摩根大通銀行（JPMorgan Chase） 被點名捲入一樁涉嫌高達 3.28 億美元的加密貨幣詐欺方案，一名受害者聲稱，該銀行未能偵測並阻止其客戶所進行的可疑活動，相關行為係由其一名客戶所進行。
本週在舊金山聯邦法院提交的訴狀指控，美國最大銀行允許名為 Goliath Ventures 的公司使用其銀行服務，同時卻疑似在營運一項與去中心化金融（DeFi）流動性池相關的詐欺性投資計畫。
聯邦檢察官近期已對該公司執行長 Christopher Alexander Delgado 提出電匯詐欺與洗錢指控。
Delgado 目前居住於佛羅里達州，並於上個月因本案遭到逮捕。
涉嫌的流動性池詐欺方案
根據調查人員說法，Delgado 推廣的投資機會承諾異常高額的月度報酬，聲稱客戶資金將被投入加密貨幣流動性池。這類流動性池是由自動化管理的數位資產池，常見於 DeFi 交易平台，用來促成代幣交換並創造收益。
然而，美國司法部指稱，大部分投資人資金從未如宣稱般投入任何流動性池。
檢方主張，這些資金反而被挪作個人花費，包括奢華旅遊、不動產購買與娛樂支出，部分資金則被用來支付先前投資人，以維持整個運作。
當局表示，該計畫最終從投資人處籌得數以億計美元資金。
延伸閱讀: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
銀行被指未盡介入義務
一名在該疑似詐欺計畫中蒙受損失的投資人，目前正向摩根大通求償，主張銀行本應辨識出與 Goliath Ventures 活動相關的警訊。
訴狀認為，由於該公司公開宣稱自己在營運加密貨幣流動性池，摩根大通理應查核其業務是否妥善向商品期貨交易委員會（CFTC）等金融監管機構完成登記。
訴狀進一步指稱，銀行在維持該公司帳戶前，未依標準「認識你的客戶」（KYC）程序進行充分的盡職調查。
摩根大通拒絕就訴訟發表評論
此次聲請同時引用摩根大通執行長 Jamie Dimon 過去的公開言論，他多次批評加密貨幣市場，並曾形容比特幣類似於一種去中心化龐氏騙局。
此案加入了愈來愈多的法律爭議之列，這些案件正檢視：當詐欺性的加密投資計畫透過傳統銀行管道匯款時，金融機構是否應承擔相應責任。
下一篇: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows