美國銀行現時容許顧問透過其財富管理平台，主動向富裕客戶推薦加密貨幣投資，標誌該行對數字資產策略的重要轉變。這項指引適用於Merrill、美國銀行私人銀行及Merrill Edge的客戶，影響超過15,000人。以往，顧問只在客戶主動要求下，才可提供加密貨幣產品。
事件經過：政策轉變
根據Yahoo Finance，銀行的新框架允許理財顧問主動向合資格客戶討論**比特幣**交易所買賣基金（ETF）及其他加密貨幣產品。
Chris Hyzy（美國銀行私人銀行首席投資總監）於聲明中指出，對於對主題創新有高度興趣，並能接受高波動的投資者，小量約1%至4%的數字資產配置或屬合適。
銀行的指引強調須使用受監管的投資工具，顧問亦需在建議前評估客戶的風險承受能力。
由1月起，美國銀行策略師將提供四隻比特幣ETF的研究分析，產品包括Bitwise的BITB、Fidelity的FBTC、Grayscale的比特幣Mini Trust及BlackRock的IBIT。
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影響：機構認證
Hyzy解釋指，銀行正在平衡新興資產類別機會與風險管理制度。
他表示：「我們的指引強調監管產品、審慎分配及對機會與風險的清晰認知。」
首席投資總監補充，資產分配建議會根據個別情況而定，較保守的投資者適合靠近1%的下限，而風險承受能力較高者則可達至投資組合的4%。
這一舉措與過往美國銀行立場不同，過去只允許顧問在客戶查詢下回應，現在則主動提出產品討論。