這項重大裁決凸顯加密貨幣相關詐欺持續受到嚴格審視，My Big Coin專案的高層遭令繳納近2,600萬美元罰金。
<u>重點摘要:</u>
- My Big Coin高層罰款2,600萬美元：CFTC裁定Mark Gillespie和John Roche因參與My Big Coin加密詐欺案件，須支付2,600萬美元罰金；
- 詐欺手法導致投資人損失600萬美元：本案有28名投資人因虛假宣稱資產價值和黃金保證而損失共600萬美元；
- Randall Crater判刑：My Big Coin執行長Crater因詐欺遭判8年以上有期徒刑，並須向受害者償還760萬美元。
商品期貨交易委員會CFTC宣布，2025年6月7日，麻薩諸塞州聯邦法院對My Big Coin Pay, Inc.、My Big Coin, Inc. 及其高層Mark Gillespie與John Roche下達了違約判決，原因係經營詐騙性加密計畫。
此發展使My Big Coin長期非法經營的爭議事件再添新一頁，該案造成數百萬美元投資損失。CFTC裁決凸顯美國當局加強壓力，督促加密平台遵守監管，尤其重視投資人保護與資訊真實性。
My Big Coin於2014年創立，曾向投資人承諾新加密貨幣有黃金做擔保。但CFTC認為，該代幣發行方誤導投資人，虛假聲稱資產有黃金支持並於合規交易所流通，實際並無此事。該計畫主攻散戶投資人，宣稱MBC是高價值資產，事後證明皆為誤導。
根據CFTC發現，2014年1月至2017年6月間，高層藉由這些虛假說法，向28名投資人募集逾600萬美元。儘管提出諸多承諾，My Big Coin卻從未於任何受認可交易所交易，且該代幣並無現實資產為基礎，導致投資人資產變成一文不值。
法院判決包括高達1,932萬美元民事罰金，以及額外支付644萬美元給受害投資人。罰款意在震懾其他可能進行類似詐欺手段的加密業者。
禁止進行市場活動
除了財務處罰外，法院同時禁止My Big Coin高層Mark Gillespie和John Roche參與所有CFTC監管之市場活動，包括交易、金融商品開發等。此舉是防堵曾參與詐騙者再次進入加密市場，保護未來投資人免受同類風險傷害。
這項裁決標誌著CFTC持續整頓加密貨幣領域的重要里程碑。該產業過去屢遭批評缺乏有效監管，藉由追究負責人責任，CFTC力求強化透明度與誠信，維護市場公正性。
Randall Crater的故事
My Big Coin案件同時涉及原主謀之一Randall Crater之定罪，他今年較早時已被判刑。擔任My Big Coin執行長的Crater，遭令返還共760萬美元予受害人，這筆金額為其被控侵佔之投資人資金。
Crater被定罪及判刑，為圍繞My Big Coin案件的重大進展。2024年2月，上訴法院駁回Crater要求重審的申請，進一步確認其在詐欺計畫中的角色。
Crater因參與詐騙投資人及非法經營匯款業務，被判處超過8年有期徒刑。
本案凸顯涉足加密詐騙者所面臨的嚴重法律後果，也說明在監管不明確的環境下鋌而走險，可能需承受巨額罰款及牢刑。
CFTC在加密監理中的角色
CFTC長期致力於美國加密貨幣市場的監管，保障投資人安全並抑制詐欺行為。這次對My Big Coin的裁罰是更大規模整頓行動的一環，近年CFTC針對各型加密項目加緊檢查。
CFTC對My Big Coin高層處以罰款，和其作為商品及衍生品市場監督者（涵蓋比特幣、以太坊等）的角色一致。委員會積極打擊詐欺，提供加密業者運作指引，強調遵守金融法規的重要性。
加密貨幣愈加普及，CFTC之舉亦突顯出明確全方位監管的必要，否則不法之徒易乘虛而入，導致投資人大規模損失。
產業回響
My Big Coin案顯示加密市場成熟過程中的陣痛。雖然去中心化帶來諸多益處，但在投資人保障方面也帶來特殊挑戰。詐欺案例如My Big Coin，令人質疑投資人究竟有無能力分辨項目真偽。
對加密產業而言，這是增強投資人信心和業界聲譽的契機。隨著CFTC和SEC等監管機構持續打擊不法行為，有望推動市場更健全、更具透明度。這有助於機構投資人更有信心進場，進一步促進數位資產普及。
此外，案件也突顯加密領域審慎盡職調查日益重要。投資人應提高警覺，慎選投入項目。隨著市場成熟，個人及機構投資人都必須充分了解投資數位資產的所有風險。
此案提醒整個產業必須與監管同步發展。清晰的監管環境對健康且永續的市場至關重要。雖然本案對My Big Coin及其高層是不利消息，但對整個加密生態而言，是促進責任與透明度提升的重大進展。
對Ripple及其他圈內業者而言，本案所樹立的法律先例將產生深遠影響。隨著監管者持續收緊數位資產規範，產業公司必須確保合規經營，達到傳統金融機構所要求的標準。