**摩根大通銀行（JPMorgan Chase）**因捲入一宗涉嫌 3.28 億美元的加密貨幣詐騙計劃而被起訴，一名受害者聲稱，該行未能偵測及阻止由其其中一名客戶所發動的可疑活動。 本週在三藩市聯邦法院提出的訴狀指控，這家全美最大銀行容許一間名為 Goliath Ventures 的公司使用其銀行服務，同時涉嫌營運與去中心化金融（DeFi）流動性池掛鈎的欺詐投資計劃。
聯邦檢察官最近以電匯詐騙及清洗黑錢罪名，起訴該公司行政總裁 Christopher Alexander Delgado。
來自佛羅里達州的 Delgado 於上月因本案被捕。
涉嫌的流動性池計劃
根據調查人員說法，Delgado 推廣的投資機會聲稱會把客戶資金投入加密貨幣流動性池——這些是 DeFi 交易平台常用的自動化數碼資產池，用來促成代幣兌換及產生收益——並保證有異常高的每月回報。
不過，美國司法部指稱，大部分投資者資金從未如宣稱般被投入任何流動性池。
檢方反而聲稱，資金被挪用作個人開支，包括豪華旅遊、物業購買及娛樂消費，而部分資金則用來支付早期投資者，以維持整個運作。
當局表示，此計劃最終從投資者籌得數以億計美元。
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銀行被指未有介入
一名在這個涉嫌詐騙計劃中蒙受損失的投資者現正向摩根大通索償，指控該行本應識別出與 Goliath Ventures 活動相關的警號。
訴訟聲稱，由於該公司在公開資料中自稱營運加密流動性池，摩根大通理應核實其業務是否已向商品期貨交易委員會等金融監管機構妥善註冊。
訴狀進一步指稱，銀行在維持該公司帳戶之前，未有按照標準「認識你的客戶」（KYC）程序進行足夠的盡職審查。
摩根大通拒評訴訟
文件亦提到摩根大通行政總裁 Jamie Dimon 的公開言論，他多次批評加密貨幣市場，並曾形容比特幣近似一個去中心化龐氏騙局。
此案為日益增加的法律糾紛再添一宗，這些案件正檢視當欺詐性的加密投資計劃透過傳統銀行渠道轉移資金時，金融機構是否應承擔相應責任。
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