**摩根大通銀行（JPMorgan Chase）**因一宗涉嫌 3.28 億美元的加密貨幣詐騙計劃遭入稟控告，一名受害者聲稱該行未能識別及阻止由其一名客戶所進行的可疑活動，並透過其帳戶操作該計劃。 本周在三藩市聯邦法院提出的訴訟，指控這家全美最大銀行容許一家名為 Goliath Ventures 的公司使用其銀行服務，同時涉嫌營運一個與去中心化金融（DeFi）流動性池掛鈎的欺詐投資計劃。
聯邦檢察官最近已就電匯詐騙及洗黑錢罪名，起訴該公司行政總裁 Christopher Alexander Delgado。
身在佛羅里達州的 Delgado 已於上月因本案被捕。
涉嫌的流動性池計劃
調查人員指出，Delgado 推廣的投資機會聲稱，客戶資金會被投放於加密貨幣流動性池，即常見於 DeFi 交易平台、用作促成代幣兌換及產生收益的自動化數碼資產池，並承諾異常高的月度回報。
然而，美國司法部指稱，大部分投資者資金從未如廣告所稱被注入流動性池。
檢察官相反聲稱，這些資金被挪用作個人開支，包括豪華旅遊、物業購買及娛樂消費，部分資金則用於向較早期投資者付款，以維持整個運作。
當局表示，這個計劃最終從投資者手上籌得數以億計美元。
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銀行被指未有及時干預
一名在該涉嫌詐騙中損失金錢的投資者現正向摩根大通索償，指該行本應識別與 Goliath Ventures 活動相關的警號。
訴狀主張，鑒於該公司公開表示自己經營加密貨幣流動性池，摩根大通理應核實其業務是否已按規定在商品期貨交易委員會等金融監管機構完成註冊。
訴狀進一步指稱，該行在維持上述公司帳戶前，未有依照標準「認識你的客戶」（KYC）程序，進行足夠的盡職審查。
摩根大通拒評訴訟
訴狀亦提到摩根大通行政總裁 Jamie Dimon 過往的公開言論，他多次批評加密貨幣市場，並曾形容比特幣類似去中心化龐氏騙局。
此案為日益增多的法律糾紛再添一例，這些案件正在檢視：當欺詐性的加密投資計劃透過傳統銀行渠道轉移資金時，金融機構是否應承擔相應責任。
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