科摩羅莫桑杜，2026 年 10 月 16 日 — 全球加密貨幣交易平台 MEXC 發佈 《AI 交易報告》，調查對象為 3,708 名加密貨幣投資者。報告聚焦投資者現時如何運用 AI、 會把多少交易決策權交給 AI，以及他們期望交易平台提供哪些保障機制。區塊鏈保安公司 Hacken 則就 AI 代理（AI agent）交易風險及相應風控設計，提供技術層面的專業分析。
報告重點摘要：
- 84.8% 受訪加密用戶曾利用 AI 進行研究或交易；58.3% 指 AI 有助提升市場研究質素， 46% 認為有助改善實際執行。不過仍有 54% 表示在交易執行層面暫未見明顯改善。
- 對 AI 代理的興趣已相當高：一半受訪者表示有興趣試用 AI 代理，但仍未真正使用過。
- 在曾用 AI 的群組中，65.9% 至少有時會按 AI 建議落盤或調整倉位，但只有約 20% 曾嘗試「毋須逐單確認」的全自動執行。
- 若涉及資金委託，54% 願意讓 AI 管理部分資金，但上限為帳戶總值的 20%；只有 6.5% 願意讓 AI 管理多於一半資金。
- 在有自動執行經驗的用戶中，約一半擔心自己未必能及時發現或叫停 AI 帶來的問題。
- 當交易方案只提供提示通知、暫停及撤銷授權功能時，55% 願意使用自動交易；若再加入 資金、持倉、槓桿及虧損上限等硬性限制，且在觸及虧損上限時自動停機，意願升至 71.8%。
- 95.5% 受訪者至少支持一項「必須實施」的保護措施，即使當中不少人同時希望保留自行 調校設定的空間。
報告顯示，在調查前六個月內，84.8% 受訪者曾利用 AI 分析或交易數碼資產，其中 53.1% 至少每週使用一次。年輕用戶的採用率明顯較高：18–34 歲受訪者中有 88.5% 曾用 AI， 相比之下，45 歲或以上群組僅有 69.9%。
在未曾使用 AI 的受訪者之中，「難以入門」或「進入門檻高」比「不信任 AI」更常被視為 主要障礙，前者佔 46.7%，後者為 32.7%。
在實際應用層面，AI 目前主要被用於「下單前準備」。在 AI 用戶當中，54.3% 經常利用 AI 整合及摘要新聞，是最常見用途；其次是 48.6% 用於市場分析，以及 38% 用於尋找交易機會。 把「由 AI 直接執行交易」列為主要用途的僅佔 7.6%。
只看最近一次 AI 輔助交易，68.9% 受訪者表示 AI 的關鍵貢獻出現在「執行前」， 僅 22.7% 指 AI 在「交易進行期間」擔當主要角色。
用戶對「研究」的評價，普遍較「執行」更正面。58.3% 指 AI 幫助提升市場研究深度或效率； 但在實際交易執行上，僅 46% 認為有改善。另外有 30.9% 表示執行表現「沒有明顯變化」，23.1% 則認為情況反而變差。上述評價全屬個人體驗，並非獨立驗證的回報數據。
儘管如此，AI 建議已實際影響用戶行為。在 AI 用戶中，65.9% 表示自己至少有時會因應 AI 推薦而落盤或調倉；不同行為群組之間可能互有重疊。
報告進一步發現，引入「風險上限」會顯著改變受訪者對自動化的接受程度。在一個僅提供 交易通知、暫停及撤銷授權功能的情境下，有 55% 願意讓 AI 進行自動交易；若於此基礎上 加入資金、資產種類、單一及總體持倉、槓桿倍數及最大虧損等多重限制，並在觸及虧損 門檻時自動停止交易，願意採用自動交易的比例躍升至 71.8%，增加 16.8 個百分點。
但這種意願並不等同願把大部分帳戶資金交由 AI 管理。在另一個假設情境中，即禁止轉帳及 提現並容許用戶隨時終止自動交易，有 54% 受訪者表示只會授權不多於 20% 帳戶資產給 AI 操作，而願意授權多於一半資產的僅 6.5%。
由 Hacken 撰寫的技術部分指出，單憑「限制提現」並不足以防止損失。只要 AI 代理擁有 交易權限，即有可能被誘導以嚴重偏高的價格買入資產，或在單一市場累積過度風險暴露。 報告建議，關鍵保護機制必須獨立於 AI 代理存在，包括對單筆及總體委託單的限制、倉位 及權限上限，並配合安全測試，在指令送出前就攔截不當操作。
在監管及控制層面，46.2% 受訪者較傾向由交易所提供一套「可由用戶自行啟用」的安全設定， 這一比例約為支持「平台統一訂立最低安全門檻」群組（25.7%）的 1.8 倍。支持「用戶有 選擇權」並不等於反對行業標準：在偏好「可選設定」而又回答了「行業標準」相關問題的 受訪者裏，97.8% 仍支持至少一項強制性措施。
在全部 3,464 份有效回答中，就「應否設立統一標準」的問題，最受支持的措施是：「首次 使用前須完成風險評估或知識測試」，支持度達 55.3%。其次為「由獨立機構審核」及 「不可關閉的資本及虧損上限」，二者支持度同為 38.8%。
MEXC 行政總裁 Vugar Usi Zade 表示：「隨着 AI 更深度融入交易流程，用戶並不想放棄控制權， 反而希望清楚畫出界線。對交易者而言，這代表清晰的風險上限、在需要時可即時介入， 以及在進入自動化前，對平台已盡責做好風控的信心。」
完整《AI 交易報告》，包括 Hacken 撰寫的保安分析，可於此處下載。
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