加拿大的金融情报监管机构对一个加密货币平台处以有史以来最大罚款，对总部位于温哥华的Cryptomus处以1.7696亿加元（1.26亿美元）的罚款，因其未能报告与严重犯罪活动有关的数千笔可疑交易，包括儿童性虐待材料、勒索软件付款和制裁规避。
加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）周三宣布对运营Cryptomus支付平台的Xeltox Enterprises Ltd.处以行政货币罚款。
发布于10月16日的罚款金额远远超过该机构之前的记录，即在2025年9月对加密货币交易所KuCoin处以的1960万加元罚款。
系统性合规失误
FINTRAC的调查发现，监管机构所描述的对加拿大反洗钱框架的系统性忽视。该机构发现1068例实例，Cryptomus未在2024年7月提交可疑交易报告，这些交易涉及已知的暗网市场和与贩卖儿童性虐待材料、欺诈、勒索软件付款以及制裁规避相关的虚拟货币钱包。
FINTRAC的总监兼首席执行官Sarah Paquet在声明中称：“鉴于此案中众多违规行为与贩卖儿童性虐待材料、欺诈、勒索软件付款和制裁规避有关，FINTRAC必须采取这一空前的执法行动。”
违规行为不仅限于可疑活动报告。FINTRAC发现Cryptomus未在2024年7月报告1518笔超过10,000加元的虚拟货币大额交易，这是加拿大法律规定用于创建大额资金流动财务踪迹的基本报告要求。
伊朗制裁违规
从国家安全角度来看，问题可能最严重的是，监管机构发现Cryptomus未在2024年7月至12月报告7557笔来源于伊朗的交易。
根据部级指令，加密货币平台必须将与伊斯兰共和国伊朗相关的财务交易视为高风险，需要对发送方和接受方进行身份验证，加强尽职调查，记录交易记录，并向FINTRAC报告。
该平台据称未履行任何这些义务，这可能为制裁规避开辟了渠道，这是西方国家因伊朗的核计划及其地区活动而对其实施金融限制时的一个重大国家安全关注。
与俄罗斯网络犯罪生态系统的联系
这一执法行动在KrebsOnSecurity的调查报告揭示Cryptomus为数十个俄罗斯加密货币交易所以及提供网络犯罪服务的网站充当支付处理者十个月后进行。
Blockchain分析师Richard Sanders记录了使用Cryptomus的122个网络犯罪服务，包括防弹主机托管服务商、出售被盗电子邮件和金融账户的网站、匿名服务以及匿名短信平台。
Sanders的研究发现，至少有56个俄罗斯加密货币交易所正在使用Cryptomus处理交易，名称包括casher[.]su、flymoney[.]biz和obama[.]ru。这些为俄语客户打造的平台宣传可以匿名交换加密货币，并在俄罗斯最大银行账户中兑换成现金——这些银行几乎都遭受美国及其他西方国家的制裁。
Blockchain分析公司Chainalysis向KrebsOnSecurity确认Cryptomus被各种类型的犯罪分子用于洗钱和购买商品与服务。 "我们看到从事勒索软件、毒品、暗网市场、欺诈、网络犯罪、制裁实体和司法辖区，以及黑客活动的威胁行为者向Cryptomus存款，" 公司表示。
虚假公司存在
对Cryptomus公司架构的调查揭示了不安的异常情况。CTV国家新闻和调查新闻基金会在2024年7月的联合调查中发现，Cryptomus母公司Xeltox Enterprises的注册地址被列为至少76个外币兑换商、八个货币服务公司和六个加密货币交易所的所在地。
地址为温哥华一座三层建筑，最初是一家银行，现在是按摩治疗诊所和联合办公空间，表明大部分注册在此的实体在加拿大并无实际存在。目前还不清楚Cryptomus或Xeltox Enterprises在该国是否维持任何实际运营。
英国公司记录显示，这家公司的前名称为Certa Payments Ltd.，2023年12月在伦敦一个邮件投递地点注册成立，注册股东和董事是一位居住在捷克共和国的25岁乌克兰女性。
不断升级的执法环境
Cryptomus的罚款代表了FINTRAC执法态势的显著升级。在2024-25财年，该机构发布了23份违规通知，罚款总额超过2500万美元——创下其历史上最多的一年。自2008年获得议会授权予以罚款以来，FINTRAC已开出150多个罚款。
这个时机意义重大。加拿大正面临2025年11月由总部位于巴黎的国际机构金融行动特别工作组（FATF）进行的反洗钱及反恐怖融资系统审计的审查。对Cryptomus的执法行动展示了加拿大对虚拟资产服务商严密监管的承诺。
Cryptomus在此次罚款之前已面临监管处罚。 不列颠哥伦比亚省证券委员会于2025年5月临时禁止该公司交易证券及其他市场活动。
不足的合规基础设施
除报告失误外，FINTRAC发现Cryptomus维持的“稀缺且不足”的合规政策和程序存在缺陷，在持续监控和客户了解义务方面造成了缺陷。
该平台未能开发并维持适当的合规计划，进行适当的风险评估并在业务信息变更时通知当局——这都是《反洗钱和恐怖融资收益法》下的强制要求。
熟悉案件的法律专家形容这一罚款实际上将Cryptomus从加拿大市场淘汰。"对于这样规模的公司来说，这是一道死亡判决书，"一位多伦多的合规律师向FinanceFeeds表示。"这里的未报告行为不仅是疏忽，而是系统性忽视。"
最终想法
这项创纪录的罚款强调了监管者对加密货币平台施加的与传统金融机构相同的合规标准的决心。
紧随Binance（2024年500万加元）和KuCoin（2025年9月1960万加元）后的重大执法行动，Cryptomus的罚款表明加拿大当局将不再容忍通过不充分控制而助长犯罪活动的平台。
对于全球加密货币行业而言，加拿大的积极态度反映了G7国家的执法趋势，在这些国家中合规违规现如今面临的罚款可比传统银行。
随着注册在加拿大的虚拟资产服务提供商面临报告负担加重和执法风险增加，Cryptomus案创下了监管机构可能如何对待在合规结构薄弱下运营的平台的先例。