Standard Chartered đã chính thức ra mắt giao dịch giao ngay cho Bitcoin và Ether, trở thành ngân hàng có tầm quan trọng hệ thống toàn cầu đầu tiên cung cấp giao dịch tài sản tiền điện tử giao ngay có thể giao hàng cho các khách hàng tổ chức của mình. Dịch vụ này đang được triển khai thông qua thực thể của ngân hàng tại Vương quốc Anh và đánh dấu một mốc quan trọng trong việc kết nối giữa tài chính truyền thống và các thị trường tài sản kỹ thuật số.
Dịch vụ mới của Standard Chartered cung cấp giao dịch giao ngay có thể giao hàng được quy định cho Bitcoin và Ether. Ban đầu được tung ra trong giờ giao dịch tại châu Á và châu Âu, ngân hàng đã tuyên bố rằng họ đang xem xét cung cấp truy cập 24/5 khi nhu cầu tổ chức phát triển.
Động thái này là một điều đầu tiên trong số các ngân hàng hàng đầu toàn cầu và đặt Standard Chartered ở vị trí tiên phong trong việc hội nhập tiền điện tử tổ chức. Rene Michau, Trưởng phòng Tài sản Kỹ thuật số Toàn cầu tại ngân hàng, đã ghi chú trong một tuyên bố, “Standard Chartered là ngân hàng có tầm quan trọng hệ thống toàn cầu đầu tiên cung cấp giao dịch tài sản tiền điện tử.”
Dịch vụ này chỉ dành riêng cho các khách hàng tổ chức - cụ thể, các tổ chức tài chính như nhà quản lý tài sản, quỹ đầu cơ và các tập đoàn đa quốc gia lớn đã là khách hàng của bộ phận ngân hàng và đầu tư của Standard Chartered.
Tích hợp mượt mà với cơ sở hạ tầng FX hiện tại
Một trong những đặc điểm nổi bật của dịch vụ giao dịch tiền điện tử của Standard Chartered là khả năng tích hợp với các nền tảng giao dịch hiện có của ngân hàng. Điều này cho phép khách hàng tổ chức truy cập các thị trường tiền điện tử thông qua các giao diện và giao thức FX quen thuộc, giảm bớt độ dốc học hỏi và tăng cường hiệu quả hoạt động.
Khách hàng có thể thực hiện giao dịch và thanh toán cho một tổ chức lưu ký mà họ chọn. Đối với những người tìm kiếm sự bảo mật bổ sung và đảm bảo về pháp lý, Standard Chartered cũng cung cấp dịch vụ lưu ký nội bộ thông qua nền tảng lưu ký tài sản kỹ thuật số được quy định của mình.
Các giao dịch được thanh toán trên cơ sở có thể giao hàng, nghĩa là khách hàng nhận được tài sản tiền điện tử thực tế thay vì các sản phẩm phái sinh, hợp đồng tương lai hoặc quỹ ETF. Phương pháp này đặc biệt quan trọng đối với các tổ chức tập trung vào quyền sở hữu tài sản, chiến lược ngân quỹ và khả năng tiếp cận dài hạn với tài sản cơ bản.
Việc ra mắt giao dịch giao ngay mới không phải là lần đầu tiên Standard Chartered tiến vào tài sản kỹ thuật số. Ngân hàng đã tích cực mở rộng khả năng tài chính kỹ thuật số của mình trong vài năm qua.
Ngân hàng sở hữu các khoản đầu tư chiến lược vào Zodia Custody và Zodia Markets, cả hai đều là nhà cung cấp cơ sở hạ tầng tiền điện tử được quy định. Zodia Custody cung cấp các giải pháp lưu ký tiền điện tử an toàn dành cho các tổ chức, trong khi Zodia Markets cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản kỹ thuật số. Những khoản đầu tư này phản ánh cam kết rộng lớn hơn của ngân hàng trong việc xây dựng một hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số cấp tổ chức toàn diện.
Hơn nữa, Standard Chartered cũng đã hỗ trợ Libeara, một nền tảng mã hóa hỗ trợ phát hành và quản lý chứng khoán được mã hóa và các tài sản thực tế (RWA). Những nỗ lực này đại diện cho ngân hàng như một người chơi nhiều chiều trong tài chính kỹ thuật số, vượt xa vai trò nhà đầu tư hoặc đối tác thụ động.
Nhu cầu tổ chức về truy cập được quy định
Việc ra mắt giao dịch tiền điện tử giao ngay có quy định diễn ra vào thời điểm mà nhu cầu của tổ chức đối với tài sản kỹ thuật số đang tăng cao. Với sự phê duyệt của nhiều quỹ ETF Bitcoin và Ether ở Mỹ, một số lượng ngày càng lớn của các nhà quản lý tài sản hiện đang tìm kiếm truy cập trực tiếp, tuân thủ vào tài sản kỹ thuật số cơ bản.
