах не мають Wi‑Fi і дуже обмежені інтерфейси – з погляду безпеки це досить “тупі” пристрої».
Master‑рахунок Kraken
Другий фронт відкрився лише кілька днів тому. 29 березня ... 4, 2026 року Федеральний резервний банк Канзас-Сіті оголосив, що Payward Financial – який працює під брендом Kraken Financial – отримає майстер-рахунок із обмеженою метою, ставши першою криптовалютною компанією, що здобула прямий доступ до основної платіжної інфраструктури Федеральної резервної системи.
Рахунок надає доступ до Fedwire, основної високовартісної платіжної мережі ФРС, розміщуючи Kraken на тих самих розрахункових рейках, що й комерційні банки та кредитні спілки.
У листі Вотерс від 27 березня до президента ФРБ Канзас-Сіті Джеффа Шміда було вимагано пояснень до 10 квітня. Її головне процедурне заперечення полягає в тому, що ані федеральні закони, ані Керівні принципи доступу до рахунків Ради керуючих ФРС 2022 року не згадують "рахунок з обмеженою метою" як окрему класифікацію.
Вотерс попросила Шміда уточнити, чи має Kraken доступ до FedACH, Fedwire або готівкових послуг; чи передбачає рахунок обмеження на овердрафт або ліміти на залишки; а також чи координував ФРБ Канзас-Сіті це схвалення з Радою керуючих Федеральної резервної системи.
Опозиція виходить за межі демократів у Конгресі. Bank Policy Institute, що представляє великі банки США, заявив, що він "глибоко стурбований" тим, що рішення було ухвалено до того, як ФРС завершила роботу над політичною рамкою, і що воно було "винесене без будь-якої прозорості процесу".
Співгендиректор Kraken Арджун Сеті охарактеризував це схвалення як "злиття криптоінфраструктури та суверенних фінансових рейок".
Рахунок структуровано як однорічний пілотний проєкт і він прямо забороняє отримання відсотків на резерви та доступ до дисконтного вікна ФРС.
Читайте також: GameStop's $368M Bitcoin Bet
Питання конфлікту інтересів
Структурною проблемою, що пов’язує ці розслідування, є перетин між фінансовими інтересами президентської родини та регуляторними результатами.
Сини президента мають пряму фінансову експозицію до обладнання Bitmain через American Bitcoin. Президент підписав GENIUS Act, перший у країні великий окремий закон про стейблкоїни, в липні 2025 року, що безпосередньо принесло вигоду сімейному стейблкоїну USD1.
Адміністрація призначила прихильних до криптовалют регуляторів на ключові посади та припинила або врегулювала примусові заходи проти великих учасників індустрії, включно з Coinbase та Ripple Labs.
Зік Фо, розслідувальний репортер Bloomberg і автор книги "Number Go Up", оцінював в ефірі PBS, що родина Трампа "ймовірно заробила понад мільярд доларів на криптовалютах лише за той рік, коли Дональд Трамп перебуває на посаді".
Він зазначив, що ця сума значно перевищує заробіток родини з інших бізнесів – 33 мільйони доларів від гольф-клубів і курортів та 23 мільйони доларів від ліцензування – за той самий період.
Колишній юрист Білого дому з питань етики Річард Пейнтер описав масштаб приватних фінансових інтересів президента під час перебування на посаді як "безпрецедентний у новітній історії США".
Білий дім наполягає, що активи Трампа управляються через відкличний траст під наглядом Дональда Трампа-молодшого і що "ані Президент, ані його родина ніколи не брали участі й ніколи не братимуть участі в конфліктах інтересів."
Чого можуть і чого не можуть досягти розслідування
Ні розслідування Воррен, ні розслідування Вотерс не мають повноважень видавати повістки в нинішній конфігурації Конгресу, де республіканці мають більшість в обох палатах. Лист Воррен до Міністерства торгівлі є запитом на інформацію; він не зобов’язує до розкриття даних.
Запит Вотерс до ФРБ Канзас-Сіті вимагає прозорості щодо процесу, який регіональний банк охарактеризував як конфіденційний.
Попри це, розслідування мають політичну вагу напередодні проміжних виборів у листопаді 2026 року, коли контроль над Палатою представників може перейти до демократів.
Якщо це станеться, Вотерс – як імовірна голова Комітету з фінансових послуг Палати представників – отримає повноваження на видачу повісток і можливість скликати формальні слухання. Повноваження Воррен у Банківському комітеті також розширяться, якщо демократи знову здобудуть Сенат.
Глибше питання полягає в тому, чи ці розслідування виявлять докази конкретних правопорушень, чи залишаться інструментами політичного позиціонування. Занепокоєння національною безпекою щодо обладнання Bitmain є цілком обґрунтованими та передують чинній адміністрації – Білий дім Байдена діяв щодо них незалежно.
Питання прозорості навколо рахунку Kraken у ФРС викликало критику з боку банківської індустрії незалежно від партійної належності.
Але фінансова експозиція родини Трампа як до ланцюга постачання майнінгового обладнання, так і до ширшого регуляторного середовища створює вузол, який конгресові слідчі й надалі будуть вивчати, особливо з огляду на те, що криптовалютні активи родини все ще вимірюються мільярдами.
Накопичені на сьогодні докази описують ситуацію без чіткого прецеденту: сім’я чинного президента одночасно будує одну з найбільших криптовалютних імперій у країні, тоді як адміністрація встановлює регуляторну рамку для індустрії, в якій ці активи працюють.
Чи є це конфліктом, корупційним ризиком або просто новою нормою американської політики – нині предмет конкуруючих розслідувань, конкуруючих наративів та електорату, який винесе власний вердикт у листопаді.
Читайте далі: BNP Paribas Offers Bitcoin, Ethereum ETNs To French Retail Clients