摩根大通将于周五在其移动银行应用程序上引入债券和存款单交易功能，这是该国最大银行为了在自主管理投资市场中占据更大份额所做的最新努力。新工具允许客户通过用于常规银行交易的相同应用程序研究和购买固定收益证券。
应了解事项：
- 摩根大通的自主管理投资平台最近超过了1000亿美元的资产管理规模
- 该银行瞄准每月多次交易的投资者，目标是1万亿美元的总资产
- 新功能包括可定制的债券屏幕和与银行服务集成的收益率比较
赶上在线投资巨头
增强的平台代表了摩根大通试图缩小与查尔斯·斯瓦布、富达和E-Trade等成熟在线经纪公司之间的差距。这些竞争对手通过收购和早期市场进入积累了数万亿美元的资产。摩根大通的1000亿美元里程碑与他们庞大的规模相比相形见绌。
摩根大通财富管理部的在线投资负责人保罗·维尼克解释了这一战略。他说：“我们的目标是创造一种极其简单的体验，让想要购买固定收益的客户使用。” 该银行将从股票和ETF交易中学到的经验应用于固定收益产品。
摩根大通于2018年首次涉足自主管理投资，“您投资”在美国网球公开赛上展开宣传。品牌未能引起共鸣。到2021年，该银行更名为自主管理投资平台，资产约为550亿美元。
该年，CEO杰米·戴蒙用其惯常的直率总结。“我们甚至不认为它是个很好的产品，”他在一场金融会议上告诉分析师。“所以我们在推动那个东西。”
新领导下的战略转变
该银行于2021年10月聘请维尼克从TD Ameritrade公司进行投资运营的全面改革。他的背景包括曾任职摩根士丹利和美国银行。维尼克在摩根大通曼哈顿中城总部的一次采访中表示：“在财富管理方面，我们意识到我们需要全面追赶。”
摩根大通的财富管理扩展不仅限于数字平台。
2023年对第一共和国的收购，加强了通过实体分行的财务顾问服务富裕美国人的努力。该银行服务了美国一半的1900万富裕家庭，但仅占其投资资金的10%。
行业动态如今需要即使是顾问支持的客户也需强大的在线工具。据维尼克称，大约一半使用财务顾问的客户也通过数字平台进行独立投资。
新推出的债券交易功能瞄准那些研究证券并每个月多次交易的客户。这些客户更偏好直接拥有债券而非共同基金的敞口。摩根大通目前提供高达$700的激励措施用于资金转移至其平台。
雄心勃勃的增长目标
维尼克透露，未来的增强功能包括盘后股票交易能力。更广泛的战略旨在整合摩根大通的银行、信用卡和投资服务之间的客户关系。这一整合提供统一的财务视图和账户间的即时资金转账。
摩根大通的竞争优势包括广泛的分行网络、丰厚的资本资源和戴蒙的领导声誉。这些因素让维尼克对最终能够成功击败成熟的在线经纪公司充满信心。
他的预测十分雄心勃勃。维尼克表示：“我完全相信，自主管理业务在核心财富管理之外可以成为一个万亿美元的业务。这将需要付出巨大努力，这将意味着我们正在提供客户所需求的服务。”
总结
摩根大通的移动平台扩展反映了该银行在自主管理投资中严肃竞争的决心，尽管进入市场较晚。与现有银行服务集成的债券交易可能使摩根大通与纯投资平台区分开来，同时瞄准该银行雄心勃勃的1万亿美元资产目标。