Đề xuất mới của Standard Chartered mang đến một giá trị độc đáo - tiếp xúc với tài sản thực thông qua một ngân hàng được tin cậy toàn cầu với các khung pháp lý thiết lập và các tùy chọn lưu ký mạnh mẽ. Đối với nhiều tổ chức do dự sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử do lo ngại về bảo mật, tuân thủ, hoặc rủi ro đối tác, động thái này mang đến một sự thay thế chào đón.
“Chúng tôi đã nhận thấy sự quan tâm ngày càng tăng từ các khách hàng tổ chức của chúng tôi để truy cập các thị trường tiền điện tử trong một môi trường an toàn và được quy định,” ông Michau nói. “Việc ra mắt này cho phép chúng tôi đáp ứng nhu cầu đó với cùng chất lượng dịch vụ và các tiêu chuẩn tuân thủ mà họ đã quen thuộc.”
Standard Chartered đã xác nhận rằng mặc dù dịch vụ ban đầu bị giới hạn trong giao dịch giao ngay BTC và ETH, ngân hàng đã phát triển một bộ dịch vụ liên quan đến tiền điện tử rộng rãi hơn.
Trong số các dịch vụ mới đang được xem xét là việc giới thiệu các hợp đồng không thể giao hàng (NDF) cho tiền điện tử - các sản phẩm phái sinh cho phép khách hàng tiếp cận với các biến động giá mà không cần sở hữu tài sản cơ bản. Sản phẩm này có thể thu hút các quỹ đầu cơ và thương nhân tổ chức tìm kiếm tiếp cận rủi ro được bảo vệ với các tài sản tiền điện tử nhiều biến động.
Song song đó, ngân hàng cũng đang khám phá việc mở rộng giờ giao dịch, cung cấp các phân tích nâng cao và hỗ trợ cho thêm các tài sản kỹ thuật số, tùy thuộc vào sự phê duyệt của quy định và nhu cầu của khách hàng.
Phản ứng của ngành
Sự tham gia của Standard Chartered vào giao dịch tiền điện tử giao ngay đã nhận được sự quan tâm rộng rãi từ cả cộng đồng tài chính truyền thống và tài sản kỹ thuật số. Các nhà phân tích xem động thái này là một tín hiệu rõ ràng rằng các ngân hàng lớn đang chuẩn bị cạnh tranh trực tiếp với các nền tảng tiền điện tử, đặc biệt khi sự rõ ràng về quy định được cải thiện ở các thị trường trọng điểm như Vương quốc Anh, Hồng Kông và Mỹ.
“Đây là một bước ngoặt,” ông Jason Guthrie, Trưởng bộ phận Sản phẩm Tài sản Kỹ thuật số tại một công ty đầu tư châu Âu, ghi nhận. “Sự tham gia của Standard Chartered hợp pháp hóa giao dịch tiền điện tử giao ngay cho các tổ chức và sẽ buộc các ngân hàng khác phải đẩy nhanh tiến trình của họ.”
Động thái này cũng có thể gây áp lực lên các đối thủ cạnh tranh như HSBC, JPMorgan và Citi để triển khai hoặc mở rộng các dịch vụ tương tự. Mặc dù một số tổ chức này đã khám phá tiền điện tử thông qua các quỹ ETF hoặc thử nghiệm mã hóa, nhưng chưa có tổ chức nào cung cấp dịch vụ giao dịch giao ngay đầy đủ trực tiếp cho khách hàng.
Việc triển khai tại Vương quốc Anh của Standard Chartered được hưởng lợi từ một khung pháp lý tương đối rõ ràng đối với tài sản kỹ thuật số, đặc biệt là liên quan đến việc lưu ký tổ chức và các yêu cầu AML/KYC. Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) vẫn tiếp tục tinh chỉnh hướng dẫn của mình, nhưng Vương quốc Anh vẫn là một trong những khu vực pháp lý thuận lợi hơn cho việc mở rộng tiền điện tử được quy định.
Bằng cách chọn Vương quốc Anh làm điểm xuất phát, Standard Chartered tận dụng sự hiện diện mạnh mẽ của mình trong khu vực và chuyên môn về quy định để giảm thiểu rủi ro trong khi thử nghiệm nhu cầu của khách hàng. Nếu dịch vụ thành công, việc mở rộng sang các khu vực pháp lý khác, đặc biệt là ở châu Á và Trung Đông, có thể diễn ra sau đó.
Những suy nghĩ cuối cùng
Quyết định của Standard Chartered về việc cung cấp giao dịch giao ngay cho Bitcoin và Ether đánh dấu một cột mốc trong sự hội tụ của tài chính truyền thống và tiền điện tử.
Với một giải pháp giao dịch hoàn toàn có quy định, có thể giao hàng được nhúng trong cơ sở hạ tầng quen thuộc, ngân hàng đang tạo cầu nối cuối cùng cho các tổ chức tìm kiếm sự tiếp xúc trực tiếp với tiền điện tử mà không phải đánh đổi sự an toàn hoặc tuân thủ.
Khi động lực thị trường tiếp tục phát triển, sự tham gia mạnh mẽ của Standard Chartered có thể thiết lập tông nền cho cách thức các tổ chức kế thừa tham gia vào các tài sản kỹ thuật số - an toàn, có khả năng mở rộng và chiến lược.