投资研究，这一传统上劳动密集型的过程，正在迅速转变。各公司从成熟的交易平台到小型初创公司，正在部署人工智能代理以分析金融数据、识别市场趋势并为投资者和机构起草报告。
应了解的内容：
- 人工智能代理如今正在跨金融服务领域进行部署，以自动化投资研究，其应用范围从零售投资者工具到机构级分析
- 纽约已成为这一趋势的中心，包括Hebbia和Rogo等初创公司在获取高达7亿美元的估值时吸引了数亿风险资金
- 尽管监管障碍最初使得金融科技中的AI采用速度慢于其他行业，但该技术现已超越后台操作进入核心金融服务
竞相打造更智能的金融工具
不同于其他受人工智能迅速影响的商业领域，由于与处理金融资产相关的监管和合规要求，金融科技应用谨慎地采用了人工智能，正如Forbes的高级编辑Jeff Cauflin 所说。
直到最近，大多数金融科技的人工智能功能都集中在简化客户服务、会计和后台功能上，像Klarna、Chime、Stripe和Ramp等公司已经宣布了此类产品。
一个新的阶段正在出现。交易应用Robinhood和Arta Finance，一个将自己定位为富裕消费群体的数字“家族办公室”的初创公司，每周都推出了面向消费者的AI功能。与此同时，越来越多位于纽约的公司，包括AlphaSense、Hebbia、RavenPack和Rogo正在为投资银行家和机构投资者开发专门的AI工具。
大多数这些公司都采用了人工智能代理——一种解释上下文信息、做出逻辑决策并采取行动的专业代码。代理执行复杂任务，如生成投资建议、分析私人市场数据或创建演示文稿草稿。
“你想怎样比较所有这些不同的提供者，初创公司以及完成此工作的巨型计算服务提供者呢？” Rogo的26岁首席执行官Gabriel Stengel解释了他们的系统如何帮助银行家创建收购目标演示。
尽管风险资本对人工智能公司的热情使得很难判断哪些企业将发展出可持续的模式，但它们都针对长期需要改进的研究过程中的低效问题。
初创公司招募大量资金发展金融人工智能
使用人工智能加快金融机构和律师事务所研究的纽约五年公司Hebbia去年获得了1.3亿美元的资金，市值达到7亿美元。该公司背后有Index Ventures、Peter Thiel 和 Andreessen Horowitz的支持。
根据27岁的创始人兼首席执行官George Sivulka 的说法，Hebbia专门分析私营市场数据。公司准备融资轮次或潜在收购时，会在安全的虚拟数据室中共享机密信息。Hebbia的软件连接到这些存储库并评估诸如客户集中度、收入增长强度和管理资格等因素。
“它还旨在识别风险和预警信号，比如业务可能面临关税的风险，或者尽管通常会被讨论但在投资推介中被略过或忽略的主题，”Sivulka说道。据该公司称，其产品可为私募股权公司节省每笔交易20到30小时的时间。
Hebbia结合了专有的投资数据检索和解释模型与来自OpenAI和Anthropic等公司的外部模型，用于生成报告等功能。Sivulka报道说拥有数百名客户，包括私募股权公司Charlesbank和私人信贷公司Oak Hill Advisors，服务费从“数万美元”到“数百万”不等。
AlphaSense是一家成立14年的金融数据公司，拥有6000名客户，开发了类似的AI代理功能。它帮助分析师准备提案、进行尽职调查和分析市场。例如，它可以生成建议公司高管优先事项的研究或根据专家证词创建有关即将进行IPO的投资者关注的报告。
Rogo是一家拥有40名员工和客户的三年纽约初创公司，最近在三月份的筹资轮中被估值为3.5亿美元，获得了包括Thrive 和 Khosla Ventures等投资者的支持。该公司的系统可以为投资银行分析师自动编写盈利总结报告，并帮助创建收购目标演示。
据Stengel表示，这家拥有40名员工的公司拥有超过5000名活跃终端用户。像其竞争对手一样，Rogo结合了受训为“像投资者一样思考”的专有模型与来自Google、Meta、Anthropic和OpenAI的外部模型，用于专门功能。
RavenPack是一家成立22年的纽约公司，其核心业务涉及分析新闻和监管文件，以识别市场动态事件，最近宣布了面向更广泛受众的新AI功能。通过Bigdata.com，分析师可以创建生成每日自动研究报告的股票观察清单。该服务提供一个免费层，数据源有限，起始高级订阅为每月50美元。
“冒出来的新公司数量难以追踪，”RavenPack的首席执行官Armando Gonzalez表示，指出其客户包括JP Morgan、Morgan Stanley、Deutsche Bank和Nomura等主要金融机构。
其他新兴公司包括BlueFlame AI，帮助另类资产管理者利用生成性人工智能，以及员工少于20人的小型初创公司，如AgentSmyth、BrightWave、Finster AI、ModelML 和 ProSights。
AI功能扩展到零售投资者
这项技术还正在接触零售投资者。Robinhood最近宣布了Cortex，这是一项计划于今年晚些时候作为其高级黄金服务一部分推出的人工智能工具。该功能将生成自动化的股票报告并提出交易想法，使“选项交易体验更直观，帮助你将对股票的看法转化为具体的期权交易和策略，”根据公司声明。
Arta Finance推出了Arta AI，计划于“2025年中”推出，将提供个性化的投资建议并回答投资组合表现的相关问题。订阅将从每月20美元起，提供给管理资产超过10万美元的客户免费使用。