OpenAI 宣布推出「ChatGPT for Financial Services」，鎖定投資銀行與股票研究部門，這款金融專用版本將 GPT-6 Astra 與內建市場數據整合在同一平台，主打支援銀行家與 研究機構的專業工作流程。
重點整理：
- 產品將 GPT-6 Astra 與整合式金融資料庫與工具結合，可用於研究、財務建模與客戶簡報製作。
- **摩根士丹利（Morgan Stanley）**與 Evercore 以設計夥伴身分參與產品規格與使用情境規畫。
- OpenAI 計畫擴大數據涵蓋範圍，並從投行與股權研究延伸至更廣泛的金融服務領域。
OpenAI 金融產品發表
根據 Reuters 的報導， OpenAI 於 9 月 10 日正式推出「ChatGPT for Financial Services」，鎖定投資銀行家與股票研究分析師， 並與摩根士丹利及 Evercore 合作設計產品功能與合規框架。
新服務由 OpenAI 最新一代模型 GPT-6 Astra 驅動。OpenAI 表示，相較前代，Astra 在金融資料檢索、推理能力 與內容生成品質都有明顯提升。
使用者可在多元資料來源間進行交叉研究、建立財務模型，並依照機構自有版型，快速產出 Pitchbook 等客戶簡報。 平台內建的資料集來自 Daloopa、LSEG News、PitchBook、Crunchbase、Quartr 等供應商，涵蓋財報電話會議逐字稿、財務報表、公司基本面等關鍵資訊。OpenAI 表示，相關數據會在自家基礎設施上 進行索引，以強化檢索效率與引用準確度。
已經訂閱第三方資料服務的機構，也可將 FactSet、S&P Global、Preqin、Datasite 等平台串接進來。此產品延續 ChatGPT Enterprise 的企業級控管能力，支援基於角色的存取權限管理與加密機制， 並讓合規團隊可將工作空間紀錄匯出至既有稽核流程。
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摩根士丹利觀點
摩根士丹利與 Evercore 表示，雙方與 OpenAI 的設計合作，主要聚焦如何運用 AI 強化公司研究、分析與客戶諮詢。 摩根士丹利指出，前沿研究的價值，在於能否實際幫助員工完成對客戶真正有意義的工作。
此次發表之所以受到市場關注，是因為金融機構在處理機密資料、公司治理與內部審查方面，面臨的監管要求 遠高於一般廣泛使用 AI 的企業。
OpenAI 將嚴謹的權限控管、可追溯的金融數據與來源註記設計為核心賣點，試圖讓該系統能在高度監管的金融機構內 合規落地。
OpenAI 表示，後續將持續擴充金融數據範圍，並進一步訓練模型，以更精準地辨識、詮釋與運用相關資訊， 全面融入分析師的日常工作流程。同時，公司也計畫將產品應用範圍從投資銀行與股票研究，延伸至其他金融服務領域。
在本次產品發布前，摩根士丹利已在財富管理業務中部署基於 OpenAI 的工具。OpenAI 稱，該行超過 98% 的理財顧問 團隊已經使用內部 AI 助理。這波早期導入，為雙方此次的設計合作提供了實務基礎，也顯示大型金融機構在 OpenAI 推出專用產業版本前，就已開始試行其技術。
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