Binance（币安） 表示，随着加密诈骗加速蔓延，其人工智能安全技术栈在 15 个月内阻止了逾 105 亿美元的潜在用户损失。
币安 AI 技术栈详情
这家全球最大的加密货币交易所于周一在博文中披露了这一数字。相关统计覆盖自 2025 年初至 2026 年第一季度的时间段，在此期间为全球超过 540 万名用户提供保护。
币安表示，其系统仅在最近一个季度就拦截了 2290 万次诈骗和网络钓鱼企图，保护了约 19.8 亿美元的用户资金。
截至 2025 年底，该交易所已部署超过 24 个 AI 项目和 100 多个机器学习模型。这些工具如今为 57% 的反欺诈控制提供支撑。
据称，这些系统促成了公司银行卡欺诈率相较行业基准下降 60% 至 70%。计算机视觉模型用来识别伪造的付款凭证，而实时语言分析则在点对点交易中捕捉诈骗模式。
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Chainalysis 对欺诈的估算
币安研究团队此前估计，目前在利用环节，AI 的效果大约是其在检测环节的两倍。该机构还警告称，借助 AI 的诈骗比传统诈骗获利能力高出约 4.5 倍。
公司表示，智能合约攻击如今的部署成本最低只需 1.22 美元，而先进模型在攻击场景中的成功率可达 72.2%。
约有 76% 的 AI 驱动型诈骗被归入规模和严重程度最高的等级。攻击者大量依赖深度伪造、语音克隆以及在各类通讯平台上的冒充行为。
Chainalysis 的研究则指出，2025 年与加密货币相关的总体诈骗规模达到 170 亿美元，较前一年增长 30%。
追赃与合规记录
币安表示，2025 年其在 4.8 万起案件中协助追回了 1280 万美元资金，同比增幅为 41%。该交易所还协助没收了 1.31 亿美元非法资金，并处理了逾 7.1 万份来自执法机构的协助请求。
近几个月来，该交易所的监控系统也引发了新的审查。有报道称，币安解雇了数名员工，原因是他们曾标记流向受制裁伊朗关联实体的转账；公司方面已否认这些指控。
币安近期还推出了新的提币锁定功能，旨在遏制针对加密货币持有者的线下暴力抢劫上升趋势。安全公司 CertiK 今年早些时候警告称，所谓“扳手攻击”的数量有望超过 2025 年创下的纪录水平，持币人的家属正日益成为攻击目标。
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