摩根大通遭起訴涉未阻止價值 3.28 億美元的加密貨幣流動性池詐騙

**摩根大通銀行（JPMorgan Chase）**捲入一宗涉嫌金額高達 3.28 億美元的加密貨幣詐騙訴訟，一名受害人聲稱，該行未能偵測並制止其一名客戶進行的可疑活動，相關操作由其客戶之一執行。

本周於三藩市聯邦法院提交的訴狀指控，美國最大銀行容許一間名為 Goliath Ventures 的公司使用其銀行服務，同時涉嫌營運一個與去中心化金融（DeFi）流動性池掛鉤的欺詐性投資計劃。

聯邦檢察官最近以電匯詐騙及洗黑錢罪名起訴該公司行政總裁 Christopher Alexander Delgado。

Delgado 是佛羅里達州居民，已於上月就此案被捕。

疑似流動性池詐騙手法

根據調查人員說法，Delgado 推廣的投資機會聲稱會把客戶資金投入加密貨幣流動性池——這些是 DeFi 交易平台常用、用於促成代幣兌換及產生收益的自動化數碼資產池——並承諾異常高的月度回報。

然而，美國司法部指，大部分投資者資金從未如宣稱般投入流動性池。

檢察官稱，這些資金反而被挪用作個人開支，包括豪華旅遊、物業購買及娛樂消費，部分資金則用來支付早期投資者，以維持整個運作。

當局表示，該計劃最終從投資者手中籌得數以億計美元。

一名在這場疑似詐騙中蒙受損失的投資者，現正向摩根大通索償，指該行本應識別 Goliath Ventures 活動相關的警號。

訴訟主張，由於該公司在公開資料中自稱營運加密貨幣流動性池，摩根大通本應查核其業務是否已在商品期貨交易委員會（CFTC）等金融監管機構妥善註冊。

訴狀進一步指控，該行在維持該公司帳戶前，並未依照標準「認識你的客戶」（KYC）程序進行足夠的盡職審查。

呈堂文件同時引用了摩根大通行政總裁 Jamie Dimon 的公開言論，他多次批評加密貨幣市場，並曾形容比特幣近似一個去中心化的龐氏騙局。

此案為日益增長的一系列法律爭議再添一宗，這些案件都在探討：當欺詐性的加密投資計劃透過傳統銀行渠道轉移資金時，金融機構是否應承擔相應責任。