Các mạng lưới rửa tiền bằng tiếng Trung đã xử lý 16,1 tỷ USD tiền mã hóa trong năm 2025 và hiện chiếm khoảng 20% tổng hoạt động rửa tiền crypto đã được biết đến, theo Báo cáo Tội phạm Tiền mã hóa 2026 của Chainalysis công bố hôm thứ Hai.
Điều gì đã xảy ra: Mạng lưới dựa trên Telegram chiếm ưu thế trong rửa tiền
Công ty phân tích blockchain đã xác định hơn 1.799 ví đang hoạt động trong các mạng lưới dựa trên Telegram này, với quy mô luân chuyển khoảng 44 triệu USD mỗi ngày.
Dòng tiền chảy vào các mạng lưới này đã tăng trưởng nhanh hơn dòng tiền vào các sàn giao dịch tập trung 7.325 lần kể từ năm 2020. Chúng cũng mở rộng nhanh hơn 1.810 lần so với dòng tiền vào tài chính phi tập trung và nhanh hơn 2.190 lần so với các dòng tiền bất hợp pháp khác trên chuỗi.
Chainalysis ghi nhận sáu loại dịch vụ riêng biệt trong hệ sinh thái này: các “running point broker” chuyên tuyển người nhận tiền gian lận, mạng lưới “money mule” phụ trách xếp lớp dòng tiền, các dịch vụ OTC phi chính thức quảng cáo giao dịch không cần xác minh danh tính, dịch vụ Black U bán tiền mã hóa “bẩn” với giá chiết khấu, các hoạt động cờ bạc và dịch vụ trộn coin.
Các dịch vụ Black U cho thấy mức tăng trưởng nhanh nhất, đạt 1 tỷ USD dòng tiền tích lũy chỉ trong 236 ngày. Thời gian thanh toán trung bình cho các giao dịch lớn đã giảm xuống còn 1,6 phút trong quý IV.
Các cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ đã phản ứng bằng các biện pháp chỉ định và khuyến cáo. FinCEN ban hành Quy tắc cuối cùng chỉ định Huione Group là mối quan ngại chính về rửa tiền, trong khi OFAC của Bộ Tài chính Mỹ và OFSI của Anh đã đưa Prince Group vào danh sách trừng phạt.
Xem thêm: Silver Jumps 12.5% In The Biggest Rally Since 2008
Tại sao điều này quan trọng: Kiểm soát vốn thúc đẩy hạ tầng tội phạm
Tom Keatinge, Giám đốc Trung tâm Tài chính & An ninh tại RUSI, cho rằng sự bùng nổ này bắt nguồn từ các biện pháp kiểm soát vốn của Trung Quốc. Những cá nhân giàu có muốn lách hạn chế đã cung cấp thanh khoản, cuối cùng phục vụ cho các băng nhóm tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia trên khắp châu Âu và Bắc Mỹ.
Chris Urben, Giám đốc điều hành tại Nardello & Co, nói rằng chuyển dịch từ các hệ thống chuyển giá trị phi chính thức truyền thống sang crypto là diễn biến quan trọng nhất gần đây. Ông lưu ý rằng tiền mã hóa cho phép chuyển tiền xuyên biên giới với mức độ giám sát tuân thủ thấp hơn ngân hàng và khả năng lưu trữ hàng tỷ USD trên một ổ cứng.
Các biện pháp trấn áp đối với những nền tảng như Huione đã gây gián đoạn, nhưng các nhà cung cấp chỉ đơn giản là chuyển sang nền tảng khác.
Urben cho biết việc phát hiện hiệu quả đòi hỏi kết hợp tình báo nguồn mở, nguồn tin con người và phân tích blockchain để lập bản đồ mạng lưới và đối chiếu nhà điều hành với các luồng tiền tệ.
Đọc tiếp: Ethereum Tests $2,800 Support Amid Mixed Institutional Flows