JPMorgan Chase đã bị nêu tên trong một vụ kiện liên quan đến kế hoạch gian lận tiền mã hóa trị giá 328 triệu USD, khi một nạn nhân cho rằng ngân hàng đã không phát hiện và ngăn chặn các hoạt động đáng ngờ do một trong các khách hàng của mình thực hiện out by one of its customers. Đơn kiện, được nộp tuần này lên tòa án liên bang tại San Francisco, cáo buộc ngân hàng lớn nhất Mỹ đã cho phép một công ty có tên Goliath Ventures sử dụng dịch vụ ngân hàng của mình trong khi bị cho là đang vận hành một chương trình đầu tư gian lận gắn với các pool thanh khoản tài chính phi tập trung (DeFi).
Các công tố viên liên bang gần đây đã truy tố giám đốc điều hành của công ty, Christopher Alexander Delgado, với các tội danh lừa đảo qua đường dây điện tín và rửa tiền.
Delgado, cư dân bang Florida, đã bị bắt tháng trước liên quan đến vụ án này.
Kế hoạch pool thanh khoản bị cáo buộc
Theo các nhà điều tra, Delgado đã quảng bá các cơ hội đầu tư với lời hứa lợi nhuận hàng tháng cao bất thường bằng cách tuyên bố rằng tiền của khách hàng sẽ được đưa vào các pool thanh khoản crypto, là những pool tài sản số tự động thường được dùng trên các nền tảng giao dịch DeFi để hỗ trợ hoán đổi token và tạo lợi suất.
Tuy nhiên, Bộ Tư pháp Mỹ cho rằng phần lớn tiền của nhà đầu tư chưa bao giờ được đưa vào các pool thanh khoản như quảng cáo.
Thay vào đó, các công tố viên cho rằng số tiền này đã bị chuyển hướng cho chi tiêu cá nhân, bao gồm du lịch hạng sang, mua bất động sản và chi phí giải trí, trong khi một phần được dùng để trả cho các nhà đầu tư trước đó nhằm duy trì hoạt động.
Giới chức cho biết kế hoạch này cuối cùng đã huy động được hàng trăm triệu USD từ các nhà đầu tư.
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
Ngân hàng bị cáo buộc không can thiệp
Một trong những nhà đầu tư bị mất tiền trong kế hoạch bị cáo buộc hiện đang yêu cầu bồi thường thiệt hại từ JPMorgan, lập luận rằng ngân hàng lẽ ra phải nhận diện được các dấu hiệu cảnh báo liên quan đến hoạt động của Goliath Ventures.
Đơn kiện cho rằng do công ty này công khai mô tả mình là đơn vị vận hành các pool thanh khoản crypto, JPMorgan lẽ ra phải xác minh doanh nghiệp có được đăng ký đầy đủ với các cơ quan quản lý tài chính như Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) hay không.
Đơn kiện cũng cáo buộc ngân hàng đã không tiến hành thẩm định đầy đủ theo các thủ tục Chuẩn Biết Khách Hàng (KYC) trước khi duy trì các tài khoản của công ty.
JPMorgan từ chối bình luận về vụ kiện.
Hồ sơ đệ trình cũng nhắc đến các phát biểu công khai của CEO JPMorgan, Jamie Dimon, người nhiều lần chỉ trích thị trường tiền mã hóa và từng mô tả Bitcoin giống như một mô hình Ponzi phi tập trung.
Vụ việc này góp phần vào danh sách ngày càng dài các tranh chấp pháp lý xem xét liệu các tổ chức tài chính có nên chịu trách nhiệm khi các kế hoạch đầu tư crypto gian lận luân chuyển tiền thông qua hệ thống ngân hàng truyền thống hay không.
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows